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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-24
净值统计区间：2024-04-11 至 2026-09-24 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
64.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1025只基金
风险调整后收益 权重 25%
70.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
69.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
53.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.5%
网格适配度参考
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
当前偏离锚值 +1.1%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.8720
-1.53%
历史事实记录截至2026-09-24更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.5%
网格适配度
73
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
锚值 1.8514 · 低位区间 -1.6% · 高位区间 +28.4%
当前偏离锚值 +1.1%
2024-04-11 至 2026-09-24
历史事实记录截至2026-09-24更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
27.08亿元
环比 39.82%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 66.69% | 180,638.55 |
| 采矿业 | 9.12% | 24,691.66 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.70% | 7,312 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.45% | 6,624.53 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.40% | 3,804.9 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 盐湖股份 | 9,701.28 | 7.23% |
| 紫金矿业 | 9,200.1 | 6.85% |
| 宁德时代 | 9,087.29 | 6.77% |
| 中矿资源 | 5,885.09 | 4.38% |
| 振华股份 | 5,255.06 | 3.92% |
| 川投能源 | 5,229.74 | 3.90% |
| 法拉电子 | 4,929.08 | 3.67% |
| 大族激光 | 4,677.5 | 3.49% |
| 大金重工 | 4,626.03 | 3.45% |
| 东材科技 | 4,237.06 | 3.16% |
| 新锐股份 | 4,056.96 | 3.02% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 80% | 62% | 25.1% | 0.73 | 20.2% |
| 近3年 | 74% | 76% | 21.2% | 0.58 | 20.8% |
| 近5年 | 58% | 68% | 21.1% | -0.04 | 42.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 5.77%
满1年
54.0%
平均收益 13.39%
满2年
50.0%
平均收益 28.00%
满3年
60.0%
平均收益 42.57%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -5.94% | -2.20% | -- | 1021/1117 |
| 近3月 | -13.08% | -8.17% | 15.99% | 793/1095 |
| 近6月 | -8.43% | 2.25% | 20.22% | 933/1074 |
| 近1年 | 19.86% | -0.06% | 20.22% | 270/1025 |
| 近3年 | 47.25% | 20.82% | 20.81% | 308/838 |
| 近5年 | 3.82% | -6.92% | 42.81% | 261/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 90.10% | -4.90% | 63.08% | 316/1131 |
| 今年以来 | 0.85% | -2.43% | 20.22% | 614/1131 |
| 2025 | 46.81% | 17.66% | 11.89% | 238/1065 |
| 2024 | 5.77% | 14.69% | 13.76% | 434/990 |
| 2023 | -13.10% | -11.38% | 24.58% | 518/933 |
| 2022 | -24.16% | -21.63% | 31.76% | 573/828 |
| 2021 | 32.90% | -5.20% | 25.09% | 67/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 82.4% · 债券 --% · 现金 18.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 7.55% |
| 特变电工 |
| 3,963.62 |
| 2.95% |
| 新和成 | 3,792.3 | 2.83% |
| 南网科技 | 3,425.83 | 2.55% |
| 金风科技 | 3,006.94 | 2.24% |
| 蓝思科技 | 2,766.09 | 2.06% |
| 洛阳钼业 | 2,577.79 | 1.92% |
| 安泰科技 | 2,556.04 | 1.90% |
| 天山铝业 | 2,114.38 | 1.58% |
| 德业股份 | 2,014.54 | 1.50% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中矿资源 | 4,364.5 | 3.25% |
| 中天科技 | 2,452.24 | 1.83% |
| 浙江荣泰 | 2,089.63 | 1.56% |
| 新宙邦 | 1,903.29 | 1.42% |
| 华峰铝业 | 1,849.13 | 1.38% |
| 金风科技 | 1,528.38 | 1.14% |
| 紫金矿业 | 1,514.8 | 1.13% |
| 亚星锚链 | 1,276.88 | 0.95% |
| ST能特 | 871.33 | 0.65% |
| 杰瑞股份 | 588.01 | 0.44% |
| 中际联合 | 378.12 | 0.28% |
| 中科仪 | 322.47 | 0.24% |
| 盛合晶微 | 164.69 | 0.12% |
| 华电新能 | 142.17 | 0.11% |
| 联讯仪器 | 108.84 | 0.08% |
| 电科蓝天 | 96.01 | 0.07% |
| 臻宝科技 | 74.53 | 0.06% |
| 长进光子 | 68.01 | 0.05% |
| 惠科股份 | 48 | 0.04% |
| 科莱瑞迪 | 46.66 | 0.03% |
| 83.58% |
| 27.21% |
| 18.04% |
| 82/508 |
| 2019 | 42.72% | 36.06% | 13.89% | 192/375 |
| 2018 | -28.32% | -25.31% | 31.34% | 241/317 |
| 2017 | 6.96% | 21.77% | 17.80% | 162/248 |
| 2016 | -24.01% | -11.28% | 32.60% | 173/189 |
| 2015 | -10.54% | 5.58% | -- | 130/145 |
| 0.91% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 5.75% | 0.58% |
| 杰瑞股份 | 002353 | 机械设备 | 5.63% | 0.63% |
| 盐湖股份 | 000792 | 基础化工 | 4.24% | 新增 |
| 新宙邦 | 300037 | 电力设备 | 4.11% | 0.97% |
| 东材科技 | 601208 | 基础化工 | 3.40% | 新增 |
| 新锐股份 | 688257 | -- | 3.16% | 新增 |
| 国电南瑞 | 600406 | 电力设备 | 2.70% | 1.33% |
| 大金重工 | 002487 | 电力设备 | 2.57% | 0.13% |
| 新和成 | 002001 | 基础化工 | 2.52% | 0.87% |