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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
19.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
4.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
2.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
59.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
18.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 31.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.3849
+0.34%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
31
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 31.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.23亿元
环比 -11.37%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 46.33% | 1,087.21 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 17.80% | 417.65 |
| 住宿和餐饮业 | 12.96% | 304.15 |
| 农、林、牧、渔业 | 1.07% | 25.19 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.06% | 24.9 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.03% | 24.25 |
| 租赁和商务服务业 | 0.80% | 18.69 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国东航 | 237.12 | 7.78% |
| 三峡旅游 | 218.48 | 7.17% |
| 燕京啤酒 | 193.89 | 6.36% |
| 三特索道 | 174.81 | 5.74% |
| 锦江酒店 | 173.98 | 5.71% |
| 首旅酒店 | 169.92 | 5.58% |
| 安井食品 | 162.77 | 5.34% |
| 东方雨虹 | 159.86 | 5.25% |
| 黄山旅游 | 140.21 | 4.60% |
| 九华旅游 | 139.28 | 4.57% |
| 君亭酒店 | 138.76 | 4.55% |
| 百龙创园 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 6.00% | 140.91 |
| 鼎通转债 | 118072 | 0.05% | 1.2 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 4% | 65% | 18.4% | -1.34 | 25.1% |
| 近3年 | 1% | 52% | 19.2% | -0.71 | 34.9% |
| 近5年 | 3% | 62% | 18.8% | -0.62 | 49.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
51.0%
平均收益 2.38%
满1年
49.0%
平均收益 5.68%
满2年
47.0%
平均收益 10.40%
满3年
59.0%
平均收益 13.74%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.92% | -1.72% | -- | 1633/5562 |
| 近3月 | -8.30% | -8.14% | 11.30% | 2803/5453 |
| 近6月 | -11.90% | -0.60% | 14.67% | 4665/5220 |
| 近1年 | -23.02% | 0.84% | 25.13% | 4558/4814 |
| 近3年 | -32.31% | 23.61% | 34.46% | 3696/3735 |
| 近5年 | -41.71% | -6.52% | 49.68% | 2045/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 38.49% | 85.49% | 52.74% | 2071/5637 |
| 今年以来 | -15.50% | -1.95% | 22.86% | 5124/5638 |
| 2025 | 2.05% | 17.66% | 12.47% | 4664/5118 |
| 2024 | -13.80% | 14.69% | 25.02% | 4225/4533 |
| 2023 | -11.03% | -11.38% | 20.80% | 1674/4165 |
| 2022 | -19.31% | -21.63% | 28.25% | 1861/3470 |
| 2021 | 8.49% | -5.20% | 23.71% | 790/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 81.0% · 债券 6.1% · 现金 6.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 锦江酒店 | 600754 | 社会服务 | 5.47% |
| 134.68 |
| 4.42% |
| 新乳业 | 129.63 | 4.26% |
| 长白山 | 121.22 | 3.98% |
| 恺英网络 | 116.52 | 3.82% |
| 南方航空 | 114.5 | 3.76% |
| 中材科技 | 114.03 | 3.74% |
| 华凯易佰 | 112.16 | 3.68% |
| 牧原股份 | 106.64 | 3.50% |
| 中国巨石 | 102.95 | 3.38% |
| 银轮股份 | 93.33 | 3.06% |
| 中恒电气 | 92.51 | 3.04% |
| 中国中免 | 90.21 | 2.96% |
| 陕西旅游 | 87.05 | 2.86% |
| 宝立食品 | 79.52 | 2.61% |
| 飞龙股份 | 77.88 | 2.56% |
| 海信视像 | 75.06 | 2.46% |
| 鼎通科技 | 72.83 | 2.39% |
| 若羽臣 | 69 | 2.27% |
| 蔚蓝锂芯 | 68.4 | 2.25% |
| 国际复材 | 68.36 | 2.24% |
| 立讯精密 | 67.61 | 2.22% |
| 百隆东方 | 66.18 | 2.17% |
| 申通快递 | 65.51 | 2.15% |
| 圆通速递 | 65.52 | 2.15% |
| 福田汽车 | 65.16 | 2.14% |
| 同庆楼 | 63.03 | 2.07% |
| ST豆神 | 62.87 | 2.06% |
| 菜百股份 | 62.81 | 2.06% |
| 世纪华通 | 61.48 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国东航 | 193.84 | 6.36% |
| 中国巨石 | 168.48 | 5.53% |
| 国际复材 | 164.6 | 5.40% |
| 牧原股份 | 153.06 | 5.02% |
| 潮宏基 | 143.01 | 4.69% |
| 恺英网络 | 134.95 | 4.43% |
| 东方雨虹 | 131.07 | 4.30% |
| 若羽臣 | 129.52 | 4.25% |
| 立讯精密 | 124.06 | 4.07% |
| 百龙创园 | 110.54 | 3.63% |
| 华凯易佰 | 107.62 | 3.53% |
| 三峡旅游 | 106.1 | 3.48% |
| 鼎通科技 | 102.99 | 3.38% |
| 延江股份 | 98.84 | 3.24% |
| 中材科技 | 98.49 | 3.23% |
| 三棵树 | 95.54 | 3.14% |
| 南方航空 | 95.05 | 3.12% |
| 中恒电气 | 91.97 | 3.02% |
| 科锐国际 | 91.23 | 2.99% |
| 石药创新 | 91.08 | 2.99% |
| 安井食品 | 87.01 | 2.86% |
| 西麦食品 | 85.75 | 2.81% |
| 新乳业 | 84.3 | 2.77% |
| 菜百股份 | 79.81 | 2.62% |
| 东山精密 | 79.07 | 2.60% |
| 燕京啤酒 | 77.85 | 2.56% |
| 石头科技 | 77.35 | 2.54% |
| 陕西旅游 | 76.97 | 2.53% |
| 君亭酒店 | 76.39 | 2.51% |
| 中宠股份 | 74.76 | 2.45% |
| 新城控股 | 70.99 | 2.33% |
| 宝立食品 | 70.02 | 2.30% |
| 银轮股份 | 70.08 | 2.30% |
| 拓普集团 | 69.2 | 2.27% |
| 古井贡酒 | 68.54 | 2.25% |
| 荣昌生物 | 65.64 | 2.15% |
| 海澜之家 | 63.61 | 2.09% |
| 长白山 | 63.17 | 2.07% |
| 世纪华通 | 62.34 | 2.05% |
| 圆通速递 | 62.35 | 2.05% |
| 三环集团 | 62.27 | 2.04% |
| 九华旅游 | 62.07 | 2.04% |
| 众兴菌业 | 61.62 | 2.02% |
| 申通快递 | 61.19 | 2.01% |
| 54.52% |
| 27.21% |
| 10.64% |
| 588/1492 |
| 2019 | 33.45% | 36.06% | 9.35% | 533/875 |
| 2018 | -26.58% | -25.31% | 33.14% | 460/652 |
| 2017 | 22.67% | 21.77% | 8.26% | 151/540 |
| 2016 | -28.40% | -11.28% | 28.63% | 438/484 |
| 2015 | 31.41% | 5.58% | 45.41% | 335/460 |
| 2014 | 29.76% | 51.65% | 11.44% | 143/416 |
| 2013 | 5.50% | -7.64% | -- | 277/365 |
| 0.82% |
| 首旅酒店 | 600258 | 社会服务 | 5.44% | 0.01% |
| 三峡旅游 | 002627 | 社会服务 | 4.29% | 1.87% |
| 百龙创园 | 605016 | 基础化工 | 4.29% | 2.06% |
| 黄山旅游 | 600054 | 社会服务 | 4.22% | 0.29% |
| 燕京啤酒 | 000729 | 食品饮料 | 4.15% | 0.99% |
| 九华旅游 | 603199 | 社会服务 | 3.85% | 2.31% |
| 三特索道 | 002159 | 社会服务 | 3.73% | 0.67% |
| 新乳业 | 002946 | 食品饮料 | 3.72% | 1.36% |
| 安井食品 | 603345 | 食品饮料 | 3.52% | 1.77% |