页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
创金合信基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
23.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 29%
44.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
82.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1590
-0.02%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 -0.28%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 6.87% | 1,848.44 |
| 采矿业 | 0.54% | 145.37 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.19% | 52.17 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.15% | 40.66 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.10% | 27.7 |
| 建筑业 | 0.07% | 18.75 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海博思创 | 266.68 | 1.01% |
| 美的集团 | 179.18 | 0.68% |
| 奥普科技 | 135.39 | 0.51% |
| 紫金矿业 | 87.44 | 0.33% |
| 中国海油 | 85.04 | 0.32% |
| 东山精密 | 73.53 | 0.28% |
| 阳光电源 | 70.53 | 0.27% |
| 海尔智家 | 66.35 | 0.25% |
| 格力电器 | 60.7 | 0.23% |
| 云铝股份 | 57.54 | 0.22% |
| 伟星股份 | 56.72 | 0.22% |
| 瀚蓝环境 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25银河C1 | 242426 | 8.68% | 2,335.06 |
| 24津城建MTN019B | 102481976 | 7.82% | 2,103.98 |
| 25国航MTN009 | 102584041 | 7.61% | 2,046.14 |
| 24招商局MTN001 | 102484980 | 7.58% | 2,038.94 |
| 26招证G6 | 245264 | 7.46% | 2,006.02 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 62% | 90% | 1.8% | 0.49 | 1.2% |
| 近3年 | 69% | 97% | 1.2% | 0.77 | 1.2% |
| 近5年 | 6% | 60% | 3.7% | -0.40 | 9.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 0.63%
满1年
62.0%
平均收益 1.12%
满2年
62.0%
平均收益 1.89%
满3年
59.0%
平均收益 2.71%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.06% | -1.61% | -- | 1378/2760 |
| 近3月 | -0.32% | -10.18% | 1.18% | 1514/2662 |
| 近6月 | 1.36% | -0.49% | 1.18% | 901/2519 |
| 近1年 | 2.40% | 0.49% | 1.18% | 1141/2269 |
| 近3年 | 7.38% | 21.55% | 1.18% | 1354/1641 |
| 近5年 | 0.17% | -5.75% | 9.25% | 1131/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 15.90% | -1.58% | 12.12% | 1218/2805 |
| 今年以来 | 1.93% | -1.84% | 1.18% | 1023/2806 |
| 2025 | 1.27% | 17.66% | 0.90% | 1869/2458 |
| 2024 | 3.32% | 14.69% | 0.56% | 1514/2107 |
| 2023 | -0.62% | -11.38% | 4.87% | 1547/1880 |
| 2022 | -6.18% | -21.63% | 7.22% | 1452/1647 |
| 2021 | 0.76% | -5.20% | 2.90% | 1220/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 7.9% · 债券 110.7% · 现金 1.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 1.02% |
| 57.67 |
| 0.22% |
| 鹏鼎控股 | 55.05 | 0.21% |
| 博源化工 | 52.13 | 0.20% |
| 伊之密 | 51.56 | 0.20% |
| 中材国际 | 53.25 | 0.20% |
| 东华能源 | 49.53 | 0.19% |
| 巨星科技 | 50.02 | 0.19% |
| 中国移动 | 48.95 | 0.19% |
| 纽威股份 | 49.31 | 0.19% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海博思创 | 271.62 | 1.03% |
| 奥普科技 | 125.81 | 0.48% |
| 中国海油 | 90.97 | 0.35% |
| 伊之密 | 62.55 | 0.24% |
| 兔宝宝 | 55.26 | 0.21% |
| 中材国际 | 56.39 | 0.21% |
| 广和通 | 54.64 | 0.21% |
| 云天化 | 52.27 | 0.20% |
| 阳光电源 | 50.16 | 0.19% |
| 森麒麟 | 51.29 | 0.19% |
| 北新建材 | 47.6 | 0.18% |
| 东华能源 | 47.34 | 0.18% |
| 纽威股份 | 47.02 | 0.18% |
| 信立泰 | 41.63 | 0.16% |
| 巨星科技 | 42.3 | 0.16% |
| 工业富联 | 42.18 | 0.16% |
| 博源化工 | 39.9 | 0.15% |
| 杰瑞股份 | 38.73 | 0.15% |
| 桂冠电力 | 39.63 | 0.15% |
| 柏楚电子 | 40.49 | 0.15% |
| 2.72% |
| 27.21% |
| 1.50% |
| 721/1094 |
| 2019 | 13.74% | 36.06% | 1.90% | 82/943 |
| 2018 | -3.51% | -25.31% | 12.12% | 757/820 |
| 2017 | -4.56% | 21.77% | 5.96% | 702/712 |
| 2016 | 0.75% | -11.28% | 3.56% | 272/591 |
| 2015 | 6.70% | 5.58% | -- | 358/424 |
| 0.02% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 0.52% | 0.29% |
| 鹏鼎控股 | 002938 | 电子 | 0.39% | 0.15% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.31% | 0.04% |
| 杰瑞股份 | 002353 | 机械设备 | 0.24% | 0.15% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 0.20% | 0.06% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.19% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.19% | 新增 |
| 瀚蓝环境 | 600323 | 环保 | 0.19% | 新增 |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 0.16% | 新增 |