页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
83.0
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
94.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
93.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
41.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
89.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 27.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
3.8294
+1.17%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.47亿元
环比 67.10%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 44.67% | 18,043.64 |
| 金融业 | 33.32% | 13,459.85 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 6.18% | 2,497.61 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 2.99% | 1,209.17 |
| 房地产业 | 2.60% | 1,051.08 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.03% | 13.38 |
| 采矿业 | 0.00% | 1.9 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中信证券 | 3,627.06 | 13.84% |
| 浪潮信息 | 2,463.57 | 9.40% |
| 广发证券 | 2,220.26 | 8.47% |
| 国泰海通 | 2,189.21 | 8.35% |
| 指南针 | 1,849.51 | 7.06% |
| 珀莱雅 | 1,747.49 | 6.67% |
| 中金公司 | 1,555.16 | 5.93% |
| 烽火通信 | 1,406.92 | 5.37% |
| 麦格米特 | 1,367.01 | 5.21% |
| 铂科新材 | 1,336.33 | 5.10% |
| 赛恩斯 | 1,336.59 | 5.10% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 5.53% | 2,234.39 |
| 鼎通转债 | 118072 | 0.12% | 47.8 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 98% | 28% | 35.9% | 1.89 | 26.8% |
| 近3年 | 91% | 40% | 26.1% | 1.05 | 26.8% |
| 近5年 | 91% | 54% | 22.1% | 0.50 | 33.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
54.0%
平均收益 6.17%
满1年
53.0%
平均收益 10.09%
满2年
44.0%
平均收益 16.93%
满3年
56.0%
平均收益 21.97%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 5.58% | -1.72% | -- | 106/2116 |
| 近3月 | -2.51% | -8.14% | 26.76% | 937/2099 |
| 近6月 | 54.60% | -0.60% | 26.76% | 40/2098 |
| 近1年 | 69.29% | 0.84% | 26.76% | 57/2087 |
| 近3年 | 113.81% | 23.61% | 26.76% | 163/1950 |
| 近5年 | 80.89% | -6.52% | 33.52% | 94/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 282.94% | 84.03% | 73.42% | 185/2120 |
| 今年以来 | 50.29% | -1.95% | 26.76% | 91/2120 |
| 2025 | 47.54% | 17.66% | 10.80% | 340/2142 |
| 2024 | 3.48% | 14.69% | 16.64% | 1143/2138 |
| 2023 | -6.50% | -11.38% | 15.90% | 982/2125 |
| 2022 | -15.68% | -21.63% | 21.53% | 1035/2021 |
| 2021 | 12.73% | -5.20% | 19.82% | 571/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.8% · 债券 5.7% · 现金 9.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 龙磁科技 | 300835 | 有色金属 | 6.96% |
| 中国动力 |
| 1,295.55 |
| 4.94% |
| 同花顺 | 1,277.55 | 4.87% |
| 宏和科技 | 1,256.7 | 4.79% |
| 新疆众和 | 1,208.08 | 4.61% |
| 鼎通科技 | 1,196.27 | 4.56% |
| 财通证券 | 1,178.15 | 4.49% |
| 招商证券 | 1,158.1 | 4.42% |
| 英维克 | 1,148.63 | 4.38% |
| 东鹏饮料 | 1,139.27 | 4.35% |
| 焦作万方 | 1,068.56 | 4.08% |
| 兴发集团 | 1,067.99 | 4.07% |
| 兴业证券 | 1,027.3 | 3.92% |
| 中国太保 | 1,009 | 3.85% |
| 信科移动 | 984.53 | 3.76% |
| 捷邦科技 | 958.49 | 3.66% |
| 新洁能 | 915.25 | 3.49% |
| 科创新源 | 913.31 | 3.48% |
| 史丹利 | 908.77 | 3.47% |
| 圣泉集团 | 910.57 | 3.47% |
| 凌玮科技 | 901.36 | 3.44% |
| 通策医疗 | 901.66 | 3.44% |
| 东方电缆 | 889.08 | 3.39% |
| 万通发展 | 884.65 | 3.37% |
| 飞龙股份 | 841.73 | 3.21% |
| 长源东谷 | 796.53 | 3.04% |
| 东睦股份 | 795.28 | 3.03% |
| 剑桥科技 | 794.33 | 3.03% |
| 爱尔眼科 | 782.19 | 2.98% |
| 鲁西化工 | 767.94 | 2.93% |
| 杰瑞股份 | 761.82 | 2.91% |
| 钧达股份 | 760.63 | 2.90% |
| 奕东电子 | 756.45 | 2.89% |
| 大中矿业 | 749.3 | 2.86% |
| 泰和新材 | 725.8 | 2.77% |
| 中富电路 | 726.6 | 2.77% |
| 协创数据 | 723.59 | 2.76% |
| 兴瑞科技 | 721.66 | 2.75% |
| 信测标准 | 719.32 | 2.74% |
| 航发动力 | 712.03 | 2.72% |
| 盛视科技 | 710.34 | 2.71% |
| 长芯博创 | 696.1 | 2.66% |
| 东方证券 | 692 | 2.64% |
| 迈为股份 | 664.97 | 2.54% |
| 宏微科技 | 662.26 | 2.53% |
| 芯原股份 | 660.5 | 2.52% |
| 宝丰能源 | 657.74 | 2.51% |
| 科森科技 | 643.43 | 2.45% |
| 中材科技 | 635.84 | 2.43% |
| 生益科技 | 637.66 | 2.43% |
| 嘉元科技 | 620.98 | 2.37% |
| 润丰股份 | 619.55 | 2.36% |
| 中国巨石 | 618.52 | 2.36% |
| ST臻镭 | 619.96 | 2.36% |
| 盛科通信 | 599.85 | 2.29% |
| 东吴证券 | 593.81 | 2.27% |
| 晶盛机电 | 579.06 | 2.21% |
| 龙磁科技 | 565.94 | 2.16% |
| 湘财股份 | 540.19 | 2.06% |
| 中航沈飞 | 533.24 | 2.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 胜宏科技 | 2,000.67 | 7.63% |
| 东方电缆 | 1,747.97 | 6.67% |
| 中信证券 | 1,662.61 | 6.34% |
| 宏和科技 | 1,653.67 | 6.31% |
| 生益科技 | 1,565.64 | 5.97% |
| 长源东谷 | 1,528.9 | 5.83% |
| 震裕科技 | 1,514.51 | 5.78% |
| 铂科新材 | 1,511.29 | 5.77% |
| 润丰股份 | 1,362.19 | 5.20% |
| 工业富联 | 1,296.61 | 4.95% |
| 中富电路 | 1,265.91 | 4.83% |
| 奕东电子 | 1,262.33 | 4.82% |
| 麦格米特 | 1,257.4 | 4.80% |
| 凌玮科技 | 1,240.36 | 4.73% |
| 菲利华 | 1,208.92 | 4.61% |
| 捷邦科技 | 1,189.23 | 4.54% |
| 精智达 | 1,184.55 | 4.52% |
| 信科移动 | 1,179.92 | 4.50% |
| 英维克 | 1,104.63 | 4.21% |
| 飞龙股份 | 1,086.85 | 4.15% |
| 圣泉集团 | 1,038.15 | 3.96% |
| 盛科通信 | 1,025.51 | 3.91% |
| 盛视科技 | 1,015.13 | 3.87% |
| 兴业证券 | 992.66 | 3.79% |
| 宏桥控股 | 977.57 | 3.73% |
| 通策医疗 | 979.05 | 3.73% |
| 东睦股份 | 967.81 | 3.69% |
| 中国太保 | 963 | 3.67% |
| 焦作万方 | 952.79 | 3.63% |
| 多氟多 | 946.77 | 3.61% |
| 龙磁科技 | 943.76 | 3.60% |
| 兴瑞科技 | 935.52 | 3.57% |
| 科创新源 | 918.76 | 3.50% |
| 史丹利 | 908.57 | 3.47% |
| 剑桥科技 | 903.28 | 3.45% |
| 新洁能 | 817.64 | 3.12% |
| 慧辰股份 | 816.26 | 3.11% |
| 芯原股份 | 812.74 | 3.10% |
| 信测标准 | 801.61 | 3.06% |
| 杰瑞股份 | 767.89 | 2.93% |
| 中航沈飞 | 757.46 | 2.89% |
| 爱尔眼科 | 750.77 | 2.86% |
| 中国巨石 | 746.21 | 2.85% |
| 中材科技 | 739.82 | 2.82% |
| 科森科技 | 727.71 | 2.78% |
| 大中矿业 | 725.72 | 2.77% |
| 迈为股份 | 695.72 | 2.65% |
| 宏景科技 | 694.3 | 2.65% |
| 鲁西化工 | 691.56 | 2.64% |
| 恒瑞医药 | 691.47 | 2.64% |
| 宏微科技 | 680.78 | 2.60% |
| 嘉元科技 | 676.86 | 2.58% |
| 钧达股份 | 663.14 | 2.53% |
| 烽火通信 | 658.93 | 2.51% |
| 新华保险 | 656.18 | 2.50% |
| 航发动力 | 654.05 | 2.50% |
| 东方证券 | 650.67 | 2.48% |
| ST臻镭 | 648.94 | 2.48% |
| 模塑科技 | 647 | 2.47% |
| 统联精密 | 643.9 | 2.46% |
| 银轮股份 | 629.82 | 2.40% |
| 长芯博创 | 617.63 | 2.36% |
| 指南针 | 618.83 | 2.36% |
| 拓普集团 | 616.75 | 2.35% |
| 泰和新材 | 607.41 | 2.32% |
| 宝丰能源 | 606.76 | 2.31% |
| 聚和材料 | 595.4 | 2.27% |
| 晶盛机电 | 588.58 | 2.25% |
| 东吴证券 | 568.65 | 2.17% |
| 长盈精密 | 552.14 | 2.11% |
| 石药创新 | 548.26 | 2.09% |
| 艾罗能源 | 546.36 | 2.08% |
| 爱美客 | 542.08 | 2.07% |
| 锦江酒店 | 528.84 | 2.02% |
| 54.19% |
| 27.21% |
| 13.22% |
| 592/1778 |
| 2019 | 47.10% | 36.06% | 10.26% | 368/1679 |
| 2018 | -40.98% | -25.31% | 42.22% | 1560/1566 |
| 2017 | 6.77% | 21.77% | 11.99% | 707/1316 |
| 2016 | -38.19% | -11.28% | 38.90% | 1030/1035 |
| 2015 | 99.81% | 5.58% | 60.87% | 12/624 |
| 2014 | 6.40% | 51.65% | -- | 158/195 |
| 2.58% |
| 鼎通科技 | 688668 | -- | 6.61% | 3.38% |
| 宏景科技 | 301396 | 计算机 | 6.18% | 1.38% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 6.02% | 2.47% |
| 浪潮信息 | 000977 | 计算机 | 6.01% | 1.31% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 6.00% | 0.52% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 5.90% | 4.43% |
| 中金公司 | 601995 | 非银金融 | 3.96% | 新增 |
| 协创数据 | 300857 | 电子 | 3.83% | 0.58% |
| 烽火通信 | 600498 | 通信 | 3.25% | 新增 |