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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
88.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
18.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
2.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
51.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5132
+0.01%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
6.78亿元
环比 -25.84%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 环旭电子 | 3,886.1 | 0.54% |
| 立昂微 | 1,493.79 | 0.21% |
| 洁美科技 | 780.18 | 0.11% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 环旭电子 | 3,929.17 | 0.54% |
| 立昂微 | 1,512.28 | 0.21% |
| 洁美科技 | 819.32 | 0.11% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25电网MTN004 | 102580348 | 4.22% | 24,358.24 |
| 25超长特别国债02 | 2500002 | 3.89% | 22,441 |
| 25电网MTN006 | 102580350 | 3.87% | 22,328.38 |
| 22国开08 | 220208 | 2.90% | 16,734.39 |
| 25超长特别国债05 | 2500005 | 2.75% | 15,858.71 |
| 兴业转债 | 113052 | 2.69% | 15,525.44 |
| 福莱转债 | 113059 | 1.47% | 8,466.62 |
| 晶澳转债 | 127089 | 1.25% | 7,206.07 |
| 宙邦转债 | 123158 | 1.13% | 6,546.03 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 19% | 3% | 3.5% | 0.76 | 2.2% |
| 近3年 | 23% | 1% | 4.8% | 1.03 | 7.2% |
| 近5年 | 14% | 2% | 3.8% | 0.77 | 7.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
83.0%
平均收益 2.64%
满1年
91.0%
平均收益 5.52%
满2年
96.0%
平均收益 9.92%
满3年
100.0%
平均收益 13.22%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.25% | -1.72% | -- | 2203/2760 |
| 近3月 | -1.27% | -8.14% | 1.60% | 2079/2662 |
| 近6月 | 0.40% | -0.60% | 1.60% | 1779/2519 |
| 近1年 | 4.18% | 0.84% | 2.16% | 388/2269 |
| 近3年 | 20.38% | 23.61% | 7.23% | 162/1641 |
| 近5年 | 23.93% | -6.52% | 7.23% | 95/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 93.76% | 87.84% | 7.23% | 251/2805 |
| 今年以来 | 0.71% | -1.95% | 2.16% | 1865/2806 |
| 2025 | 9.94% | 17.66% | 2.45% | 200/2458 |
| 2024 | 8.38% | 14.69% | 7.23% | 150/2107 |
| 2023 | 2.69% | -11.38% | 1.03% | 809/1880 |
| 2022 | 2.08% | -21.63% | 0.89% | 341/1647 |
| 2021 | 1.52% | -5.20% | 2.29% | 1158/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2015-06-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 民生银行 | 600016 | 3.89% |
| 晶能转债 | 118034 | 1.09% | 6,310.08 |
| 冠宇转债 | 118024 | 1.01% | 5,860.07 |
| 精测转2 | 123176 | 0.77% | 4,465.85 |
| 微导转债 | 118058 | 0.71% | 4,076.46 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.68% | 3,906.97 |
| 花园转债 | 123178 | 0.64% | 3,678.87 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 0.60% | 3,484.59 |
| 天23转债 | 118031 | 0.58% | 3,333.4 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.54% | 3,091.12 |
| 青农转债 | 128129 | 0.54% | 3,118.81 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.53% | 3,049.87 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.51% | 2,970.02 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.49% | 2,838.04 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.48% | 2,743.51 |
| 泰坦转债 | 127096 | 0.47% | 2,737.93 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.47% | 2,688.86 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.45% | 2,621.09 |
| 通22转债 | 110085 | 0.43% | 2,483.97 |
| 常银转债 | 113062 | 0.43% | 2,487.63 |
| 正帆转债 | 118053 | 0.42% | 2,398.87 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.40% | 2,289.61 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.37% | 2,151.92 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.35% | 2,019.18 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.31% | 1,793.08 |
| 福22转债 | 113661 | 0.31% | 1,785.93 |
| 立高转债 | 123179 | 0.31% | 1,796.63 |
| 锦浪转02 | 123259 | 0.30% | 1,735.2 |
| 颀中转债 | 118059 | 0.28% | 1,606.62 |
| 嘉益转债 | 123250 | 0.28% | 1,623.38 |
| 中特转债 | 127056 | 0.27% | 1,531.48 |
| 华医转债 | 123251 | 0.25% | 1,467.47 |
| 集智转债 | 123245 | 0.25% | 1,468.92 |
| 金25转债 | 113699 | 0.24% | 1,378.59 |
| 天业转债 | 110087 | 0.23% | 1,326.94 |
| 顺博转债 | 127068 | 0.23% | 1,356.6 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.19% | 1,101.16 |
| 路维转债 | 118056 | 0.18% | 1,019.47 |
| 重银转债 | 113056 | 0.15% | 870.98 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.15% | 864.42 |
| 火星转债 | 123154 | 0.14% | 791.92 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.13% | 757.99 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.12% | 711.24 |
| 应流转债 | 113697 | 0.10% | 556.93 |
| 康医转债 | 123151 | 0.10% | 561.16 |
| 广核转债 | 127110 | 0.10% | 553.26 |
| 台21转债 | 113638 | 0.08% | 445.62 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.08% | 433.67 |
| 春23转债 | 113667 | 0.07% | 414.1 |
| 航宇转债 | 118050 | 0.04% | 217.38 |
| 3.49% |
| 27.21% |
| 3.58% |
| 582/1094 |
| 2019 | 6.81% | 36.06% | 2.94% | 362/943 |
| 2018 | 0.66% | -25.31% | 4.19% | 610/820 |
| 2017 | 1.24% | 21.77% | 1.51% | 453/712 |
| 2016 | 0.92% | -11.28% | 4.08% | 249/591 |
| 2015 | 9.22% | 5.58% | 2.43% | 298/424 |
| 2014 | 21.00% | 51.65% | 2.47% | 128/390 |
| 2013 | 1.00% | -7.64% | -- | 137/354 |