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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
73.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
77.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类38只基金
风险调整后收益 权重 25%
60.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
92.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
68.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1562
-0.14%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.53亿元
环比 -25.66%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 33.09% | 29,463.69 |
| 金融业 | 12.94% | 11,519.26 |
| 采矿业 | 4.53% | 4,032.01 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.44% | 3,060.51 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.81% | 1,615.56 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.60% | 1,424.4 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.46% | 1,295.97 |
| 建筑业 | 0.78% | 694.08 |
| 租赁和商务服务业 | 0.35% | 313.93 |
| 批发和零售业 | 0.15% | 132.23 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.10% | 93.09 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 2,684.98 | 5.02% |
| 中国平安 | 2,310.32 | 4.32% |
| 紫金矿业 | 1,840.58 | 3.44% |
| 招商银行 | 1,707.46 | 3.19% |
| 寒武纪 | 1,497.76 | 2.80% |
| 药明康德 | 1,448.97 | 2.71% |
| 长江电力 | 1,441.42 | 2.69% |
| 兆易创新 | 1,371.15 | 2.56% |
| 中际旭创 | 1,265.19 | 2.36% |
| 兴业银行 | 1,249.02 | 2.33% |
| 工商银行 | 1,183.47 | 2.21% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 2.50% | 2,223.08 |
| 25国债13 | 019785 | 0.80% | 708.84 |
| 国债2519 | 102317 | 0.45% | 404.2 |
| 25国债06 | 019771 | 0.45% | 403.2 |
| 国债2513 | 102310 | 0.34% | 303.79 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 72% | 96% | 2.5% | 0.33 | 0.8% |
| 近3年 | 66% | 96% | 3.7% | 0.10 | 3.3% |
| 近5年 | 46% | 86% | 3.7% | -0.48 | 8.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
72.0%
平均收益 1.38%
满1年
74.0%
平均收益 2.48%
满2年
81.0%
平均收益 4.66%
满3年
74.0%
平均收益 6.88%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.31% | -1.61% | -- | 18/38 |
| 近3月 | 0.74% | -10.18% | 0.53% | 11/38 |
| 近6月 | 0.69% | -0.49% | 0.69% | 15/38 |
| 近1年 | 2.32% | 0.49% | 0.81% | 11/38 |
| 近3年 | 5.78% | 21.55% | 3.33% | 7/34 |
| 近5年 | -1.35% | -5.75% | 8.83% | 9/32 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 42.11% | 87.39% | 9.13% | 3/38 |
| 今年以来 | 1.77% | -1.84% | 0.81% | 14/38 |
| 2025 | 1.22% | 17.66% | 2.21% | 19/38 |
| 2024 | 2.34% | 14.69% | 3.33% | 5/40 |
| 2023 | 2.17% | -11.38% | 1.17% | 11/39 |
| 2022 | -6.45% | -21.63% | 6.91% | 29/38 |
| 2021 | -0.93% | -5.20% | 3.05% | 27/38 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 60.5% · 债券 5.2% · 现金 7.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.33% |
| 教育 |
| 0.10% |
| 86.11 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.07% | 63.98 |
| 房地产业 | 0.06% | 56.3 |
| 海光信息 |
| 1,160.19 |
| 2.17% |
| 澜起科技 | 1,114.21 | 2.08% |
| 中芯国际 | 1,078.87 | 2.02% |
| 中信证券 | 1,073.51 | 2.01% |
| 中微公司 | 1,056.56 | 1.97% |
| 中国船舶 | 1,024.03 | 1.91% |
| 伊利股份 | 916.67 | 1.71% |
| 宁德时代 | 869.36 | 1.62% |
| 洛阳钼业 | 836.86 | 1.56% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 1,552.1 | 2.90% |
| 中国平安 | 1,308.04 | 2.44% |
| 宁德时代 | 1,095.61 | 2.05% |
| 招商银行 | 1,074.8 | 2.01% |
| 紫金矿业 | 1,038.07 | 1.94% |
| 兴业银行 | 913.67 | 1.71% |
| 中际旭创 | 836.67 | 1.56% |
| 药明康德 | 835.04 | 1.56% |
| 新易盛 | 684.53 | 1.28% |
| 中国船舶 | 680.26 | 1.27% |
| 陕西煤业 | 681.65 | 1.27% |
| 阳光电源 | 638.63 | 1.19% |
| 长江电力 | 634.88 | 1.19% |
| 江苏银行 | 623.33 | 1.16% |
| 中远海控 | 623.15 | 1.16% |
| 宝丰能源 | 614.56 | 1.15% |
| 伊利股份 | 604.38 | 1.13% |
| 思源电气 | 587.95 | 1.10% |
| 中国电信 | 585.48 | 1.09% |
| 美的集团 | 570.15 | 1.07% |
| 8.14% |
| 27.21% |
| 0.91% |
| 13/36 |
| 2019 | 6.23% | 36.06% | 2.49% | 12/18 |
| 2018 | 0.62% | -25.31% | 1.79% | 7/17 |
| 2017 | 3.35% | 21.77% | 0.75% | 5/17 |
| 2016 | 3.94% | -11.28% | 0.15% | 1/15 |
| 2015 | 11.64% | 5.58% | 3.38% | 6/13 |
| 2014 | 2.70% | 51.65% | -- | 1/8 |
| 0.42% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 2.03% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.99% | 0.34% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.81% | 0.54% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.71% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.63% | 0.39% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.44% | 0.48% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 1.40% | 0.19% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.38% | 0.49% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 1.36% | 新增 |