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基金诊断
华银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
81.2
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
91.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
91.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
46.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
86.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
2.0214
+1.22%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.19亿元
环比 89.53%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 80.66% | 1,496.98 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 12.45% | 230.97 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.03% | 0.51 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海光信息 | 115.7 | 10.62% |
| 新易盛 | 110.75 | 10.16% |
| 盛科通信 | 90.16 | 8.27% |
| 同花顺 | 88.88 | 8.15% |
| 寒武纪 | 80.97 | 7.43% |
| 中国平安 | 80.64 | 7.40% |
| 中际旭创 | 77.85 | 7.14% |
| 厦门钨业 | 71.95 | 6.60% |
| 生益科技 | 59.33 | 5.44% |
| 东威科技 | 56.11 | 5.15% |
| 中钨高新 | 54.24 | 4.98% |
| 金盘科技 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 100% | 45% | 31.0% | 2.74 | 17.1% |
| 近3年 | 91% | 49% | 22.7% | 1.02 | 25.3% |
| 近5年 | 84% | 46% | 21.4% | 0.33 | 43.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 3.57%
满1年
52.0%
平均收益 6.63%
满2年
45.0%
平均收益 10.51%
满3年
48.0%
平均收益 10.37%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.91% | -1.72% | -- | 1944/2114 |
| 近3月 | -4.06% | -8.14% | 17.12% | 1075/2099 |
| 近6月 | 58.29% | -0.60% | 17.12% | 38/2098 |
| 近1年 | 86.65% | 0.84% | 17.12% | 28/2087 |
| 近3年 | 93.99% | 23.61% | 25.30% | 233/1948 |
| 近5年 | 51.08% | -6.52% | 43.29% | 209/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 102.14% | -1.25% | 44.93% | 748/2120 |
| 今年以来 | 66.51% | -1.95% | 17.12% | 39/2120 |
| 2025 | 19.14% | 17.66% | 8.05% | 1143/2142 |
| 2024 | 3.35% | 14.69% | 18.56% | 1162/2138 |
| 2023 | -5.92% | -11.38% | 25.31% | 941/2125 |
| 2022 | -24.87% | -21.63% | 28.44% | 1581/2021 |
| 2021 | 7.31% | -5.20% | 18.21% | 939/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.1% · 债券 --% · 现金 6.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 7.68% |
| 50.23 |
| 4.61% |
| 胜宏科技 | 49.21 | 4.52% |
| 北方华创 | 48.7 | 4.47% |
| 中金黄金 | 47.4 | 4.35% |
| 沪电股份 | 43.25 | 3.97% |
| 恒瑞医药 | 41.11 | 3.77% |
| 睿创微纳 | 40.12 | 3.68% |
| 中芯国际 | 40.06 | 3.68% |
| 南山铝业 | 39.95 | 3.67% |
| 华正新材 | 40.04 | 3.67% |
| 伊利股份 | 39.9 | 3.66% |
| 南亚新材 | 39.92 | 3.66% |
| 芯碁微装 | 39.92 | 3.66% |
| 华工科技 | 39.76 | 3.65% |
| 杰瑞股份 | 39.59 | 3.63% |
| 蓝思科技 | 39.53 | 3.63% |
| 青岛啤酒 | 39.54 | 3.63% |
| 长川科技 | 38.69 | 3.55% |
| 杰普特 | 38.55 | 3.54% |
| 华虹宏力 | 32.36 | 2.97% |
| 鲁西化工 | 29.86 | 2.74% |
| 南方航空 | 29.85 | 2.74% |
| 牧原股份 | 29.55 | 2.71% |
| 华泰证券 | 29.53 | 2.71% |
| 工业富联 | 29.55 | 2.71% |
| 中矿资源 | 29.12 | 2.67% |
| 光迅科技 | 29 | 2.66% |
| 锡业股份 | 28.26 | 2.59% |
| 华海清科 | 27.89 | 2.56% |
| 宏昌电子 | 26.54 | 2.43% |
| 阳光电源 | 26.38 | 2.42% |
| 德福科技 | 25.57 | 2.35% |
| 日联科技 | 25.02 | 2.30% |
| 普冉股份 | 25 | 2.29% |
| 长芯博创 | 24.59 | 2.26% |
| 剑桥科技 | 23.77 | 2.18% |
| 交通银行 | 23.11 | 2.12% |
| 品高股份 | 21.84 | 2.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 厦门钨业 | 110.68 | 10.15% |
| 同花顺 | 90.53 | 8.31% |
| 新易盛 | 85.35 | 7.83% |
| 中金黄金 | 83.79 | 7.69% |
| 恒力石化 | 75.26 | 6.90% |
| 中国平安 | 72.44 | 6.65% |
| 鲁西化工 | 65.11 | 5.97% |
| 宁波银行 | 62.3 | 5.72% |
| 中钨高新 | 61.28 | 5.62% |
| 招商轮船 | 56.06 | 5.14% |
| 华工科技 | 55.96 | 5.13% |
| 交通银行 | 53.55 | 4.91% |
| 长盈通 | 51.41 | 4.72% |
| 华鲁恒升 | 51.35 | 4.71% |
| 兴业银锡 | 50.22 | 4.61% |
| 北方华创 | 49.96 | 4.58% |
| 杰瑞股份 | 49.61 | 4.55% |
| 金诚信 | 46.85 | 4.30% |
| 金盘科技 | 46.2 | 4.24% |
| 中国东航 | 44.83 | 4.11% |
| 深高速 | 42.36 | 3.89% |
| 铜陵有色 | 41.78 | 3.83% |
| 白云机场 | 39.83 | 3.65% |
| 青岛啤酒 | 39.35 | 3.61% |
| 恒瑞医药 | 39.24 | 3.60% |
| 伊利股份 | 39.06 | 3.58% |
| 楚天高速 | 38 | 3.49% |
| 长芯博创 | 37.94 | 3.48% |
| 龙江交通 | 37.44 | 3.43% |
| 南山铝业 | 35.07 | 3.22% |
| 蓝思科技 | 35.12 | 3.22% |
| 锡业股份 | 34.36 | 3.15% |
| 工业富联 | 33.38 | 3.06% |
| 光迅科技 | 32.73 | 3.00% |
| 华虹宏力 | 32.34 | 2.97% |
| 长光华芯 | 30.83 | 2.83% |
| 兴发集团 | 30.22 | 2.77% |
| 顺丰控股 | 30.04 | 2.76% |
| 大秦铁路 | 30.02 | 2.75% |
| 盛科通信 | 29.96 | 2.75% |
| 浦发银行 | 29.91 | 2.74% |
| 中矿资源 | 28.57 | 2.62% |
| 华泰证券 | 28.6 | 2.62% |
| 龙佰集团 | 28.25 | 2.59% |
| 海光信息 | 27.91 | 2.56% |
| 华锡有色 | 27.03 | 2.48% |
| 普冉股份 | 26.86 | 2.46% |
| 牧原股份 | 25.77 | 2.36% |
| 长飞光纤 | 25.31 | 2.32% |
| 仕佳光子 | 24.51 | 2.25% |
| 华谊集团 | 24.13 | 2.21% |
| 兴图新科 | 24.09 | 2.21% |
| 东山精密 | 23.04 | 2.11% |
| 广合科技 | 22.66 | 2.08% |
| 亨通光电 | 22.66 | 2.08% |
| 52.58% |
| 27.21% |
| 18.97% |
| 620/1778 |
| 2019 | 29.29% | 36.06% | 17.11% | 770/1679 |
| 2018 | -32.96% | -25.31% | 33.93% | 1518/1566 |
| 2017 | -8.68% | 21.77% | 18.10% | 1272/1316 |
| 2016 | -9.46% | -11.28% | 31.59% | 840/1035 |
| 2015 | 18.40% | 5.58% | -- | 192/624 |
| 新增 |
| 华正新材 | 603186 | 电子 | 6.31% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 6.16% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 5.65% | 新增 |
| 南亚新材 | 688519 | -- | 5.44% | 新增 |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 5.23% | 新增 |
| 芯碁微装 | 688630 | -- | 4.84% | 新增 |
| 盛科通信 | 688702 | -- | 4.77% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 4.60% | 新增 |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 3.29% | 新增 |