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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
75.0
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
91.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
84.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
22.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
89.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 35.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.5%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +19.2%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.1611
+1.20%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
25
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.5%
网格适配度
31
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.9743 · 低位区间 -0.6% · 高位区间 +27.5%
当前偏离锚值 +19.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.87亿元
环比 38.25%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 44.55% | 13,428.92 |
| 金融业 | 30.95% | 9,329.62 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.39% | 2,228.35 |
| 房地产业 | 3.04% | 916.94 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 3.00% | 903.62 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 11.17 |
| 采矿业 | 0.01% | 1.93 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中信证券 | 2,865.37 | 11.91% |
| 烽火通信 | 1,851.93 | 7.70% |
| 浪潮信息 | 1,823.33 | 7.58% |
| 广发证券 | 1,773.9 | 7.37% |
| 中金公司 | 1,644.29 | 6.83% |
| 国泰海通 | 1,627.52 | 6.76% |
| 同花顺 | 1,577.68 | 6.56% |
| 指南针 | 1,509.18 | 6.27% |
| 珀莱雅 | 1,393.3 | 5.79% |
| 麦格米特 | 1,378.08 | 5.73% |
| 东方证券 | 1,279.83 | 5.32% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 5.51% | 1,660.7 |
| 鼎通转债 | 118072 | 0.14% | 41.5 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 97% | 27% | 35.9% | 1.82 | 27.3% |
| 近3年 | 85% | 25% | 33.4% | 0.90 | 29.9% |
| 近5年 | 72% | 17% | 28.6% | 0.20 | 55.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
51.0%
平均收益 5.66%
满1年
47.0%
平均收益 13.11%
满2年
44.0%
平均收益 28.76%
满3年
58.0%
平均收益 39.83%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 5.65% | -1.72% | -- | 100/2116 |
| 近3月 | -3.79% | -8.14% | 27.31% | 1025/2099 |
| 近6月 | 53.29% | -0.60% | 27.31% | 46/2098 |
| 近1年 | 66.72% | 0.84% | 27.31% | 64/2087 |
| 近3年 | 126.93% | 23.61% | 29.89% | 129/1950 |
| 近5年 | 41.86% | -6.52% | 55.66% | 259/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 227.62% | 36.53% | 61.95% | 274/2120 |
| 今年以来 | 48.22% | -1.95% | 27.31% | 102/2120 |
| 2025 | 48.73% | 17.66% | 24.10% | 318/2142 |
| 2024 | -1.10% | 14.69% | 27.71% | 1513/2138 |
| 2023 | -16.51% | -11.38% | 30.59% | 1645/2125 |
| 2022 | -23.24% | -21.63% | 30.78% | 1491/2021 |
| 2021 | 0.97% | -5.20% | 23.84% | 1472/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.0% · 债券 5.7% · 现金 10.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 鼎通科技 | 688668 | -- | 7.69% |
| 宏和科技 |
| 1,201.31 |
| 4.99% |
| 大中矿业 | 1,188.02 | 4.94% |
| 铂科新材 | 1,187.15 | 4.93% |
| 鼎通科技 | 1,015.58 | 4.22% |
| 赛恩斯 | 1,001.4 | 4.16% |
| 焦作万方 | 976.13 | 4.06% |
| 中国动力 | 958.33 | 3.98% |
| 新疆众和 | 902.19 | 3.75% |
| 信科移动 | 879.82 | 3.66% |
| 东鹏饮料 | 870 | 3.62% |
| 兴发集团 | 866.48 | 3.60% |
| 兴业证券 | 862.91 | 3.59% |
| 中国太保 | 847.22 | 3.52% |
| 通策医疗 | 838.03 | 3.48% |
| 钧达股份 | 835.8 | 3.47% |
| 爱乐达 | 805.98 | 3.35% |
| 生益科技 | 800.14 | 3.32% |
| 长源东谷 | 797.07 | 3.31% |
| 招商证券 | 788.18 | 3.28% |
| 华宏科技 | 787.66 | 3.27% |
| 凌玮科技 | 775.9 | 3.22% |
| 万通发展 | 774.44 | 3.22% |
| 科创新源 | 772.55 | 3.21% |
| 史丹利 | 767 | 3.19% |
| 杰瑞股份 | 768.14 | 3.19% |
| 圣泉集团 | 767.15 | 3.19% |
| 新洁能 | 760.8 | 3.16% |
| 航发动力 | 759.1 | 3.15% |
| 东方电缆 | 752.37 | 3.13% |
| 英维克 | 744.22 | 3.09% |
| 爱尔眼科 | 724.01 | 3.01% |
| 泰和新材 | 715.99 | 2.98% |
| 鲁西化工 | 714.92 | 2.97% |
| 飞龙股份 | 707.7 | 2.94% |
| 长芯博创 | 701.54 | 2.92% |
| 剑桥科技 | 692.69 | 2.88% |
| 东睦股份 | 688.94 | 2.86% |
| 慧辰股份 | 679.91 | 2.83% |
| 协创数据 | 678.05 | 2.82% |
| 捷邦科技 | 671.1 | 2.79% |
| 芯原股份 | 665.14 | 2.76% |
| 宝丰能源 | 661.66 | 2.75% |
| 奕东电子 | 655.72 | 2.72% |
| 信测标准 | 652.15 | 2.71% |
| 盛视科技 | 648.89 | 2.70% |
| 嘉元科技 | 647.15 | 2.69% |
| 科森科技 | 645.38 | 2.68% |
| 兴瑞科技 | 636.32 | 2.64% |
| 东吴证券 | 631.77 | 2.63% |
| ST臻镭 | 622.82 | 2.59% |
| 中国巨石 | 620.16 | 2.58% |
| 迈为股份 | 606.62 | 2.52% |
| 中材科技 | 581.52 | 2.42% |
| 中富电路 | 545.69 | 2.27% |
| 宏微科技 | 540.13 | 2.24% |
| 晶盛机电 | 527.63 | 2.19% |
| 盛科通信 | 500.15 | 2.08% |
| 湘财股份 | 495.99 | 2.06% |
| 聚和材料 | 482.55 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 烽火通信 | 2,336.24 | 9.71% |
| 胜宏科技 | 1,865.09 | 7.75% |
| 生益科技 | 1,677.39 | 6.97% |
| 宏和科技 | 1,568.93 | 6.52% |
| 东方电缆 | 1,516.71 | 6.30% |
| 长源东谷 | 1,500.15 | 6.23% |
| 同花顺 | 1,479.02 | 6.15% |
| 中信证券 | 1,448.72 | 6.02% |
| 铂科新材 | 1,362.17 | 5.66% |
| 震裕科技 | 1,335.02 | 5.55% |
| 麦格米特 | 1,268.01 | 5.27% |
| 东方证券 | 1,220.12 | 5.07% |
| 菲利华 | 1,204.77 | 5.01% |
| 大中矿业 | 1,169.47 | 4.86% |
| 慧辰股份 | 1,152.02 | 4.79% |
| 工业富联 | 1,118.14 | 4.65% |
| 奕东电子 | 1,093.82 | 4.55% |
| 凌玮科技 | 1,067.27 | 4.43% |
| 龙磁科技 | 1,032.09 | 4.29% |
| 精智达 | 1,011.8 | 4.20% |
| 信科移动 | 989.54 | 4.11% |
| 中富电路 | 941.47 | 3.91% |
| 飞龙股份 | 920.69 | 3.83% |
| 多氟多 | 916.71 | 3.81% |
| 通策医疗 | 912.86 | 3.79% |
| 宏桥控股 | 904.45 | 3.76% |
| 捷邦科技 | 900.46 | 3.74% |
| 盛视科技 | 896 | 3.72% |
| 盛科通信 | 888.1 | 3.69% |
| 圣泉集团 | 875.32 | 3.64% |
| 焦作万方 | 864.86 | 3.59% |
| 东睦股份 | 855.68 | 3.56% |
| 宏景科技 | 838.93 | 3.49% |
| 兴业证券 | 833.76 | 3.46% |
| 爱乐达 | 830.84 | 3.45% |
| 新华保险 | 823.62 | 3.42% |
| 芯原股份 | 819.03 | 3.40% |
| 兴瑞科技 | 810.97 | 3.37% |
| 中国太保 | 808.7 | 3.36% |
| 剑桥科技 | 782.93 | 3.25% |
| 科创新源 | 777.31 | 3.23% |
| 史丹利 | 767.1 | 3.19% |
| 杰瑞股份 | 768.17 | 3.19% |
| 中国巨石 | 747.98 | 3.11% |
| 华宏科技 | 729 | 3.03% |
| 英维克 | 725.68 | 3.02% |
| 科森科技 | 725.35 | 3.01% |
| 润丰股份 | 709.28 | 2.95% |
| 信测标准 | 699.02 | 2.90% |
| 嘉元科技 | 696.14 | 2.89% |
| 爱尔眼科 | 694.08 | 2.88% |
| 新洁能 | 679.43 | 2.82% |
| 中材科技 | 676.41 | 2.81% |
| 钧达股份 | 674.17 | 2.80% |
| 航发动力 | 661.57 | 2.75% |
| 模塑科技 | 655.72 | 2.72% |
| ST臻镭 | 651.95 | 2.71% |
| 鲁西化工 | 643.28 | 2.67% |
| 迈为股份 | 635.75 | 2.64% |
| 银轮股份 | 626.28 | 2.60% |
| 长芯博创 | 622.46 | 2.59% |
| 恒瑞医药 | 622.93 | 2.59% |
| 宝丰能源 | 619.51 | 2.57% |
| 东吴证券 | 605.18 | 2.51% |
| 泰和新材 | 601.04 | 2.50% |
| 指南针 | 576.72 | 2.40% |
| 统联精密 | 575.3 | 2.39% |
| 拓普集团 | 566.85 | 2.36% |
| 宏微科技 | 555.83 | 2.31% |
| 聚和材料 | 549.49 | 2.28% |
| 晶盛机电 | 536.68 | 2.23% |
| 长盈精密 | 515.38 | 2.14% |
| 长江通信 | 504.9 | 2.10% |
| 艾罗能源 | 498.11 | 2.07% |
| 爱美客 | 495.27 | 2.06% |
| 锦江酒店 | 483.79 | 2.01% |
| 100.52% |
| 27.21% |
| 18.10% |
| 36/1778 |
| 2019 | 58.29% | 36.06% | 10.58% | 163/1679 |
| 2018 | -17.77% | -25.31% | 29.56% | 939/1566 |
| 2017 | -8.68% | 21.77% | 16.57% | 1271/1316 |
| 2016 | -17.70% | -11.28% | 26.29% | 929/1035 |
| 2015 | 16.87% | 5.58% | 50.37% | 202/624 |
| 2014 | 1.30% | 51.65% | -- | 178/195 |
| 新增 |
| 龙磁科技 | 300835 | 有色金属 | 7.54% | 3.51% |
| 宏景科技 | 301396 | 计算机 | 7.39% | 2.65% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 6.31% | 新增 |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 6.07% | 新增 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 6.04% | 2.85% |
| 浪潮信息 | 000977 | 计算机 | 6.02% | 新增 |
| 中金公司 | 601995 | 非银金融 | 5.54% | 0.10% |
| 协创数据 | 300857 | 电子 | 4.81% | 1.28% |
| 兴发集团 | 600141 | 基础化工 | 3.45% | 新增 |