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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
80.7
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
93.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
90.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
42.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
86.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3602
+0.30%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
59.71亿元
环比 50.34%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.18% | 445,253.22 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.30% | 8,762.57 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 风华高科 | 27,047.43 | 6.57% |
| 时代电气 | 23,156.72 | 5.63% |
| 振华科技 | 21,903.35 | 5.32% |
| 亚钾国际 | 21,755.05 | 5.29% |
| 航天电器 | 19,503.38 | 4.74% |
| 盛弘股份 | 17,186.64 | 4.18% |
| 亿纬锂能 | 16,545.58 | 4.02% |
| 鲁西化工 | 16,431.03 | 3.99% |
| 阳光电源 | 15,962.25 | 3.88% |
| 华鲁恒升 | 15,678.73 | 3.81% |
| 中航光电 | 15,165.2 | 3.69% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25电网MTN035 | 102584929 | 3.67% | 107,721.44 |
| 25国开20 | 250220 | 1.74% | 51,110.93 |
| 26国债09 | 019835 | 1.74% | 51,083.93 |
| 26国开05 | 260205 | 1.74% | 50,927.73 |
| 25国开08 | 250208 | 1.71% | 50,122.97 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.12% | 3,573.91 |
| 通22转债 | 110085 | 0.11% | 3,359.65 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 95% | 32% | 6.7% | 1.50 | 5.1% |
| 近3年 | 94% | 46% | 5.4% | 1.40 | 5.1% |
| 近5年 | 83% | 48% | 4.8% | 0.50 | 9.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 2.81%
满1年
81.0%
平均收益 5.51%
满2年
82.0%
平均收益 9.22%
满3年
86.0%
平均收益 12.83%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.13% | -1.72% | -- | 1235/2760 |
| 近3月 | -1.76% | -8.14% | 5.09% | 2277/2662 |
| 近6月 | 8.32% | -0.60% | 5.09% | 38/2515 |
| 近1年 | 12.03% | 0.84% | 5.09% | 35/2257 |
| 近3年 | 30.66% | 23.61% | 5.09% | 46/1639 |
| 近5年 | 21.39% | -6.52% | 9.83% | 169/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 102.59% | 85.84% | 10.97% | 215/2803 |
| 今年以来 | 9.76% | -1.95% | 5.09% | 36/2804 |
| 2025 | 15.93% | 17.66% | 2.97% | 87/2458 |
| 2024 | 4.03% | 14.69% | 2.37% | 1283/2107 |
| 2023 | -2.23% | -11.38% | 5.68% | 1738/1880 |
| 2022 | -1.38% | -21.63% | 3.04% | 1027/1647 |
| 2021 | -3.03% | -5.20% | 6.97% | 1351/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.5% · 债券 83.5% · 现金 3.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 风华高科 | 000636 | 电子 | 1.95% |
| 圣邦股份 |
| 14,547.04 |
| 3.54% |
| 科士达 | 14,198.19 | 3.45% |
| 强一股份 | 14,173.68 | 3.44% |
| 万华化学 | 14,093.66 | 3.43% |
| 立讯精密 | 13,852.85 | 3.37% |
| 中材科技 | 11,733.21 | 2.85% |
| 中国太保 | 9,745.14 | 2.37% |
| 博迁新材 | 9,303.58 | 2.26% |
| 南芯科技 | 8,680.03 | 2.11% |
| 新强联 | 8,657.35 | 2.10% |
| 星源材质 | 8,647.25 | 2.10% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 风华高科 | 39,572.65 | 9.62% |
| 博迁新材 | 38,196.75 | 9.28% |
| 圣邦股份 | 26,980.26 | 6.56% |
| 强一股份 | 20,603.15 | 5.01% |
| 中国太保 | 11,252.82 | 2.73% |
| 南芯科技 | 10,232.61 | 2.49% |
| 华峰测控 | 9,430.04 | 2.29% |
| 兆易创新 | 5,853.12 | 1.42% |
| 世纪华通 | 5,097.07 | 1.24% |
| 中矿资源 | 4,376.29 | 1.06% |
| 雅化集团 | 3,658.75 | 0.89% |
| 禾望电气 | 3,543.86 | 0.86% |
| 益诺思 | 2,344.25 | 0.57% |
| 艾华集团 | 1,945.69 | 0.47% |
| 瑞迈特 | 144.17 | 0.04% |
| 鹏辉能源 | 4 | 0.00% |
| 中材科技 | 11.06 | 0.00% |
| 中国巨石 | 0.33 | 0.00% |
| 9.30% |
| 27.21% |
| 4.21% |
| 198/1094 |
| 2019 | 9.97% | 36.06% | 3.49% | 167/943 |
| 2018 | 1.81% | -25.31% | 4.12% | 542/820 |
| 2017 | 4.74% | 21.77% | 2.04% | 80/712 |
| 2016 | 1.92% | -11.28% | 4.95% | 144/591 |
| 2015 | 14.12% | 5.58% | 10.45% | 119/424 |
| 2014 | 9.25% | 51.65% | 2.09% | 335/390 |
| 2013 | 0.50% | -7.64% | -- | 180/354 |
| 0.29% |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 1.53% | 0.08% |
| 时代电气 | 688187 | -- | 0.94% | 新增 |
| 航天电器 | 002025 | 国防军工 | 0.78% | 新增 |
| 振华科技 | 000733 | 国防军工 | 0.77% | 新增 |
| 亚钾国际 | 000893 | 基础化工 | 0.70% | 新增 |
| 兴森科技 | 002436 | 电子 | 0.70% | 0.64% |
| 亿纬锂能 | 300014 | 电力设备 | 0.67% | 0.87% |
| 星源材质 | 300568 | 电力设备 | 0.64% | 0.58% |
| 中航光电 | 002179 | 国防军工 | 0.63% | 0.11% |