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基金诊断
中信建投基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
63.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
83.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
65.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
21.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
56.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 9.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5124
+0.17%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.49亿元
环比 13.57%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 14.29% | 2,349.75 |
| 金融业 | 13.77% | 2,263.41 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 3.05% | 501.96 |
| 建筑业 | 2.00% | 329.43 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.97% | 323.52 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.62% | 266.75 |
| 采矿业 | 1.47% | 242.25 |
| 房地产业 | 0.74% | 122.23 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.61% | 100.05 |
| 批发和零售业 | 0.55% | 90.06 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债24 | 019797 | 20.08% | 3,301.17 |
| 26国债11 | 019840 | 8.46% | 1,390.66 |
| 鸿路转债 | 128134 | 1.07% | 175.83 |
| 南航转债 | 110075 | 1.02% | 167.49 |
| 三诺转债 | 123090 | 0.94% | 154.62 |
| 希望转2 | 127049 | 0.94% | 155.27 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.93% | 153.39 |
| 能化转债 | 127027 | 0.93% | 153.32 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.91% | 149.5 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 65% | 26% | 8.0% | 0.45 | 5.1% |
| 近3年 | 55% | 15% | 8.9% | 0.58 | 9.7% |
| 近5年 | 77% | 24% | 8.0% | 0.36 | 11.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
80.0%
平均收益 2.81%
满1年
85.0%
平均收益 5.13%
满2年
93.0%
平均收益 8.86%
满3年
92.0%
平均收益 12.20%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.42% | -1.72% | -- | 186/1355 |
| 近3月 | 1.31% | -8.14% | 1.62% | 254/1315 |
| 近6月 | 0.91% | -0.60% | 5.10% | 710/1273 |
| 近1年 | 5.14% | 0.84% | 5.10% | 278/1230 |
| 近3年 | 21.43% | 23.61% | 9.66% | 194/1129 |
| 近5年 | 23.79% | -6.52% | 11.91% | 89/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 88.09% | 85.21% | 11.91% | 40/1381 |
| 今年以来 | 3.65% | -1.95% | 5.10% | 316/1381 |
| 2025 | 14.30% | 17.66% | 6.47% | 96/1313 |
| 2024 | 3.96% | 14.69% | 9.66% | 904/1329 |
| 2023 | -0.27% | -11.38% | 4.79% | 625/1321 |
| 2022 | -2.26% | -21.63% | 11.84% | 487/1173 |
| 2021 | 3.59% | -5.20% | 2.97% | 505/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 40.1% · 债券 47.3% · 现金 29.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华旺科技 | 605377 | 轻工制造 | 1.06% |
| 长汽转债 |
| 113049 |
| 0.90% |
| 147.5 |
| 洽洽转债 | 128135 | 0.90% | 147.73 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.85% | 139.84 |
| 卫宁转债 | 123104 | 0.80% | 130.74 |
| 天能转债 | 123071 | 0.77% | 126.23 |
| 青农转债 | 128129 | 0.65% | 107.03 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.63% | 103.47 |
| 冀东转债 | 127025 | 0.62% | 102.71 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.54% | 89.21 |
| 江山转债 | 113625 | 0.52% | 86.2 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.49% | 81.14 |
| 天23转债 | 118031 | 0.48% | 78.14 |
| 上银转债 | 113042 | 0.46% | 76.36 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.46% | 75.2 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.46% | 75.15 |
| 大参转债 | 113605 | 0.42% | 68.49 |
| 天业转债 | 110087 | 0.40% | 66.53 |
| 华阳转债 | 128125 | 0.35% | 57.52 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.32% | 53.16 |
| 强力转债 | 123076 | 0.20% | 33.07 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.18% | 29.64 |
| 太能转债 | 127108 | 0.18% | 29.16 |
| 新乳转债 | 128142 | 0.17% | 28.06 |
| 神马转债 | 110093 | 0.13% | 20.68 |
| 太平转债 | 113627 | 0.07% | 11.5 |
| 节能转债 | 113051 | 0.04% | 5.98 |
| 9.84% |
| 27.21% |
| 5.03% |
| 211/506 |
| 2019 | 6.75% | 36.06% | 2.01% | 158/232 |
| 2018 | 0.59% | -25.31% | 1.22% | 120/239 |
| 2017 | 3.42% | 21.77% | 0.33% | 103/248 |
| 2016 | 1.41% | -11.28% | 2.68% | 42/182 |
| 2015 | 21.66% | 5.58% | 9.13% | 18/85 |
| 2014 | 0.50% | 51.65% | -- | 58/58 |
| 新增 |
| 华润江中 | 600750 | 医药生物 | 0.91% | 新增 |
| 重庆银行 | 601963 | 银行 | 0.91% | 新增 |
| 华能蒙电 | 600863 | 公用事业 | 0.90% | 新增 |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 0.87% | 新增 |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 0.81% | 新增 |
| 山东高速 | 600350 | 交通运输 | 0.80% | 新增 |
| 安徽建工 | 600502 | 建筑装饰 | 0.79% | 新增 |
| 沪农商行 | 601825 | 银行 | 0.79% | 新增 |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.76% | 新增 |