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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
42.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 29%
42.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
75.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.7030
+0.29%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.45亿元
环比 9.06%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 33.52% | 2,347.05 |
| 金融业 | 30.87% | 2,161.72 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 6.90% | 483.49 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 6.25% | 437.88 |
| 采矿业 | 6.10% | 427.38 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.72% | 400.64 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 拓普集团 | 362.75 | 4.62% |
| 宇通客车 | 284.49 | 3.62% |
| 中信证券 | 262.87 | 3.35% |
| 长江电力 | 243.15 | 3.10% |
| 恒立液压 | 219.14 | 2.79% |
| 三一重工 | 218.39 | 2.78% |
| 金盘科技 | 216.79 | 2.76% |
| 东吴证券 | 216.19 | 2.75% |
| 东方证券 | 213.97 | 2.73% |
| 国投电力 | 205.5 | 2.62% |
| 寒武纪 | 199.25 | 2.54% |
| 世纪华通 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 27% | 65% | 17.2% | -0.23 | 15.4% |
| 近3年 | 35% | 79% | 13.7% | 0.23 | 15.4% |
| 近5年 | 64% | 82% | 11.4% | 0.11 | 15.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 3.51%
满1年
80.0%
平均收益 7.37%
满2年
88.0%
平均收益 12.23%
满3年
92.0%
平均收益 16.01%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.10% | -1.72% | -- | 865/2114 |
| 近3月 | -3.57% | -8.14% | 7.26% | 979/2099 |
| 近6月 | 4.54% | -0.60% | 9.80% | 1069/2098 |
| 近1年 | -2.52% | 0.84% | 15.41% | 1559/2087 |
| 近3年 | 14.60% | 23.61% | 15.41% | 1260/1948 |
| 近5年 | 14.68% | -6.52% | 15.41% | 635/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 131.68% | 106.28% | 15.41% | 555/2120 |
| 今年以来 | -4.81% | -1.95% | 15.41% | 1669/2120 |
| 2025 | 14.39% | 17.66% | 8.89% | 1344/2142 |
| 2024 | 10.84% | 14.69% | 7.98% | 426/2138 |
| 2023 | -3.49% | -11.38% | 10.55% | 763/2125 |
| 2022 | -2.66% | -21.63% | 5.86% | 320/2021 |
| 2021 | 4.02% | -5.20% | 2.30% | 1275/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.4% · 债券 5.6% · 现金 5.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 8.15% |
| 198.6 |
| 2.53% |
| 大秦铁路 | 187.47 | 2.39% |
| 兴业证券 | 178.84 | 2.28% |
| 宁沪高速 | 176.44 | 2.25% |
| 无锡银行 | 176.39 | 2.25% |
| 领益智造 | 165.04 | 2.10% |
| 中国东航 | 164.14 | 2.09% |
| 中国平安 | 157.82 | 2.01% |
| 三一重能 | 145.87 | 1.86% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 立讯精密 | 715.93 | 9.12% |
| 宁德时代 | 348.32 | 4.44% |
| 恒立液压 | 272.99 | 3.48% |
| 贵州茅台 | 259.32 | 3.30% |
| 大族激光 | 245.33 | 3.13% |
| 寒武纪 | 230.37 | 2.93% |
| 阳光电源 | 223.35 | 2.85% |
| 世纪华通 | 199.63 | 2.54% |
| 三环集团 | 187.98 | 2.39% |
| 徐工机械 | 182.04 | 2.32% |
| 紫金矿业 | 182.06 | 2.32% |
| 蓝思科技 | 180.84 | 2.30% |
| 紫光国微 | 173.55 | 2.21% |
| 海康威视 | 169.94 | 2.16% |
| 无锡银行 | 169 | 2.15% |
| 明阳电气 | 168.99 | 2.15% |
| 分众传媒 | 167.66 | 2.14% |
| 成都银行 | 161.23 | 2.05% |
| 中国建筑 | 154.3 | 1.97% |
| 伊利股份 | 152.46 | 1.94% |
| 21.45% |
| 27.21% |
| 5.40% |
| 1199/1778 |
| 2019 | 12.59% | 36.06% | 2.20% | 1256/1679 |
| 2018 | 4.24% | -25.31% | 1.07% | 22/239 |
| 2017 | 2.01% | 21.77% | 0.70% | 163/248 |
| 2016 | -0.01% | -11.28% | 1.89% | 110/182 |
| 2015 | 14.10% | 5.58% | 6.45% | 39/85 |
| 2014 | 18.40% | 51.65% | 0.47% | 23/58 |
| 2013 | 0.00% | -7.64% | -- | 39/58 |
| 新增 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 6.98% | 1.55% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 6.77% | 0.60% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 6.10% | 2.78% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 5.72% | 新增 |
| 宇通客车 | 600066 | 汽车 | 4.98% | 2.05% |
| 拓普集团 | 601689 | 汽车 | 4.03% | 0.25% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 3.40% | 2.96% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 3.17% | 0.60% |
| 国投电力 | 600886 | 公用事业 | 2.85% | 新增 |