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基金诊断
华银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
20.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
13.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
20.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
18.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
27.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 33.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -0.4%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.2032
+2.75%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
15
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.7%
网格适配度
63
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.2080 · 低位区间 -2.6% · 高位区间 +16.1%
当前偏离锚值 -0.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.92亿元
环比 -35.37%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 84.18% | 7,767.6 |
| 卫生和社会工作 | 7.04% | 649.76 |
| 科学研究和技术服务业 | 3.05% | 281.79 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.03% | 2.56 |
| 批发和零售业 | 0.00% | 0.31 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.00% | 0.18 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 爱尔眼科 | 2,282.94 | 30.13% |
| 通策医疗 | 2,280.45 | 30.09% |
| 奕瑞科技 | 2,132.28 | 28.14% |
| 迈瑞医疗 | 2,049.92 | 27.05% |
| 联影医疗 | 1,794.48 | 23.68% |
| 美好医疗 | 1,592.42 | 21.01% |
| 上海医药 | 1,443.87 | 19.05% |
| 益丰药房 | 1,261.02 | 16.64% |
| 微电生理 | 1,177.81 | 15.54% |
| 昭衍新药 | 1,133.61 | 14.96% |
| 鱼跃医疗 | 1,076.14 | 14.20% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 26% | 45% | 26.3% | -0.19 | 19.9% |
| 近3年 | 15% | 6% | 34.3% | -0.04 | 46.7% |
| 近5年 | 21% | 7% | 31.8% | -0.29 | 63.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 2.79%
满1年
55.0%
平均收益 6.35%
满2年
54.0%
平均收益 12.14%
满3年
48.0%
平均收益 16.29%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.13% | -1.72% | -- | 1554/2114 |
| 近3月 | -2.34% | -8.14% | 11.72% | 1050/2099 |
| 近6月 | -10.07% | -0.60% | 18.43% | 1882/2098 |
| 近1年 | -3.59% | 0.84% | 19.87% | 1707/2087 |
| 近3年 | 0.18% | 23.61% | 46.69% | 1738/1948 |
| 近5年 | -32.97% | -6.52% | 63.15% | 1530/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 20.32% | 14.30% | 63.15% | 1651/2120 |
| 今年以来 | 4.63% | -1.95% | 19.87% | 1138/2120 |
| 2025 | 20.80% | 17.66% | 16.70% | 1081/2142 |
| 2024 | -20.27% | 14.69% | 38.02% | 2100/2138 |
| 2023 | -19.00% | -11.38% | 33.68% | 1766/2125 |
| 2022 | -24.95% | -21.63% | 37.78% | 1586/2021 |
| 2021 | 43.99% | -5.20% | 16.18% | 75/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.3% · 债券 --% · 现金 7.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华大智造 | 688114 | -- | 5.54% |
| 翔宇医疗 |
| 1,058.07 |
| 13.96% |
| 荣泰健康 | 1,035.51 | 13.67% |
| 博拓生物 | 1,023.9 | 13.51% |
| 麦澜德 | 977.15 | 12.90% |
| 可孚医疗 | 975.58 | 12.87% |
| 熵基科技 | 960.62 | 12.68% |
| 华大智造 | 951.46 | 12.56% |
| 老百姓 | 938.6 | 12.39% |
| 天智航 | 923.33 | 12.18% |
| 爱朋医疗 | 856.15 | 11.30% |
| 一心堂 | 817 | 10.78% |
| 狄耐克 | 815.68 | 10.76% |
| 迈普医学 | 766 | 10.11% |
| 大参林 | 758.25 | 10.01% |
| 伟思医疗 | 742.63 | 9.80% |
| 澳华内镜 | 722.17 | 9.53% |
| 佰仁医疗 | 675.31 | 8.91% |
| 万孚生物 | 656.97 | 8.67% |
| 瑞迈特 | 637.71 | 8.42% |
| 三博脑科 | 595.43 | 7.86% |
| 乐普医疗 | 565.95 | 7.47% |
| 乐心医疗 | 505.85 | 6.68% |
| *ST益通 | 492.52 | 6.50% |
| 开立医疗 | 402.8 | 5.32% |
| 华大基因 | 313.29 | 4.13% |
| 祥生医疗 | 290.41 | 3.83% |
| 麒盛科技 | 288.51 | 3.81% |
| 康拓医疗 | 283.37 | 3.74% |
| 创新医疗 | 254.84 | 3.36% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 奕瑞科技 | 3,087.02 | 40.74% |
| 爱尔眼科 | 2,090.04 | 27.58% |
| 迈瑞医疗 | 1,947.62 | 25.70% |
| 通策医疗 | 1,894.35 | 25.00% |
| 美好医疗 | 1,720.86 | 22.71% |
| 上海医药 | 1,341.04 | 17.70% |
| 益丰药房 | 1,292.81 | 17.06% |
| 昭衍新药 | 1,219.68 | 16.10% |
| 翔宇医疗 | 1,184.5 | 15.63% |
| 荣泰健康 | 1,104.28 | 14.57% |
| 联影医疗 | 1,090.54 | 14.39% |
| 华大智造 | 1,047.1 | 13.82% |
| 博拓生物 | 1,038.64 | 13.71% |
| 狄耐克 | 1,014.21 | 13.38% |
| 爱朋医疗 | 961.32 | 12.69% |
| 麦澜德 | 953.61 | 12.58% |
| *ST益通 | 948.28 | 12.51% |
| 伟思医疗 | 945.36 | 12.48% |
| 熵基科技 | 933.29 | 12.32% |
| 天智航 | 919.59 | 12.14% |
| 微电生理 | 864.91 | 11.41% |
| 老百姓 | 851.45 | 11.24% |
| 乐心医疗 | 774.64 | 10.22% |
| 一心堂 | 764.55 | 10.09% |
| 迈普医学 | 741.71 | 9.79% |
| 大参林 | 731.63 | 9.66% |
| 万孚生物 | 708.16 | 9.35% |
| 可孚医疗 | 648.22 | 8.55% |
| 鱼跃医疗 | 562.17 | 7.42% |
| 三博脑科 | 561.7 | 7.41% |
| 乐普医疗 | 511.49 | 6.75% |
| 瑞迈特 | 511.55 | 6.75% |
| 康拓医疗 | 480.01 | 6.33% |
| 润达医疗 | 424.04 | 5.60% |
| 创新医疗 | 400.67 | 5.29% |
| 安必平 | 301.37 | 3.98% |
| 44.49% |
| 27.21% |
| 15.27% |
| 754/1778 |
| 2019 | 36.22% | 36.06% | 10.31% | 616/1679 |
| 2018 | -23.45% | -25.31% | 26.55% | 1255/1566 |
| 2017 | -5.27% | 21.77% | 9.65% | 1246/1316 |
| 2016 | -3.41% | -11.28% | 28.69% | 764/1035 |
| 2015 | -0.30% | 5.58% | -- | 555/624 |
| 2.08% |
| 联影医疗 | 688271 | -- | 5.49% | 3.43% |
| 澳华内镜 | 688212 | -- | 5.42% | 0.72% |
| 微电生理 | 688351 | -- | 5.40% | 0.49% |
| 佰仁医疗 | 688198 | -- | 5.32% | 0.06% |
| 美好医疗 | 301363 | 医药生物 | 5.01% | 1.03% |
| 通策医疗 | 600763 | 医药生物 | 4.96% | 0.98% |
| 鱼跃医疗 | 002223 | 医药生物 | 4.72% | 0.69% |
| 天智航 | 688277 | -- | 4.63% | 0.63% |
| 翔宇医疗 | 688626 | -- | 3.60% | 1.19% |