页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-14
净值统计区间：2024-03-28 至 2026-09-14 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
风险调整后收益 权重 46%
19.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 27%
89.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 27%
22.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5080
0.00%
历史事实记录截至2026-09-14更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.3%
2024-03-28 至 2026-09-14
历史事实记录截至2026-09-14更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.30亿元
环比 -7.00%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 6.47% | 193.15 |
| 采矿业 | 0.54% | 16.26 |
| 金融业 | 0.49% | 14.64 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海光信息 | 53.82 | 1.53% |
| 中国神华 | 47.4 | 1.35% |
| 中微公司 | 46.68 | 1.33% |
| 环旭电子 | 45.91 | 1.31% |
| 天孚通信 | 45.76 | 1.30% |
| 潍柴动力 | 45.47 | 1.29% |
| 宁德时代 | 43.85 | 1.25% |
| 澜起科技 | 43.67 | 1.24% |
| 紫金矿业 | 42.91 | 1.22% |
| 沪电股份 | 38.79 | 1.10% |
| 拓荆科技 | 38.44 | 1.09% |
| 恒立液压 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 1% | 90% | 3.8% | -1.34 | 4.3% |
| 近3年 | 37% | 91% | 5.0% | 0.26 | 4.9% |
| 近5年 | 18% | 87% | 5.4% | -0.33 | 14.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
78.0%
平均收益 2.71%
满1年
80.0%
平均收益 5.32%
满2年
82.0%
平均收益 9.93%
满3年
82.0%
平均收益 14.36%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.11% | -3.98% | -- | -- |
| 近3月 | -2.71% | -6.22% | 4.19% | -- |
| 近6月 | -1.95% | -4.05% | 4.19% | -- |
| 近1年 | -3.64% | -0.93% | 4.31% | -- |
| 近3年 | 8.65% | 20.00% | 4.90% | -- |
| 近5年 | -1.31% | -8.89% | 14.67% | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 84.04% | 104.99% | 14.67% | -- |
| 今年以来 | -1.82% | -3.24% | 4.19% | -- |
| 2025 | 4.70% | 17.66% | 3.05% | 1797/2142 |
| 2024 | 9.40% | 14.69% | 2.75% | 522/2138 |
| 2023 | -6.16% | -11.38% | 10.85% | 957/2125 |
| 2022 | -6.97% | -21.63% | 7.82% | 617/2021 |
| 2021 | 6.30% | -5.20% | 1.36% | 1053/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 7.5% · 债券 50.6% · 现金 13.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 新宙邦 | 300037 | 电力设备 | 0.75% | 新增 |
| 长川科技 |
| 36.78 |
| 1.05% |
| 兔宝宝 | 36.9 | 1.05% |
| 中钨高新 | 35.73 | 1.02% |
| 银轮股份 | 33.84 | 0.96% |
| 洛阳钼业 | 33.57 | 0.95% |
| 长川科技 | 31.62 | 0.90% |
| 中科飞测 | 30.58 | 0.87% |
| 南方航空 | 30.07 | 0.85% |
| 天山铝业 | 29.16 | 0.83% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海光信息 | 55.04 | 1.56% |
| 中微公司 | 52.65 | 1.50% |
| 澜起科技 | 51.4 | 1.46% |
| 环旭电子 | 50.26 | 1.43% |
| 中国神华 | 48.14 | 1.37% |
| 潍柴动力 | 46.58 | 1.32% |
| 洛阳钼业 | 44.73 | 1.27% |
| 拓荆科技 | 44.38 | 1.26% |
| 中钨高新 | 42.34 | 1.20% |
| 紫金矿业 | 41.2 | 1.17% |
| 天孚通信 | 40.67 | 1.16% |
| 恒立液压 | 39.81 | 1.13% |
| 南方航空 | 39.11 | 1.11% |
| 中科飞测 | 39.14 | 1.11% |
| 生益科技 | 36.38 | 1.03% |
| 沪电股份 | 35 | 1.00% |
| 万华化学 | 33.02 | 0.94% |
| 兔宝宝 | 32.7 | 0.93% |
| 桐昆股份 | 32.88 | 0.93% |
| 德明利 | 32.43 | 0.92% |
| 13.07% |
| 27.21% |
| 3.92% |
| 1508/1778 |
| 2019 | 10.21% | 36.06% | 1.18% | 1367/1679 |
| 2018 | 2.25% | -25.31% | 3.04% | 174/1566 |
| 2017 | 7.20% | 21.77% | 1.36% | 676/1316 |
| 2016 | 3.03% | -11.28% | 0.77% | 245/1035 |
| 2015 | 10.98% | 5.58% | 1.96% | 237/624 |
| 2014 | 12.90% | 51.65% | -- | 110/195 |
| 300604 |
| 电子 |
| 0.69% |
| 新增 |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 0.60% | 新增 |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 0.56% | 新增 |
| 中稀有色 | 600259 | 有色金属 | 0.54% | 新增 |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 0.49% | 0.56% |
| 精智达 | 688627 | -- | 0.48% | 新增 |
| 科达利 | 002850 | 电力设备 | 0.44% | 新增 |
| 中钨高新 | 000657 | 有色金属 | 0.42% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 0.41% | 新增 |