页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
52.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
56.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 29%
50.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
45.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 21.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
4.9007
+0.26%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
12.06亿元
环比 4.79%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 60.12% | 73,467.1 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 6.90% | 8,427.1 |
| 金融业 | 6.62% | 8,093.2 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 4.59% | 5,604 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 65% | 39% | 27.3% | 0.59 | 23.7% |
| 近3年 | 52% | 55% | 21.2% | 0.43 | 23.7% |
| 近5年 | 37% | 42% | 21.3% | -0.12 | 46.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
63.0%
平均收益 8.62%
满1年
65.0%
平均收益 19.45%
满2年
69.0%
平均收益 38.90%
满3年
75.0%
平均收益 53.04%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.93% | -1.72% | -- | 408/2116 |
| 近3月 | -11.51% | -8.14% | 23.70% | 1468/2099 |
| 近6月 | 17.97% | -0.60% | 23.70% | 353/2098 |
| 近1年 | 17.69% | 0.84% | 23.70% | 516/2087 |
| 近3年 | 35.64% | 23.61% | 23.70% | 761/1950 |
| 近5年 | -5.54% | -6.52% | 46.41% | 1120/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 470.60% | 82.74% | 48.04% | 65/2120 |
| 今年以来 | 16.97% | -1.95% | 23.70% | 410/2120 |
| 2025 | 16.86% | 17.66% | 9.82% | 1244/2142 |
| 2024 | 0.08% | 14.69% | 17.59% | 1449/2138 |
| 2023 | 3.44% | -11.38% | 20.75% | 158/2125 |
| 2022 | -34.24% | -21.63% | 35.11% | 1931/2021 |
| 2021 | 5.83% | -5.20% | 19.38% | 1109/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 78.2% · 债券 6.4% · 现金 16.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 9.14% |
| 78.10% |
| 27.21% |
| 18.76% |
| 198/1778 |
| 2019 | 46.51% | 36.06% | 8.43% | 376/1679 |
| 2018 | -14.79% | -25.31% | 22.00% | 797/1566 |
| 2017 | 11.93% | 21.77% | 7.73% | 374/1316 |
| 2016 | -9.19% | -11.28% | 24.06% | 836/1035 |
| 2015 | 108.69% | 5.58% | 43.78% | 9/624 |
| 2014 | 22.61% | 51.65% | 18.81% | 75/195 |
| 2013 | 0.40% | -7.64% | -- | 79/99 |
| 1.55% |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 6.25% | 1.18% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 6.06% | 1.68% |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 5.50% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 4.72% | 0.43% |
| 国电电力 | 600795 | 公用事业 | 4.59% | 0.56% |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 4.47% | 新增 |
| 中科曙光 | 603019 | 计算机 | 4.39% | 0.78% |
| 巨人网络 | 002558 | 传媒 | 3.61% | 0.33% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 3.55% | 0.21% |