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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
40.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
38.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
34.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
51.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
43.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.8%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +3.8%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.0910
-0.13%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.8%
网格适配度
48
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0511 · 低位区间 -3.1% · 高位区间 +11.6%
当前偏离锚值 +3.8%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.79亿元
环比 1.89%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 64.90% | 11,632.37 |
| 采矿业 | 9.69% | 1,736.15 |
| 金融业 | 3.65% | 653.91 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.50% | 269.32 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.15 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新凤鸣 | 1,529.09 | 7.86% |
| 天赐材料 | 1,264.36 | 6.50% |
| 中矿资源 | 1,128.74 | 5.80% |
| 紫金矿业 | 1,093.26 | 5.62% |
| 三美股份 | 1,085.54 | 5.58% |
| 赤峰黄金 | 1,036.4 | 5.33% |
| 巨化股份 | 976.18 | 5.02% |
| 桐昆股份 | 945.34 | 4.86% |
| 迈为股份 | 813.71 | 4.18% |
| 江南新材 | 800.34 | 4.11% |
| 芯原股份 | 797.18 | 4.10% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 44% | 46% | 26.2% | 0.21 | 19.4% |
| 近3年 | 23% | 57% | 21.2% | 0.08 | 21.9% |
| 近5年 | 38% | 50% | 20.8% | -0.12 | 41.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
49.0%
平均收益 2.68%
满1年
47.0%
平均收益 6.96%
满2年
43.0%
平均收益 14.95%
满3年
47.0%
平均收益 21.85%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.49% | -1.72% | -- | 1218/2116 |
| 近3月 | -7.15% | -8.14% | 19.38% | 1235/2099 |
| 近6月 | 2.14% | -0.60% | 19.38% | 1060/2098 |
| 近1年 | 6.93% | 0.84% | 19.38% | 941/2087 |
| 近3年 | 10.12% | 23.61% | 21.91% | 1413/1950 |
| 近5年 | -5.02% | -6.52% | 41.20% | 1107/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.66% | -4.05% | 51.53% | 1718/2120 |
| 今年以来 | 0.34% | -1.95% | 19.38% | 1371/2120 |
| 2025 | 19.82% | 17.66% | 11.14% | 1116/2142 |
| 2024 | -1.35% | 14.69% | 21.68% | 1531/2138 |
| 2023 | -18.71% | -11.38% | 27.86% | 1758/2125 |
| 2022 | -10.37% | -21.63% | 23.11% | 749/2021 |
| 2021 | 6.17% | -5.20% | 17.96% | 1070/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 79.7% · 债券 --% · 现金 9.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 三美股份 | 603379 | 基础化工 | 7.12% |
| 中材科技 |
| 793.41 |
| 4.08% |
| 东鹏饮料 | 762.91 | 3.92% |
| ST天际 | 705.87 | 3.63% |
| 钧达股份 | 684.44 | 3.52% |
| 盛新锂能 | 680.77 | 3.50% |
| 金诚信 | 637.85 | 3.28% |
| 中国动力 | 629.07 | 3.23% |
| 天华新能 | 627.02 | 3.22% |
| 日联科技 | 602.71 | 3.10% |
| 三友化工 | 590.63 | 3.04% |
| 鲁西化工 | 583.17 | 3.00% |
| 明阳智能 | 575.75 | 2.96% |
| 景旺电子 | 575.01 | 2.96% |
| 高测股份 | 570.6 | 2.93% |
| 北方稀土 | 567.42 | 2.92% |
| 沪硅产业 | 564.51 | 2.90% |
| 浪潮信息 | 561.14 | 2.88% |
| 华鲁恒升 | 552.68 | 2.84% |
| 立昂微 | 544.23 | 2.80% |
| 多氟多 | 533.54 | 2.74% |
| 万华化学 | 530.1 | 2.72% |
| 生益科技 | 518.42 | 2.66% |
| 奥特维 | 461.44 | 2.37% |
| 华正新材 | 452.04 | 2.32% |
| 中芯国际 | 433.97 | 2.23% |
| 招商银行 | 425.54 | 2.19% |
| 山金国际 | 418.42 | 2.15% |
| 东方电气 | 416.49 | 2.14% |
| 杰瑞股份 | 404.8 | 2.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新凤鸣 | 2,365.67 | 12.16% |
| 天赐材料 | 1,683.45 | 8.65% |
| 江南新材 | 1,400.11 | 7.20% |
| 三友化工 | 1,181.88 | 6.07% |
| 中矿资源 | 1,084.59 | 5.57% |
| 芯原股份 | 1,007.77 | 5.18% |
| 万华化学 | 984.36 | 5.06% |
| 中芯国际 | 940.45 | 4.83% |
| ST天际 | 895.19 | 4.60% |
| 宁德时代 | 872.94 | 4.49% |
| 国城矿业 | 843.71 | 4.34% |
| 盛新锂能 | 820.46 | 4.22% |
| 桐昆股份 | 805.57 | 4.14% |
| 振华股份 | 785.81 | 4.04% |
| 美的集团 | 704.26 | 3.62% |
| 生益科技 | 607.69 | 3.12% |
| 欧科亿 | 594.79 | 3.06% |
| 天华新能 | 590.9 | 3.04% |
| 华正新材 | 587.75 | 3.02% |
| 东鹏饮料 | 584.36 | 3.00% |
| 巨化股份 | 567.33 | 2.92% |
| 永兴材料 | 565.2 | 2.90% |
| 北方稀土 | 559.68 | 2.88% |
| 雅化集团 | 515.44 | 2.65% |
| 石大胜华 | 508.12 | 2.61% |
| 华虹宏力 | 498.05 | 2.56% |
| 沪硅产业 | 490.19 | 2.52% |
| 景旺电子 | 484.41 | 2.49% |
| 鲁西化工 | 482.51 | 2.48% |
| 金诚信 | 466.48 | 2.40% |
| 山东黄金 | 463.03 | 2.38% |
| 杰瑞股份 | 453.91 | 2.33% |
| 迈为股份 | 452.98 | 2.33% |
| 中通客车 | 426.47 | 2.19% |
| 晶合集成 | 419.84 | 2.16% |
| 圣邦股份 | 419.23 | 2.15% |
| 多氟多 | 404.12 | 2.08% |
| 山金国际 | 399.96 | 2.06% |
| 世纪华通 | 398.56 | 2.05% |
| 65.80% |
| 27.21% |
| 14.96% |
| 370/1778 |
| 2019 | 41.43% | 36.06% | 10.34% | 506/1679 |
| 2018 | -29.00% | -25.31% | 32.81% | 1444/1566 |
| 2017 | 4.13% | 21.77% | 8.53% | 912/1316 |
| 2016 | -15.11% | -11.28% | 22.85% | 898/1035 |
| 2015 | -17.30% | 5.58% | -- | 612/624 |
| 3.71% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 6.47% | 1.31% |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 5.94% | 0.89% |
| 巨化股份 | 600160 | 基础化工 | 3.90% | 新增 |
| 立昂微 | 605358 | 电子 | 3.86% | 新增 |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 3.85% | 新增 |
| 万华化学 | 600309 | 基础化工 | 3.69% | 1.30% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 3.65% | 1.73% |
| 赤峰黄金 | 600988 | 有色金属 | 3.22% | 新增 |
| 中国动力 | 600482 | 电力设备 | 3.18% | 新增 |