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基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.2
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
42.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
89.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
97.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3899
+0.08%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
15.19亿元
环比 48.08%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 1.65% | 6,700.4 |
| 金融业 | 0.86% | 3,515.72 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.44% | 1,787.24 |
| 采矿业 | 0.37% | 1,490.79 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.30% | 1,228.54 |
| 租赁和商务服务业 | 0.16% | 631.33 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.12% | 468.6 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.02% | 100.05 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.02% | 66.83 |
| 建筑业 | 0.01% | 43.66 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.01% | 41.56 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 厦门国贸 | 2,059.77 | 0.84% |
| 中国人寿 | 1,892.87 | 0.77% |
| 大秦铁路 | 1,704.67 | 0.70% |
| 万凯新材 | 1,698.9 | 0.69% |
| 精工钢构 | 1,649.86 | 0.67% |
| 广汇能源 | 1,559.88 | 0.64% |
| 兴业银行 | 1,423.15 | 0.58% |
| 中信重工 | 1,299.88 | 0.53% |
| 理工导航 | 1,299.94 | 0.53% |
| 三棵树 | 1,199.44 | 0.49% |
| 中国化学 | 1,099.75 | 0.45% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25福瑞能源MTN002 | 102582050 | 2.49% | 10,108.01 |
| 23交行二级资本债01A | 232380078 | 2.35% | 9,538.62 |
| 24建行二级资本债02A | 232480033 | 2.30% | 9,340.57 |
| 24邮储永续债01 | 242400004 | 2.04% | 8,288.66 |
| 25国开20 | 250220 | 2.01% | 8,177.75 |
| 银微转债 | 118011 | 0.01% | 21.96 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 87% | 98% | 1.4% | 1.12 | 1.0% |
| 近3年 | 92% | 97% | 1.8% | 1.06 | 2.3% |
| 近5年 | 89% | 98% | 2.0% | 0.44 | 3.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
88.0%
平均收益 2.24%
满1年
95.0%
平均收益 4.61%
满2年
98.0%
平均收益 9.34%
满3年
100.0%
平均收益 14.53%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.02% | -1.72% | -- | 1013/2116 |
| 近3月 | 0.80% | -8.14% | 0.46% | 529/2099 |
| 近6月 | 0.89% | -0.60% | 1.02% | 1229/2098 |
| 近1年 | 3.05% | 0.84% | 1.02% | 1243/2087 |
| 近3年 | 10.43% | 23.61% | 2.21% | 1398/1950 |
| 近5年 | 12.41% | -6.52% | 3.84% | 700/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 69.14% | 6.56% | 3.84% | 1086/2120 |
| 今年以来 | 1.89% | -1.95% | 1.02% | 1190/2120 |
| 2025 | 3.62% | 17.66% | 0.63% | 1874/2142 |
| 2024 | 5.56% | 14.69% | 0.86% | 898/2138 |
| 2023 | 0.14% | -11.38% | 3.84% | 404/2125 |
| 2022 | -0.76% | -21.63% | 2.77% | 180/2021 |
| 2021 | 6.18% | -5.20% | 1.40% | 1068/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 4.0% · 债券 108.0% · 现金 0.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 大秦铁路 | 601006 | 交通运输 | 0.36% |
| 批发和零售业 |
| 0.00% |
| 4 |
| 瀚蓝环境 |
| 909.38 |
| 0.37% |
| 淮北矿业 | 899.61 | 0.37% |
| 齐鲁银行 | 899.89 | 0.37% |
| 涪陵电力 | 799.78 | 0.33% |
| 九号公司 | 799.98 | 0.33% |
| 阳光电源 | 775.44 | 0.32% |
| 浪潮信息 | 753.72 | 0.31% |
| 恒立液压 | 762.23 | 0.31% |
| 龙磁科技 | 744.15 | 0.30% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 厦门国贸 | 1,483.87 | 0.61% |
| 中国化学 | 1,504.01 | 0.61% |
| 中国人寿 | 1,495.66 | 0.61% |
| 万凯新材 | 1,437.18 | 0.59% |
| 瀚蓝环境 | 1,409.03 | 0.58% |
| 中信重工 | 1,207.63 | 0.49% |
| 齐鲁银行 | 1,201.61 | 0.49% |
| 四川路桥 | 1,121.26 | 0.46% |
| 理工导航 | 1,007.14 | 0.41% |
| 精工钢构 | 943.94 | 0.39% |
| 方大特钢 | 932.62 | 0.38% |
| 三棵树 | 899.85 | 0.37% |
| 龙磁科技 | 884.23 | 0.36% |
| 潞安环能 | 845.58 | 0.35% |
| 涪陵电力 | 842.91 | 0.34% |
| 恒立液压 | 829.38 | 0.34% |
| 淮北矿业 | 790.22 | 0.32% |
| 广汇能源 | 792.74 | 0.32% |
| 寒武纪 | 795.86 | 0.32% |
| 九号公司 | 724.08 | 0.30% |
| 9.53% |
| 27.21% |
| 1.74% |
| 1612/1778 |
| 2019 | 5.81% | 36.06% | 0.46% | 1560/1679 |
| 2018 | 5.77% | -25.31% | 1.85% | 45/1566 |
| 2017 | 6.39% | 21.77% | 0.68% | 744/1316 |
| 2016 | 3.96% | -11.28% | 2.75% | 178/1035 |
| 2015 | 6.10% | 5.58% | -- | 282/624 |
| 0.19% |
| 瀚蓝环境 | 600323 | 环保 | 0.26% | 0.47% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 0.21% | 0.24% |
| 浪潮信息 | 000977 | 计算机 | 0.20% | 新增 |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 0.17% | 新增 |
| 齐鲁银行 | 601665 | 银行 | 0.14% | 0.03% |
| 摩尔线程 | 688795 | -- | 0.14% | 新增 |
| 广汇能源 | 600256 | 石油石化 | 0.12% | 新增 |
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 0.12% | 0.13% |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 0.12% | 0.13% |