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基金诊断
华夏基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
72.0
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
55.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
82.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
92.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
70.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.3%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +1.0%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2599
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.3%
网格适配度
44
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.2473 · 低位区间 -4.1% · 高位区间 +1.0%
当前偏离锚值 +1.0%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
27.65亿元
环比 -21.34%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 7.07% | 26,129.56 |
| 金融业 | 0.87% | 3,221.2 |
| 房地产业 | 0.71% | 2,641.2 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.65% | 2,391.02 |
| 采矿业 | 0.55% | 2,025.48 |
| 建筑业 | 0.36% | 1,339.1 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.24% | 875.03 |
| 租赁和商务服务业 | 0.20% | 726 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 民生银行 | 2,310.21 | 0.84% |
| 华发股份 | 1,601.73 | 0.58% |
| 三星电气 | 1,443.8 | 0.53% |
| 中国银河 | 1,417.96 | 0.52% |
| 新城控股 | 1,274.19 | 0.46% |
| 海大集团 | 1,233.91 | 0.45% |
| 海优新材 | 1,169.57 | 0.43% |
| 奥锐特 | 1,171.08 | 0.43% |
| 山东药玻 | 1,110.11 | 0.40% |
| 爱玛科技 | 1,103.77 | 0.40% |
| 诺普信 | 1,070.37 | 0.39% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24农发20 | 240420 | 5.76% | 21,298.22 |
| 25超长特别国债05 | 2500005 | 3.41% | 12,593.68 |
| 24华夏银行永续债01 | 242480004 | 3.32% | 12,262.54 |
| 24招行永续债01BC | 242480070 | 2.81% | 10,374.24 |
| 24蛇口03 | 148900 | 2.76% | 10,217.45 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 74% | 90% | 1.9% | 0.69 | 1.2% |
| 近3年 | 97% | 95% | 1.8% | 1.59 | 1.2% |
| 近5年 | 76% | 91% | 2.2% | 0.40 | 4.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
79.0%
平均收益 2.39%
满1年
85.0%
平均收益 4.81%
满2年
94.0%
平均收益 9.24%
满3年
100.0%
平均收益 14.03%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.38% | -1.61% | -- | 403/2760 |
| 近3月 | 0.79% | -10.18% | 0.64% | 297/2662 |
| 近6月 | 0.60% | -0.49% | 1.17% | 1697/2519 |
| 近1年 | 2.96% | 0.49% | 1.17% | 920/2269 |
| 近3年 | 13.50% | 21.55% | 1.17% | 465/1641 |
| 近5年 | 12.52% | -5.75% | 4.17% | 775/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 137.68% | 9.30% | 6.29% | 114/2805 |
| 今年以来 | 1.47% | -1.84% | 1.17% | 1449/2806 |
| 2025 | 3.66% | 17.66% | 0.90% | 926/2458 |
| 2024 | 6.43% | 14.69% | 1.09% | 424/2107 |
| 2023 | 4.00% | -11.38% | 0.86% | 385/1880 |
| 2022 | -3.72% | -21.63% | 4.02% | 1279/1647 |
| 2021 | 5.21% | -5.20% | 1.68% | 583/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.7% · 债券 123.6% · 现金 3.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 民生银行 | 600016 | 银行 | 0.53% |
| 中国船舶 |
| 1,043.82 |
| 0.38% |
| 明泰铝业 | 1,031.61 | 0.38% |
| 中国建筑 | 965.14 | 0.35% |
| 通威股份 | 943.48 | 0.34% |
| 伟星新材 | 854.98 | 0.31% |
| 长江电力 | 843.13 | 0.31% |
| 分众传媒 | 816.98 | 0.30% |
| 长城汽车 | 821.23 | 0.30% |
| 中国神华 | 771.46 | 0.28% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方雨虹 | 1,567.56 | 0.57% |
| 城建发展 | 1,452.51 | 0.53% |
| 旗滨集团 | 1,388.64 | 0.51% |
| 华阳股份 | 1,375.3 | 0.50% |
| 奥锐特 | 1,365.93 | 0.50% |
| 威海广泰 | 1,050.73 | 0.38% |
| 雪峰科技 | 980.34 | 0.36% |
| 五洲特纸 | 986.46 | 0.36% |
| 嘉友国际 | 708.98 | 0.26% |
| TCL科技 | 684.36 | 0.25% |
| 天山铝业 | 540.41 | 0.20% |
| 联得装备 | 496.42 | 0.18% |
| 紫金矿业 | 376.11 | 0.14% |
| 龙佰集团 | 358.99 | 0.13% |
| 贵州轮胎 | 343.59 | 0.12% |
| 安井食品 | 313.64 | 0.11% |
| 通威股份 | 250.25 | 0.09% |
| 牧原股份 | 233.77 | 0.09% |
| 中金公司 | 210.02 | 0.08% |
| 顾家家居 | 98.67 | 0.04% |
| 6.50% |
| 27.21% |
| 1.57% |
| 336/1094 |
| 2019 | 8.52% | 36.06% | 1.48% | 251/943 |
| 2018 | -1.81% | -25.31% | 4.36% | 717/820 |
| 2017 | 3.04% | 21.77% | 1.90% | 197/712 |
| 2016 | -0.61% | -11.28% | 3.59% | 440/591 |
| 2015 | 14.36% | 5.58% | 3.98% | 111/424 |
| 2014 | 13.56% | 51.65% | 1.53% | 258/390 |
| 2013 | 1.26% | -7.64% | 3.47% | 123/354 |
| 2012 | 7.55% | 7.56% | 0.93% | 104/250 |
| 2011 | -2.21% | -25.02% | 5.56% | 110/188 |
| 2010 | 3.49% | -12.51% | 2.20% | 91/137 |
| 2009 | 8.93% | 96.71% | 6.29% | 16/107 |
| 2008 | 11.22% | -65.95% | -- | 10/72 |
| 0.05% |
| 重庆啤酒 | 600132 | 食品饮料 | 0.45% | 0.04% |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 0.43% | 0.03% |
| 济川药业 | 600566 | 医药生物 | 0.36% | 持平 |
| 中国银河 | 601881 | 非银金融 | 0.34% | 新增 |
| 爱玛科技 | 603529 | 汽车 | 0.34% | 0.04% |
| 潮宏基 | 002345 | 纺织服饰 | 0.30% | 新增 |
| 诺普信 | 002215 | 农林牧渔 | 0.29% | 新增 |
| 海大集团 | 002311 | 农林牧渔 | 0.29% | 新增 |
| 顺丰控股 | 002352 | 交通运输 | 0.29% | 0.05% |