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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
44.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
47.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
41.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
37.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
47.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.3%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +8.2%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.3303
+0.38%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
13
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.3%
网格适配度
40
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.2294 · 低位区间 -1.7% · 高位区间 +17.9%
当前偏离锚值 +8.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.95亿元
环比 23.02%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 53.89% | 21,280.74 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 19.88% | 7,849.82 |
| 金融业 | 14.35% | 5,668.32 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 16.5 |
| 采矿业 | 0.01% | 2.83 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 62% | 52% | 25.2% | 0.52 | 16.7% |
| 近3年 | 32% | 34% | 23.9% | 0.21 | 33.3% |
| 近5年 | 32% | 28% | 22.8% | -0.17 | 55.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 4.24%
满1年
58.0%
平均收益 9.82%
满2年
52.0%
平均收益 22.23%
满3年
54.0%
平均收益 33.89%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.92% | -1.72% | -- | 1717/2114 |
| 近3月 | -7.31% | -8.14% | 16.71% | 1234/2099 |
| 近6月 | 10.47% | -0.60% | 16.71% | 561/2098 |
| 近1年 | 14.58% | 0.84% | 16.71% | 602/2087 |
| 近3年 | 21.05% | 23.61% | 33.33% | 1065/1948 |
| 近5年 | -11.67% | -6.52% | 55.53% | 1225/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 65.72% | -12.39% | 55.53% | 1130/2120 |
| 今年以来 | 7.92% | -1.95% | 16.71% | 685/2120 |
| 2025 | 18.53% | 17.66% | 18.53% | 1169/2142 |
| 2024 | 4.42% | 14.69% | 25.30% | 1029/2138 |
| 2023 | -21.08% | -11.38% | 32.23% | 1862/2125 |
| 2022 | -19.30% | -21.63% | 24.28% | 1224/2021 |
| 2021 | 16.86% | -5.20% | 24.66% | 427/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.2% · 债券 --% · 现金 11.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 芯原股份 | 688521 | -- | 5.38% |
| 79.63% |
| 27.21% |
| 16.68% |
| 181/1778 |
| 2019 | 48.01% | 36.06% | 12.87% | 344/1679 |
| 2018 | -25.97% | -25.31% | 30.56% | 1355/1566 |
| 2017 | 3.55% | 21.77% | 9.00% | 945/1316 |
| 2016 | -15.06% | -11.28% | 23.68% | 897/1035 |
| 2015 | -3.70% | 5.58% | -- | 582/624 |
| 新增 |
| 盛科通信 | 688702 | -- | 5.01% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 4.90% | 1.92% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 4.87% | 1.54% |
| 比亚迪 | 002594 | 汽车 | 4.80% | 0.95% |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 4.80% | 2.37% |
| 中科曙光 | 603019 | 计算机 | 4.74% | 新增 |
| 乐鑫科技 | 688018 | -- | 4.59% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 4.53% | 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 4.49% | 1.34% |