页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
86.8
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
83.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
98.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
96.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
64.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
90.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1730
+0.22%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.50亿元
环比 23.57%
本期累计买入（2018年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 3,285.17 | 1.97% |
| 伊利股份 | 2,606.42 | 1.56% |
| 生益科技 | 1,946.35 | 1.17% |
| 跨境通 | 1,724.62 | 1.03% |
| 内蒙一机 | 1,625.36 | 0.97% |
| 平安银行 | 1,470.93 | 0.88% |
| 贵州茅台 | 1,408.43 | 0.84% |
| 华泰证券 | 1,390.19 | 0.83% |
| 招商银行 | 1,330.47 | 0.80% |
| 海康威视 | 1,285.97 | 0.77% |
| 中信证券 | 1,116.41 | 0.67% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 21建设银行二级04 | 2128034 | 4.42% | 2,243.58 |
| 25晋江城投MTN005 | 102584463 | 4.09% | 2,073.79 |
| 24奔驰财务MTN001B(BC) | 102484251 | 4.09% | 2,072.36 |
| 25智都投资MTN002 | 102583707 | 4.09% | 2,072.99 |
| 25成都农商行二级资本债01 | 232580053 | 4.06% | 2,058.37 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 97% | 95% | 1.5% | 1.88 | 0.6% |
| 近3年 | 98% | 97% | 1.5% | 2.15 | 0.9% |
| 近5年 | 99% | 98% | 1.3% | 1.94 | 0.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
91.0%
平均收益 2.13%
满1年
98.0%
平均收益 4.31%
满2年
100.0%
平均收益 8.10%
满3年
100.0%
平均收益 11.62%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.37% | -1.72% | -- | 805/2760 |
| 近3月 | 1.96% | -8.14% | 0.60% | 71/2662 |
| 近6月 | 2.96% | -0.60% | 0.60% | 188/2515 |
| 近1年 | 4.38% | 0.84% | 0.60% | 357/2257 |
| 近3年 | 14.74% | 23.61% | 0.94% | 353/1639 |
| 近5年 | 21.52% | -6.52% | 0.94% | 159/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 74.27% | 82.39% | 3.96% | 365/2803 |
| 今年以来 | 3.65% | -1.95% | 0.60% | 276/2804 |
| 2025 | 1.26% | 17.66% | 0.94% | 1873/2458 |
| 2024 | 7.38% | 14.69% | 0.91% | 259/2107 |
| 2023 | 3.71% | -11.38% | 0.47% | 462/1880 |
| 2022 | 2.68% | -21.63% | 0.85% | 153/1647 |
| 2021 | 3.89% | -5.20% | 0.43% | 827/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2018-09-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 600519 | 2.46% |
| 洋河股份 | 002304 | 1.28% |
| 航天信息 |
| 1,108.68 |
| 0.66% |
| 中兴通讯 | 830.09 | 0.50% |
| 广誉远 | 823.12 | 0.49% |
| 重庆百货 | 756.42 | 0.45% |
| 信邦制药 | 705.33 | 0.42% |
| 中集集团 | 609.03 | 0.37% |
| 三一重工 | 608.98 | 0.37% |
| 亚太药业 | 601.05 | 0.36% |
| 紫光股份 | 570.01 | 0.34% |
本期累计卖出（2018年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 广联达 | 4,164.56 | 2.50% |
| 工商银行 | 3,530.51 | 2.12% |
| 跨境通 | 2,739.33 | 1.64% |
| 伊利股份 | 2,269.13 | 1.36% |
| 贵州茅台 | 1,886.78 | 1.13% |
| 中国太保 | 1,855.07 | 1.11% |
| 内蒙一机 | 1,637.39 | 0.98% |
| 生益科技 | 1,601.79 | 0.96% |
| 海康威视 | 1,406.6 | 0.84% |
| 招商银行 | 1,344.8 | 0.81% |
| 航天信息 | 1,312.41 | 0.79% |
| 华泰证券 | 1,291.31 | 0.77% |
| 平安银行 | 1,235.62 | 0.74% |
| 中信证券 | 1,103.25 | 0.66% |
| 广誉远 | 929.61 | 0.56% |
| 舍得酒业 | 900.46 | 0.54% |
| 中兴通讯 | 777.76 | 0.47% |
| 重庆百货 | 771.12 | 0.46% |
| 三环集团 | 718.97 | 0.43% |
| 信邦制药 | 682.7 | 0.41% |
| 2.23% |
| 27.21% |
| 3.96% |
| 816/1094 |
| 2019 | 3.67% | 36.06% | 0.74% | 733/943 |
| 2018 | 2.13% | -25.31% | 2.49% | 523/820 |
| 2017 | 2.57% | 21.77% | 0.94% | 249/712 |
| 2016 | -1.02% | -11.28% | 2.52% | 473/591 |
| 2015 | 13.37% | 5.58% | 0.78% | 139/424 |
| 2014 | 10.87% | 51.65% | 3.49% | 308/390 |
| 2013 | 1.20% | -7.64% | -- | 125/354 |
| 中航沈飞 | 600760 | 1.20% |
| 内蒙一机 | 600967 | 1.20% |
| 达仁堂 | 600329 | 1.18% |
| 广联达 | 002410 | 1.18% |
| 建设机械 | 600984 | 1.09% |
| 恩华药业 | 002262 | 0.80% |