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基金诊断
华商基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
55.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
66.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
59.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
17.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
69.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 32.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.0%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +21.4%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.5850
+1.47%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
23
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.0%
网格适配度
28
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.3300 · 低位区间 -2.0% · 高位区间 +24.1%
当前偏离锚值 +21.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.83亿元
环比 59.08%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 83.45% | 23,595.2 |
| 科学研究和技术服务业 | 4.34% | 1,227.67 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.00% | 283.73 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.14% | 38.98 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 75% | 16% | 39.8% | 0.75 | 33.9% |
| 近3年 | 65% | 22% | 30.2% | 0.54 | 33.9% |
| 近5年 | 40% | 14% | 28.0% | -0.11 | 59.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 3.66%
满1年
56.0%
平均收益 8.26%
满2年
50.0%
平均收益 15.25%
满3年
60.0%
平均收益 16.65%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.64% | -4.62% | -- | 970/2114 |
| 近3月 | -19.01% | -8.79% | 33.91% | 1771/2099 |
| 近6月 | 29.92% | -3.24% | 33.91% | 143/2098 |
| 近1年 | 31.43% | 0.21% | 33.91% | 263/2087 |
| 近3年 | 63.57% | 20.92% | 33.91% | 384/1948 |
| 近5年 | -7.63% | -7.18% | 59.85% | 1145/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 64.65% | 15.79% | 59.85% | 1133/2120 |
| 今年以来 | 30.24% | -2.65% | 33.91% | 221/2120 |
| 2025 | 38.61% | 17.66% | 18.79% | 548/2142 |
| 2024 | -2.01% | 14.69% | 19.52% | 1578/2138 |
| 2023 | -21.27% | -11.38% | 28.73% | 1878/2125 |
| 2022 | -30.18% | -21.63% | 32.94% | 1811/2021 |
| 2021 | 8.38% | -5.20% | 27.34% | 800/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.9% · 债券 --% · 现金 15.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 8.09% |
| 68.23% |
| 27.21% |
| 17.68% |
| 330/1778 |
| 2019 | 38.39% | 36.06% | 13.91% | 569/1679 |
| 2018 | -34.08% | -25.31% | 38.80% | 1526/1566 |
| 2017 | 22.81% | 21.77% | 10.10% | 157/1316 |
| 2016 | -19.31% | -11.28% | 30.84% | 946/1035 |
| 2015 | 2.33% | 5.58% | -- | 364/624 |
| 3.50% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 7.67% | 0.76% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 7.14% | 3.60% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 6.27% | 新增 |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 5.69% | 新增 |
| 大族激光 | 002008 | 机械设备 | 4.47% | 1.12% |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 4.37% | 1.03% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 4.34% | 1.75% |
| 风华高科 | 000636 | 电子 | 4.26% | 新增 |
| 国瓷材料 | 300285 | 电子 | 4.04% | 新增 |