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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
61.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
60.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
63.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
76.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
42.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5370
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
17.35亿元
环比 -35.11%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.37% | 91,074.55 |
| 金融业 | 1.20% | 8,834.88 |
| 采矿业 | 0.95% | 7,028.67 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.67% | 4,953.63 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.38% | 2,787.39 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.29% | 2,100.96 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.27% | 2,016.17 |
| 房地产业 | 0.14% | 1,000.44 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 2,085.22 | 0.34% |
| 中国太保 | 1,941.73 | 0.31% |
| 招商银行 | 1,863.75 | 0.30% |
| 海天味业 | 1,856.25 | 0.30% |
| 国电南瑞 | 1,825.63 | 0.29% |
| 东方雨虹 | 1,717.35 | 0.28% |
| 裕同科技 | 1,720.32 | 0.28% |
| 中国平安 | 1,688.59 | 0.27% |
| 华测导航 | 1,619.48 | 0.26% |
| 中煤能源 | 1,589.38 | 0.26% |
| 东方电缆 | 1,488.64 | 0.24% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24兴业银行永续债01 | 242480002 | 3.75% | 27,630.78 |
| 25兴业银行永续债01BC | 242580007 | 3.44% | 25,365.37 |
| 23浙商银行二级资本债02 | 232380082 | 2.75% | 20,221.13 |
| 26银河G3 | 244679 | 2.74% | 20,184.41 |
| 24江苏银行永续债01 | 242400008 | 2.64% | 19,447.15 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.68% | 4,982.83 |
| 通22转债 | 110085 | 0.26% | 1,899.14 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.19% | 1,429.09 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.19% | 1,370.63 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 59% | 72% | 3.6% | 0.46 | 2.0% |
| 近3年 | 65% | 76% | 3.6% | 0.76 | 2.7% |
| 近5年 | 65% | 81% | 3.4% | 0.29 | 4.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
80.0%
平均收益 2.86%
满1年
88.0%
平均收益 6.10%
满2年
94.0%
平均收益 11.56%
满3年
98.0%
平均收益 16.23%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.13% | -1.72% | -- | 2272/2760 |
| 近3月 | -0.84% | -8.14% | 1.99% | 1909/2662 |
| 近6月 | 0.79% | -0.60% | 1.99% | 1645/2515 |
| 近1年 | 3.15% | 0.84% | 1.99% | 620/2257 |
| 近3年 | 13.26% | 23.61% | 2.72% | 487/1639 |
| 近5年 | 13.04% | -6.52% | 4.47% | 727/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 102.23% | 82.79% | 7.44% | 212/2803 |
| 今年以来 | 1.59% | -1.95% | 1.99% | 1323/2804 |
| 2025 | 5.66% | 17.66% | 1.88% | 524/2458 |
| 2024 | 6.23% | 14.69% | 2.72% | 458/2107 |
| 2023 | 0.30% | -11.38% | 3.34% | 1339/1880 |
| 2022 | -3.14% | -21.63% | 4.47% | 1226/1647 |
| 2021 | 4.54% | -5.20% | 3.29% | 699/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.3% · 债券 109.2% · 现金 1.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 1.11% |
| 中国东航 |
| 1,437.83 |
| 0.23% |
| 龙佰集团 | 1,345.61 | 0.22% |
| 川投能源 | 1,296.02 | 0.21% |
| 贵州茅台 | 1,245 | 0.20% |
| 海光信息 | 1,243.9 | 0.20% |
| 道通科技 | 1,228.53 | 0.20% |
| 中微公司 | 1,212.99 | 0.20% |
| 寒武纪 | 1,265.25 | 0.20% |
| 神火股份 | 1,204.12 | 0.19% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 生益科技 | 2,220.66 | 0.36% |
| 中煤能源 | 1,962.84 | 0.32% |
| 海天味业 | 1,948.27 | 0.31% |
| 九号公司 | 1,883.54 | 0.30% |
| 中曼石油 | 1,719.36 | 0.28% |
| 新乳业 | 1,566.6 | 0.25% |
| 东鹏饮料 | 1,552.97 | 0.25% |
| 中天科技 | 1,485.89 | 0.24% |
| 裕同科技 | 1,403.43 | 0.23% |
| 华测导航 | 1,358.92 | 0.22% |
| 中国平安 | 1,368.17 | 0.22% |
| 华测检测 | 1,159.72 | 0.19% |
| 云铝股份 | 1,186.15 | 0.19% |
| 山东黄金 | 1,162.07 | 0.19% |
| 中国铝业 | 1,201.58 | 0.19% |
| 道通科技 | 1,149.63 | 0.19% |
| 中国建筑 | 1,109.74 | 0.18% |
| 法拉电子 | 1,108.75 | 0.18% |
| 思源电气 | 1,064.17 | 0.17% |
| 龙佰集团 | 1,065.75 | 0.17% |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.14% | 1,008.4 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.13% | 993.6 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.13% | 924.73 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.12% | 888.18 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.11% | 801.72 |
| 青农转债 | 128129 | 0.10% | 714.1 |
| 台21转债 | 113638 | 0.09% | 635.37 |
| 南航转债 | 110075 | 0.08% | 608.86 |
| 大参转债 | 113605 | 0.08% | 609.54 |
| 福22转债 | 113661 | 0.07% | 551.43 |
| 国投转债 | 110073 | 0.07% | 534.15 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.04% | 269.79 |
| 9.34% |
| 27.21% |
| 2.73% |
| 194/1094 |
| 2019 | 9.98% | 36.06% | 1.53% | 166/943 |
| 2018 | 3.09% | -25.31% | 1.94% | 462/820 |
| 2017 | 4.99% | 21.77% | 1.49% | 69/712 |
| 2016 | -0.69% | -11.28% | 3.58% | 445/591 |
| 2015 | 14.98% | 5.58% | 7.44% | 103/424 |
| 2014 | 21.64% | 51.65% | 2.43% | 119/390 |
| 2013 | -3.40% | -7.64% | -- | 322/354 |
| 0.75% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 0.78% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.53% | 0.03% |
| 雅克科技 | 002409 | 电子 | 0.49% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.48% | 0.03% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.48% | 0.05% |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 0.40% | 新增 |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 0.38% | 新增 |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 0.36% | 0.01% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.34% | 0.01% |