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基金诊断
博时基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
53.1
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
50.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
45.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 17%
73.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.3% · 估值处于中性区间,历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3522
+0.85%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度(上证50)
48.1
温度 54.9/100 · PE分位 58.2% · PB分位 51.5%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
2.19亿元
环比 -0.91%
本期累计买入(2024年4季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 1,256.03 | 3.14% |
| 中国平安 | 556.37 | 1.39% |
| 招商银行 | 479.55 | 1.20% |
| 长江电力 | 341.91 | 0.85% |
| 兴业银行 | 283.34 | 0.71% |
| 紫金矿业 | 285.69 | 0.71% |
| 中信证券 | 242.47 | 0.61% |
| 工商银行 | 225.38 | 0.56% |
| 恒瑞医药 | 217.06 | 0.54% |
| 伊利股份 | 186.37 | 0.47% |
| 万华化学 | 187.32 | 0.47% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 0.14% | 50.63 |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 2.82%
满1年
61.0%
平均收益 6.59%
满2年
73.0%
平均收益 13.21%
满3年
74.0%
平均收益 16.19%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.43% | -1.72% | -- | 996/4367 |
| 近3月 | 0.41% | -8.14% | 4.69% | 1234/4208 |
| 近6月 | 3.29% | -0.60% | 6.51% | 1160/3965 |
| 近1年 | 3.95% | 0.84% | 10.40% | 1693/3583 |
| 近3年 | 27.11% | 23.61% | 12.69% | 956/1828 |
| 近5年 | 7.78% | -6.52% | 28.65% | 594/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 35.22% | -6.22% | 37.83% | 1428/4468 |
| 今年以来 | -0.89% | -1.95% | 10.40% | 2423/4468 |
| 2025 | 16.16% | 17.66% | 8.01% | 2353/3860 |
| 2024 | 17.54% | 14.69% | 9.82% | 800/2661 |
| 2023 | -7.98% | -11.38% | 17.19% | 1012/2118 |
| 2022 | -16.13% | -21.63% | 26.65% | 636/1722 |
| 2021 | -6.48% | -5.20% | 20.06% | 1169/1391 |
| 2020 |
十大重仓股(2024-03-31 报告期,滞后披露)
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 金山办公 | 688111 | 0.03% |
| 片仔癀 | 600436 | 0.02% |
| 山西汾酒 |
| 164.02 |
| 0.41% |
| 农业银行 | 159.33 | 0.40% |
| 中国神华 | 155.67 | 0.39% |
| 药明康德 | 142.44 | 0.36% |
| 海光信息 | 138.15 | 0.35% |
| 隆基绿能 | 127.36 | 0.32% |
| 交通银行 | 126.03 | 0.32% |
| 中国建筑 | 129.39 | 0.32% |
| 中芯国际 | 124.2 | 0.31% |
本期累计卖出(2024年4季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 404.95 | 1.01% |
| 中国平安 | 220.14 | 0.55% |
| 招商银行 | 174.94 | 0.44% |
| 长江电力 | 125.8 | 0.31% |
| 兴业银行 | 101.99 | 0.26% |
| 紫金矿业 | 101.06 | 0.25% |
| 中信证券 | 94.34 | 0.24% |
| 工商银行 | 78.97 | 0.20% |
| 恒瑞医药 | 76.66 | 0.19% |
| 交通银行 | 72.91 | 0.18% |
| 海光信息 | 62.4 | 0.16% |
| 伊利股份 | 61.73 | 0.15% |
| 万华化学 | 61.84 | 0.15% |
| 中国神华 | 54.18 | 0.14% |
| 农业银行 | 56.26 | 0.14% |
| 药明康德 | 51.72 | 0.13% |
| 山西汾酒 | 50.47 | 0.13% |
| 中芯国际 | 52.66 | 0.13% |
| 中国太保 | 47.2 | 0.12% |
| 中国建筑 | 46.17 | 0.12% |
| 24.91% |
| 27.21% |
| 15.16% |
| 477/873 |
| 2019 | 35.01% | 36.06% | 10.72% | 251/715 |
| 2018 | -17.25% | -25.31% | 25.70% | 131/523 |
| 2017 | 27.73% | 21.77% | 5.96% | 43/421 |
| 2016 | -3.61% | -11.28% | 19.94% | 83/347 |
| 2015 | -19.42% | 5.58% | -- | 267/311 |
| 中国平安 | 601318 | 0.01% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 0.01% |
| 中国神华 | 601088 | 0.00% |
| 隆基绿能 | 601012 | 0.00% |
| 陕西煤业 | 601225 | 0.00% |
| 海尔智家 | 600690 | 0.00% |
| 中国银行 | 601988 | 0.00% |
| 工商银行 | 601398 | 0.00% |