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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
37.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
43.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
43.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 26.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.7%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +18.3%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
3.3760
+4.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.7%
网格适配度
15
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 2.8539 · 低位区间 -2.8% · 高位区间 +11.8%
当前偏离锚值 +18.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
21.95亿元
环比 -2.17%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 61.46% | 134,875.57 |
| 科学研究和技术服务业 | 16.63% | 36,488.68 |
| 卫生和社会工作 | 1.56% | 3,426.5 |
| 批发和零售业 | 0.75% | 1,641.91 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 85.03 |
| 采矿业 | 0.00% | 3.61 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 石药创新 | 6,285.72 | 2.62% |
| 迈威生物 | 5,713.33 | 2.39% |
| 奕瑞科技 | 5,622.84 | 2.35% |
| 前沿生物 | 5,131.23 | 2.14% |
| 众生药业 | 4,979.89 | 2.08% |
| 药明康德 | 4,924.8 | 2.06% |
| 凯莱英 | 4,873.96 | 2.03% |
| 美迪西 | 4,724.87 | 1.97% |
| 英科医疗 | 4,368.91 | 1.82% |
| 信立泰 | 4,091.09 | 1.71% |
| 君实生物 | 3,973.81 | 1.66% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 57% | 50% | 30.5% | 0.27 | 22.5% |
| 近3年 | 40% | 44% | 26.1% | 0.25 | 30.3% |
| 近5年 | 34% | 38% | 25.2% | -0.23 | 52.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 4.80%
满1年
55.0%
平均收益 10.37%
满2年
59.0%
平均收益 24.67%
满3年
61.0%
平均收益 39.78%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.17% | -1.72% | -- | 719/1115 |
| 近3月 | 32.24% | -8.14% | 10.95% | 20/1095 |
| 近6月 | 28.85% | -0.60% | 18.12% | 203/1074 |
| 近1年 | 9.86% | 0.84% | 22.51% | 538/1022 |
| 近3年 | 26.02% | 23.61% | 30.29% | 532/836 |
| 近5年 | -19.50% | -6.52% | 52.41% | 443/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 237.60% | 75.72% | 56.95% | 95/1127 |
| 今年以来 | 23.44% | -1.95% | 20.71% | 245/1127 |
| 2025 | 20.01% | 17.66% | 15.54% | 707/1065 |
| 2024 | -17.40% | 14.69% | 27.11% | 946/990 |
| 2023 | -5.68% | -11.38% | 18.16% | 285/933 |
| 2022 | -20.15% | -21.63% | 29.59% | 439/828 |
| 2021 | 9.93% | -5.20% | 23.28% | 274/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 80.4% · 债券 --% · 现金 19.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海思科 | 002653 | 医药生物 | 8.83% |
| 三生国健 |
| 3,856.42 |
| 1.61% |
| 阳光诺和 | 3,643.24 | 1.52% |
| 百奥赛图 | 3,626.45 | 1.51% |
| 赛分科技 | 3,011.31 | 1.26% |
| 山外山 | 2,659.26 | 1.11% |
| 苑东生物 | 2,500.87 | 1.04% |
| 迪哲医药 | 2,446.49 | 1.02% |
| 海泰新光 | 2,377.74 | 0.99% |
| 福元医药 | 2,317.93 | 0.97% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华东医药 | 7,388.06 | 3.08% |
| 奕瑞科技 | 7,354.67 | 3.07% |
| 特宝生物 | 6,793.44 | 2.84% |
| 普蕊斯 | 6,776.51 | 2.83% |
| 科伦药业 | 6,066.07 | 2.53% |
| 京新药业 | 5,981.63 | 2.50% |
| 恒瑞医药 | 5,863.56 | 2.45% |
| 热景生物 | 5,870.32 | 2.45% |
| 毕得医药 | 5,809.65 | 2.43% |
| 皓元医药 | 5,680.76 | 2.37% |
| 海泰新光 | 5,664.26 | 2.36% |
| 凯莱英 | 5,051.91 | 2.11% |
| 百奥赛图 | 4,862.54 | 2.03% |
| 悦康药业 | 4,780.38 | 2.00% |
| 山外山 | 4,200.98 | 1.75% |
| 前沿生物 | 4,019.99 | 1.68% |
| 阳光诺和 | 3,984.28 | 1.66% |
| 荣昌生物 | 3,896 | 1.63% |
| 乐普医疗 | 3,826.29 | 1.60% |
| 奥浦迈 | 3,806.25 | 1.59% |
| 77.23% |
| 27.21% |
| 17.64% |
| 107/508 |
| 2019 | 60.82% | 36.06% | 11.23% | 74/375 |
| 2018 | -20.20% | -25.31% | 35.67% | 133/317 |
| 2017 | 15.08% | 21.77% | 7.58% | 111/248 |
| 2016 | -22.57% | -11.28% | 34.49% | 167/189 |
| 2015 | 59.30% | 5.58% | 52.24% | 12/145 |
| 2014 | 3.20% | 51.65% | -- | 376/416 |
| 2.67% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 6.50% | 3.41% |
| 石药创新 | 300765 | 医药生物 | 5.03% | 1.00% |
| 科伦药业 | 002422 | 医药生物 | 4.97% | 1.42% |
| 艾力斯 | 688578 | -- | 4.30% | 0.79% |
| 荣昌生物 | 688331 | -- | 4.19% | 0.37% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 3.92% | 1.42% |
| 凯莱英 | 002821 | 医药生物 | 3.88% | 1.58% |
| 美迪西 | 688202 | -- | 3.51% | 0.46% |
| 泽璟制药 | 688266 | -- | 3.29% | 0.20% |