页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
56.0
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
51.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
55.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 17%
73.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等,定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异,不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.5% · 估值处于中性区间,历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:综合波动率与估值水平看,这是一个中性状态的历史快照,不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.3057
+0.67%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度(沪深300)
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
6.78亿元
环比 -2.93%
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 1,175.44 | 0.68% |
| 中国平安 | 822.04 | 0.47% |
| 紫金矿业 | 745.06 | 0.43% |
| 招商银行 | 664.23 | 0.38% |
| 海光信息 | 484.08 | 0.28% |
| 长江电力 | 459.17 | 0.26% |
| 兴业银行 | 435.62 | 0.25% |
| 中信证券 | 364.1 | 0.21% |
| 兆易创新 | 341.6 | 0.20% |
| 工业富联 | 337.72 | 0.19% |
| 药明康德 | 333.06 | 0.19% |
| 恒瑞医药 |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 4.72%
满1年
60.0%
平均收益 6.93%
满2年
64.0%
平均收益 11.23%
满3年
72.0%
平均收益 14.20%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.43% | -1.72% | -- | 2538/4386 |
| 近3月 | -6.05% | -8.14% | 9.81% | 2046/4208 |
| 近6月 | 1.42% | -0.60% | 9.81% | 1508/3970 |
| 近1年 | 3.74% | 0.84% | 9.81% | 1645/3586 |
| 近3年 | 31.48% | 23.61% | 14.19% | 824/1845 |
| 近5年 | 4.64% | -6.52% | 33.50% | 672/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 139.03% | 112.65% | 45.69% | 224/4479 |
| 今年以来 | 0.32% | -1.95% | 9.81% | 2121/4479 |
| 2025 | 19.75% | 17.66% | 9.85% | 2054/3860 |
| 2024 | 16.76% | 14.69% | 11.64% | 875/2661 |
| 2023 | -9.20% | -11.38% | 18.89% | 1145/2118 |
| 2022 | -19.28% | -21.63% | 26.39% | 915/1722 |
| 2021 | -2.20% | -5.20% | 15.23% | 960/1391 |
| 2020 |
十大持仓
| 322.69 |
| 0.19% |
| 工商银行 | 338.65 | 0.19% |
| 澜起科技 | 323.91 | 0.19% |
| 中芯国际 | 304.58 | 0.18% |
| 农业银行 | 274.04 | 0.16% |
| 国泰海通 | 263 | 0.15% |
| 交通银行 | 254.7 | 0.15% |
| 江苏银行 | 229.5 | 0.13% |
| 洛阳钼业 | 227.63 | 0.13% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 2,630.16 | 1.51% |
| 中国平安 | 2,038.23 | 1.17% |
| 紫金矿业 | 1,860.8 | 1.07% |
| 招商银行 | 1,418.84 | 0.82% |
| 海光信息 | 1,006.91 | 0.58% |
| 兴业银行 | 966.71 | 0.56% |
| 长江电力 | 970.03 | 0.56% |
| 中信证券 | 815.39 | 0.47% |
| 恒瑞医药 | 737.38 | 0.42% |
| 药明康德 | 733.34 | 0.42% |
| 工商银行 | 707.14 | 0.41% |
| 澜起科技 | 652.64 | 0.38% |
| 中芯国际 | 655.92 | 0.38% |
| 工业富联 | 646.29 | 0.37% |
| 国泰海通 | 640.24 | 0.37% |
| 农业银行 | 581.62 | 0.33% |
| 洛阳钼业 | 565.87 | 0.33% |
| 兆易创新 | 554.33 | 0.32% |
| 交通银行 | 530.72 | 0.31% |
| 伊利股份 | 494.89 | 0.28% |
| 27.45% |
| 27.21% |
| 15.17% |
| 433/873 |
| 2019 | 34.57% | 36.06% | 12.26% | 263/715 |
| 2018 | -23.27% | -25.31% | 29.39% | 241/523 |
| 2017 | 20.91% | 21.77% | 5.33% | 108/421 |
| 2016 | -7.97% | -11.28% | 23.12% | 147/347 |
| 2015 | 6.75% | 5.58% | 42.49% | 138/311 |
| 2014 | 52.05% | 51.65% | -- | 57/193 |