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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
12.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
5.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类87只基金
风险调整后收益 权重 25%
3.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
9.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
38.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
25.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.2%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -3.9%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.7288
-0.16%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.2%
网格适配度
50
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.7586 · 低位区间 -2.6% · 高位区间 +4.3%
当前偏离锚值 -3.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.94亿元
环比 -8.98%
本期累计买入（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 沪电股份 | 203.81 | 1.39% |
| 中国神华 | 203.42 | 1.39% |
| 招商银行 | 199.96 | 1.37% |
| 三花智控 | 174.75 | 1.19% |
| 中兴通讯 | 161.25 | 1.10% |
| 立讯精密 | 160.41 | 1.10% |
| 科达利 | 121.82 | 0.83% |
| 蓝思科技 | 102.08 | 0.70% |
| 川投能源 | 86.21 | 0.59% |
| 紫金矿业 | 72.61 | 0.50% |
| 美的集团 | 71.44 | 0.49% |
| 北方华创 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 兴业转债 | 113052 | 23.98% | 3,644.6 |
| 上银转债 | 113042 | 11.64% | 1,769.75 |
| 重银转债 | 113056 | 6.67% | 1,013.48 |
| 25国债19 | 019792 | 5.65% | 858.92 |
| 闻泰转债 | 110081 | 4.96% | 754.1 |
| 温氏转债 | 123107 | 4.50% | 684.01 |
| 南航转债 | 110075 | 3.48% | 528.57 |
| 常银转债 | 113062 | 3.45% | 524.21 |
| 天23转债 | 118031 | 3.36% | 510.45 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 3% | 19% | 7.6% | -0.90 | 10.1% |
| 近3年 | 5% | 8% | 11.6% | -0.14 | 19.1% |
| 近5年 | 3% | 4% | 15.3% | -0.61 | 42.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
51.0%
平均收益 1.57%
满1年
48.0%
平均收益 3.34%
满2年
49.0%
平均收益 2.82%
满3年
42.0%
平均收益 1.76%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.07% | -1.72% | -- | 77/87 |
| 近3月 | -1.53% | -8.14% | 3.65% | 11/87 |
| 近6月 | -5.89% | -0.60% | 7.42% | 79/87 |
| 近1年 | -5.39% | 0.84% | 10.20% | 82/87 |
| 近3年 | -0.30% | 23.61% | 19.12% | 68/72 |
| 近5年 | -33.62% | -6.52% | 42.23% | 68/68 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.50% | 79.16% | 64.34% | 84/87 |
| 今年以来 | -6.97% | -1.95% | 10.20% | 77/87 |
| 2025 | 9.11% | 17.66% | 6.92% | 82/89 |
| 2024 | 2.28% | 14.69% | 19.12% | 48/76 |
| 2023 | -8.59% | -11.38% | 17.27% | 70/74 |
| 2022 | -26.93% | -21.63% | 29.13% | 66/72 |
| 2021 | 23.50% | -5.20% | 17.30% | 31/70 |
| 2020 |
十大重仓股（2024-12-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 农业银行 | 601288 | 2.55% |
| 海光信息 | 688041 | 2.10% |
| 69.9 |
| 0.48% |
| 中国移动 | 56.99 | 0.39% |
| 粤高速A | 28.73 | 0.20% |
| 农业银行 | 28.94 | 0.20% |
本期累计卖出（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 农业银行 | 386.31 | 2.64% |
| 金山办公 | 315.83 | 2.16% |
| 海光信息 | 305.41 | 2.08% |
| 北方华创 | 297.85 | 2.03% |
| 紫金矿业 | 283.68 | 1.94% |
| 同花顺 | 274.53 | 1.87% |
| 美的集团 | 252.68 | 1.72% |
| 中远海控 | 252.57 | 1.72% |
| 粤高速A | 235.67 | 1.61% |
| 中国海油 | 226.72 | 1.55% |
| 招商银行 | 214.43 | 1.46% |
| 中国移动 | 210.06 | 1.43% |
| 中国神华 | 182 | 1.24% |
| 沪电股份 | 173.52 | 1.18% |
| 三花智控 | 155.6 | 1.06% |
| 复旦微电 | 155.82 | 1.06% |
| 立讯精密 | 152.31 | 1.04% |
| 中兴通讯 | 143.56 | 0.98% |
| 科达利 | 124.27 | 0.85% |
| 蓝思科技 | 95.49 | 0.65% |
| 青农转债 |
| 128129 |
| 2.93% |
| 444.93 |
| 盛虹转债 | 127030 | 2.89% | 439.87 |
| 广核转债 | 127110 | 2.81% | 427.62 |
| 紫银转债 | 113037 | 2.63% | 400.15 |
| 国泰转债 | 127040 | 2.31% | 351.83 |
| 财通转债 | 113043 | 2.20% | 334.7 |
| 立讯转债 | 128136 | 1.80% | 273.26 |
| 福22转债 | 113661 | 1.77% | 269.56 |
| 恒逸转2 | 127067 | 1.66% | 251.67 |
| 美锦转债 | 127061 | 1.62% | 246.07 |
| 节能转债 | 113051 | 1.59% | 241.07 |
| 柳工转2 | 127084 | 1.42% | 215.88 |
| 科顺转债 | 123216 | 1.27% | 193.21 |
| 能化转债 | 127027 | 1.12% | 169.59 |
| 友发转债 | 113058 | 1.08% | 164.15 |
| 华海转债 | 110076 | 1.07% | 162.98 |
| 鹤21转债 | 113632 | 1.01% | 153.18 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.92% | 139.18 |
| 金田转债 | 113046 | 0.83% | 126.58 |
| 大参转债 | 113605 | 0.81% | 123.61 |
| 贵燃转债 | 110084 | 0.47% | 70.91 |
| 银微转债 | 118011 | 0.44% | 67.49 |
| 文科转债 | 128127 | 0.43% | 65.41 |
| 新乳转债 | 128142 | 0.41% | 62.68 |
| 齐翔转2 | 128128 | 0.39% | 59.32 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.35% | 53.72 |
| 皖天转债 | 113631 | 0.34% | 51.5 |
| 万孚转债 | 123064 | 0.33% | 50.48 |
| 镇洋转债 | 113681 | 0.31% | 47.64 |
| 强力转债 | 123076 | 0.28% | 41.97 |
| 华阳转债 | 128125 | 0.27% | 40.3 |
| 正川转债 | 113624 | 0.23% | 35.06 |
| 绿茵转债 | 127034 | 0.23% | 35.59 |
| 天壕转债 | 123092 | 0.20% | 31.02 |
| 佳力转债 | 113597 | 0.17% | 25.28 |
| 威唐转债 | 123088 | 0.17% | 25.11 |
| 15.00% |
| 27.21% |
| 12.57% |
| 43/67 |
| 2019 | 24.58% | 36.06% | 8.87% | 28/54 |
| 2018 | -8.19% | -25.31% | 14.57% | 25/48 |
| 2017 | -3.72% | 21.77% | 8.60% | 30/35 |
| 2016 | -20.19% | -11.28% | 22.80% | 23/30 |
| 2015 | -21.70% | 5.58% | 58.67% | 23/26 |
| 2014 | 61.20% | 51.65% | 11.60% | 20/25 |
| 2013 | -8.00% | -7.64% | -- | 19/24 |
| 中远海控 | 601919 | 1.83% |
| 同花顺 | 300033 | 1.79% |
| 中国海油 | 600938 | 1.71% |
| 金山办公 | 688111 | 1.69% |
| 粤高速A | 000429 | 1.68% |
| 紫金矿业 | 601899 | 1.40% |
| 北方华创 | 002371 | 1.36% |
| 美的集团 | 000333 | 1.30% |