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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
61.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
71.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类38只基金
风险调整后收益 权重 25%
56.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
61.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
47.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +0.9%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2020
-0.17%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.6%
网格适配度
42
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.1909 · 低位区间 -0.9% · 高位区间 +2.1%
当前偏离锚值 +0.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.09亿元
环比 -8.95%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 3.17% | 84.68 |
| 制造业 | 2.27% | 60.7 |
| 采矿业 | 1.94% | 51.78 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.70% | 45.26 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.65% | 17.23 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.37% | 9.96 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 385.74 | 11.28% |
| 长江电力 | 118.82 | 3.47% |
| 铜陵有色 | 112.52 | 3.29% |
| 江西铜业 | 87.78 | 2.57% |
| 西部矿业 | 78.62 | 2.30% |
| 贵州茅台 | 56.09 | 1.64% |
| 邮储银行 | 53.6 | 1.57% |
| 洛阳钼业 | 53.53 | 1.56% |
| 中国铝业 | 52.69 | 1.54% |
| 柳工 | 50.72 | 1.48% |
| 藏格矿业 | 40.66 | 1.19% |
| 成都银行 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 89% | 64% | 4.8% | 1.10 | 4.5% |
| 近3年 | 45% | 60% | 5.5% | -0.12 | 8.2% |
| 近5年 | 39% | 61% | 4.9% | -0.53 | 14.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
49.0%
平均收益 0.79%
满1年
56.0%
平均收益 1.36%
满2年
49.0%
平均收益 2.40%
满3年
57.0%
平均收益 4.12%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.23% | -1.72% | -- | 19/38 |
| 近3月 | 0.92% | -8.14% | 1.15% | 10/38 |
| 近6月 | -0.17% | -0.60% | 3.20% | 21/38 |
| 近1年 | 6.47% | 0.84% | 4.54% | 4/38 |
| 近3年 | 2.30% | 23.61% | 8.15% | 12/34 |
| 近5年 | -5.65% | -6.52% | 14.36% | 15/32 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 20.20% | 111.12% | 14.36% | 11/38 |
| 今年以来 | 1.86% | -1.95% | 4.54% | 14/38 |
| 2025 | 1.90% | 17.66% | 7.55% | 11/38 |
| 2024 | -1.11% | 14.69% | 7.25% | 19/40 |
| 2023 | -3.70% | -11.38% | 4.60% | 32/39 |
| 2022 | -6.32% | -21.63% | 7.16% | 28/38 |
| 2021 | 3.02% | -5.20% | 3.39% | 10/38 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.1% · 债券 6.4% · 现金 16.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 1.70% |
| 40.37 |
| 1.18% |
| 中国移动 | 33.18 | 0.97% |
| 山金国际 | 32.41 | 0.95% |
| 兴业银行 | 30.4 | 0.89% |
| 平安银行 | 30.08 | 0.88% |
| 神火股份 | 29.91 | 0.87% |
| 海光信息 | 29.42 | 0.86% |
| 京东方A | 25.99 | 0.76% |
| 寒武纪 | 25.67 | 0.75% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 566.03 | 16.55% |
| 山东黄金 | 288.01 | 8.42% |
| 铜陵有色 | 164.39 | 4.81% |
| 中国神华 | 131.83 | 3.85% |
| 西部矿业 | 117.12 | 3.42% |
| 寒武纪 | 109.06 | 3.19% |
| 中国铝业 | 106.95 | 3.13% |
| 神火股份 | 90.38 | 2.64% |
| 山金国际 | 87.47 | 2.56% |
| 江西铜业 | 85.56 | 2.50% |
| 长江电力 | 74.1 | 2.17% |
| 招商银行 | 69.49 | 2.03% |
| 陕西煤业 | 65.92 | 1.93% |
| 中国平安 | 62.08 | 1.82% |
| 贵州茅台 | 58.37 | 1.71% |
| 洛阳钼业 | 54.84 | 1.60% |
| 北方华创 | 50.44 | 1.47% |
| 徐工机械 | 47.92 | 1.40% |
| 柳工 | 45.35 | 1.33% |
| 邮储银行 | 43.72 | 1.28% |
| 14.44% |
| 27.21% |
| 1.79% |
| 4/36 |
| 2019 | 8.15% | 36.06% | 1.45% | 7/18 |
| 2018 | -5.39% | -25.31% | 8.07% | 17/17 |
| 2017 | 2.38% | 21.77% | 1.93% | 11/17 |
| 2016 | -4.54% | -11.28% | 4.72% | 14/15 |
| 2015 | 9.55% | 5.58% | 1.54% | 9/13 |
| 2014 | 0.50% | 51.65% | -- | 6/8 |
| 0.42% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.68% | 6.92% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.00% | 1.47% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.99% | 2.34% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.65% | 1.73% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.61% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.60% | 1.83% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.37% | 0.96% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 0.36% | 0.65% |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 0.35% | 新增 |