页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
30.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
33.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
59.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +4.0%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.5204
+0.54%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.6%
网格适配度
44
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.4619 · 低位区间 -3.6% · 高位区间 +8.8%
当前偏离锚值 +4.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.64亿元
环比 -21.27%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 43.55% | 2,767.36 |
| 采矿业 | 13.73% | 872.16 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 9.15% | 581.34 |
| 批发和零售业 | 5.75% | 365.31 |
| 金融业 | 5.63% | 357.42 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.84% | 244.27 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 苏美达 | 445.28 | 5.44% |
| 北方股份 | 327.99 | 4.01% |
| 富森美 | 296.48 | 3.62% |
| 紫金矿业 | 287 | 3.50% |
| 宇通客车 | 256.33 | 3.13% |
| 思源电气 | 245.77 | 3.00% |
| 中国海油 | 240.98 | 2.94% |
| 华峰铝业 | 238.61 | 2.91% |
| 云铝股份 | 235.24 | 2.87% |
| 航民股份 | 231.94 | 2.83% |
| 电投能源 | 220.97 | 2.70% |
| 海信视像 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 84% | 89% | 14.3% | 0.91 | 16.1% |
| 近3年 | 13% | 55% | 20.0% | -0.13 | 33.0% |
| 近5年 | 10% | 39% | 21.9% | -0.49 | 58.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
59.0%
平均收益 3.01%
满1年
55.0%
平均收益 7.34%
满2年
64.0%
平均收益 18.04%
满3年
60.0%
平均收益 28.02%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.84% | -1.72% | -- | 190/1115 |
| 近3月 | 7.78% | -8.14% | 3.95% | 139/1095 |
| 近6月 | -2.74% | -0.60% | 14.09% | 656/1074 |
| 近1年 | 14.51% | 0.84% | 16.06% | 327/1022 |
| 近3年 | -3.34% | 23.61% | 32.96% | 721/836 |
| 近5年 | -38.25% | -6.52% | 58.11% | 548/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 77.64% | 34.18% | 60.64% | 351/1127 |
| 今年以来 | 4.12% | -1.95% | 16.06% | 513/1127 |
| 2025 | 0.16% | 17.66% | 17.95% | 1001/1065 |
| 2024 | -0.14% | 14.69% | 25.89% | 637/990 |
| 2023 | -14.57% | -11.38% | 29.62% | 590/933 |
| 2022 | -26.81% | -21.63% | 30.75% | 654/828 |
| 2021 | -5.47% | -5.20% | 19.43% | 541/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 81.7% · 债券 --% · 现金 18.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 8.11% |
| 208.14 |
| 2.54% |
| 同力股份 | 207.25 | 2.53% |
| 西部矿业 | 203.69 | 2.49% |
| 格力电器 | 198.7 | 2.43% |
| 宝丰能源 | 181.88 | 2.22% |
| 弘亚数控 | 168.55 | 2.06% |
| 三角轮胎 | 165.81 | 2.02% |
| 福耀玻璃 | 164.92 | 2.01% |
| 中远海控 | 163.69 | 2.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 929.53 | 11.35% |
| 云铝股份 | 728.14 | 8.89% |
| 思源电气 | 668 | 8.16% |
| 西部矿业 | 518.46 | 6.33% |
| 赤峰黄金 | 516.17 | 6.30% |
| 宝丰能源 | 450.16 | 5.50% |
| 中国海油 | 282.74 | 3.45% |
| 富森美 | 277.47 | 3.39% |
| 北方股份 | 268.42 | 3.28% |
| 华峰铝业 | 254.44 | 3.11% |
| 嘉化能源 | 245.14 | 2.99% |
| 电投能源 | 207.83 | 2.54% |
| 弘亚数控 | 183.62 | 2.24% |
| 江苏国泰 | 177.73 | 2.17% |
| 美的集团 | 169.99 | 2.08% |
| 中远海控 | 167.87 | 2.05% |
| 海信家电 | 158.39 | 1.93% |
| 平煤股份 | 157.72 | 1.93% |
| 万凯新材 | 151.83 | 1.85% |
| 常润股份 | 143.34 | 1.75% |
| 85.83% |
| 27.21% |
| 16.43% |
| 73/508 |
| 2019 | 43.66% | 36.06% | 12.84% | 188/375 |
| 2018 | -15.88% | -25.31% | 27.84% | 69/317 |
| 2017 | 24.88% | 21.77% | 7.21% | 66/248 |
| 2016 | -15.03% | -11.28% | 26.01% | 133/189 |
| 2015 | 19.90% | 5.58% | 54.78% | 69/145 |
| 2014 | 1.00% | 51.65% | -- | 389/416 |
| 0.71% |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 7.02% | 1.45% |
| 江苏金租 | 600901 | 非银金融 | 5.63% | 0.45% |
| 中远海控 | 601919 | 交通运输 | 5.38% | 1.11% |
| 航民股份 | 600987 | 纺织服饰 | 4.84% | 0.57% |
| 富维股份 | 600742 | 汽车 | 4.20% | 1.12% |
| 苏美达 | 600710 | 商贸零售 | 4.12% | 0.24% |
| 三角轮胎 | 601163 | 汽车 | 3.97% | 新增 |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 3.85% | 0.52% |
| 中远海特 | 600428 | 交通运输 | 3.77% | 0.35% |