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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
38.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
28.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
29.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
64.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 21.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.3%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +9.0%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.7040
+2.28%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.3%
网格适配度
25
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.5627 · 低位区间 -0.8% · 高位区间 +7.8%
当前偏离锚值 +9.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
11.61亿元
环比 -2.36%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 57.29% | 77,819.14 |
| 科学研究和技术服务业 | 14.01% | 19,030.47 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.22% | 4,374.9 |
| 卫生和社会工作 | 2.35% | 3,196.97 |
| 金融业 | 2.06% | 2,802.34 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.84% | 1,147.38 |
| 批发和零售业 | 0.79% | 1,078.8 |
| 住宿和餐饮业 | 0.56% | 764.33 |
| 租赁和商务服务业 | 0.40% | 537.1 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.17% | 226.66 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 59.46 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 立讯精密 | 4,751.67 | 3.47% |
| 世纪华通 | 3,491.89 | 2.55% |
| 奕瑞科技 | 2,582.34 | 1.89% |
| 石药创新 | 2,308.79 | 1.69% |
| 东兴证券 | 1,920.07 | 1.40% |
| 普瑞眼科 | 1,808.28 | 1.32% |
| 英科医疗 | 1,792.62 | 1.31% |
| 美迪西 | 1,658.1 | 1.21% |
| 迈普医学 | 1,503.55 | 1.10% |
| 荣昌生物 | 1,471.97 | 1.08% |
| 晶晨股份 | 1,467.88 | 1.07% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 41% | 70% | 22.7% | -0.14 | 18.2% |
| 近3年 | 28% | 68% | 21.4% | 0.06 | 25.0% |
| 近5年 | 20% | 56% | 21.4% | -0.38 | 49.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
59.0%
平均收益 4.57%
满1年
56.0%
平均收益 11.64%
满2年
64.0%
平均收益 28.67%
满3年
60.0%
平均收益 46.48%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.12% | -1.72% | -- | 568/1115 |
| 近3月 | 13.45% | -8.14% | 6.61% | 98/1095 |
| 近6月 | 15.92% | -0.60% | 11.04% | 289/1074 |
| 近1年 | 1.37% | 0.84% | 18.20% | 636/1022 |
| 近3年 | 13.45% | 23.61% | 25.03% | 614/836 |
| 近5年 | -27.09% | -6.52% | 49.81% | 485/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 70.40% | -4.43% | 52.60% | 390/1127 |
| 今年以来 | 12.25% | -1.95% | 16.46% | 351/1127 |
| 2025 | 13.88% | 17.66% | 14.45% | 826/1065 |
| 2024 | -12.24% | 14.69% | 22.12% | 872/990 |
| 2023 | -8.44% | -11.38% | 18.65% | 358/933 |
| 2022 | -21.34% | -21.63% | 29.35% | 492/828 |
| 2021 | 16.33% | -5.20% | 22.75% | 202/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 81.7% · 债券 --% · 现金 6.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 6.90% |
| 采矿业 |
| 0.00% |
| 3.61 |
| 珀莱雅 |
| 1,440.64 |
| 1.05% |
| 艾力斯 | 1,431.27 | 1.05% |
| 妙可蓝多 | 1,323.98 | 0.97% |
| 益诺思 | 1,286.32 | 0.94% |
| 前沿生物 | 1,271.03 | 0.93% |
| 海泰新光 | 1,242.97 | 0.91% |
| 阿拉丁 | 1,216.35 | 0.89% |
| 泽璟制药 | 1,187.52 | 0.87% |
| 昊帆生物 | 1,183.49 | 0.87% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 乐普医疗 | 3,218.79 | 2.35% |
| 海思科 | 3,152.8 | 2.31% |
| 普蕊斯 | 2,836.08 | 2.07% |
| 春立医疗 | 2,668.05 | 1.95% |
| 迈普医学 | 2,484.23 | 1.82% |
| 科伦药业 | 2,394.39 | 1.75% |
| 特宝生物 | 2,262.82 | 1.65% |
| 华兰股份 | 2,186.05 | 1.60% |
| 恒瑞医药 | 2,171.52 | 1.59% |
| 诺思格 | 2,145.58 | 1.57% |
| 联影医疗 | 2,095.72 | 1.53% |
| 凯莱英 | 2,075.52 | 1.52% |
| 药康生物 | 2,065.13 | 1.51% |
| 奕瑞科技 | 2,015.37 | 1.47% |
| 迈瑞医疗 | 1,968.95 | 1.44% |
| 海泰新光 | 1,888.17 | 1.38% |
| 鱼跃医疗 | 1,831.07 | 1.34% |
| 荣昌生物 | 1,764.73 | 1.29% |
| 奥浦迈 | 1,687.87 | 1.23% |
| 皓元医药 | 1,600.76 | 1.17% |
| 88.85% |
| 27.21% |
| 14.06% |
| 61/508 |
| 2019 | 54.34% | 36.06% | 11.90% | 118/375 |
| 2018 | -20.56% | -25.31% | 34.29% | 138/317 |
| 2017 | 19.72% | 21.77% | 6.61% | 85/248 |
| 2016 | -21.11% | -11.28% | 31.85% | 161/189 |
| 2015 | -17.35% | 5.58% | -- | 140/145 |
| 0.23% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 6.42% | 1.20% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 5.70% | 2.97% |
| 海泰新光 | 688677 | -- | 4.47% | 1.15% |
| 海思科 | 002653 | 医药生物 | 3.57% | 0.19% |
| 奕瑞科技 | 688301 | -- | 3.47% | 0.25% |
| 石药创新 | 300765 | 医药生物 | 3.41% | 0.67% |
| 艾力斯 | 688578 | -- | 3.05% | 0.47% |
| 百济神州 | 688235 | -- | 2.81% | 0.12% |
| 惠泰医疗 | 688617 | -- | 2.54% | 1.07% |