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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
71.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
76.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
61.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
73.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.6% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.8779
+0.61%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证500）
19.8
温度 79.2/100 · PE分位 79.8% · PB分位 78.5%
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.33亿元
环比 -10.70%
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 亨通光电 | 120.75 | 0.54% |
| 佰维存储 | 121.38 | 0.54% |
| 华虹宏力 | 85.27 | 0.38% |
| 航天电子 | 76.76 | 0.34% |
| 睿创微纳 | 73.62 | 0.33% |
| 厦门钨业 | 70.16 | 0.31% |
| 赤峰黄金 | 69.83 | 0.31% |
| 东阳光 | 62.13 | 0.28% |
| 中国卫星 | 58.08 | 0.26% |
| 艾力斯 | 57.57 | 0.26% |
| 西部矿业 | 57.61 | 0.26% |
| 金盘科技 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
54.0%
平均收益 2.13%
满1年
56.0%
平均收益 4.89%
满2年
49.0%
平均收益 7.97%
满3年
53.0%
平均收益 7.23%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.20% | -1.72% | -- | 1777/4386 |
| 近3月 | -7.64% | -8.14% | 17.11% | 2357/4208 |
| 近6月 | 4.21% | -0.60% | 17.11% | 965/3970 |
| 近1年 | 13.84% | 0.84% | 17.11% | 733/3586 |
| 近3年 | 51.91% | 23.61% | 20.71% | 451/1845 |
| 近5年 | 19.70% | -6.52% | 37.46% | 324/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -12.21% | -6.22% | 62.99% | 3770/4479 |
| 今年以来 | 8.22% | -1.95% | 17.11% | 857/4479 |
| 2025 | 33.31% | 17.66% | 12.74% | 1058/3860 |
| 2024 | 8.86% | 14.69% | 17.13% | 1536/2661 |
| 2023 | -6.15% | -11.38% | 16.74% | 891/2118 |
| 2022 | -18.14% | -21.63% | 27.30% | 795/1722 |
| 2021 | 16.21% | -5.20% | 8.79% | 254/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2022-09-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中天科技 | 600522 | 0.01% |
| 广汇能源 | 600256 | 0.01% |
| 55.57 |
| 0.25% |
| 思特威 | 55.84 | 0.25% |
| 云天化 | 53.39 | 0.24% |
| 晶晨股份 | 54.51 | 0.24% |
| 华秦科技 | 54.08 | 0.24% |
| 卧龙电驱 | 51.1 | 0.23% |
| 中控技术 | 50.47 | 0.23% |
| 厦钨新能 | 50.25 | 0.22% |
| 西部超导 | 47.22 | 0.21% |
| 20.89% |
| 27.21% |
| 14.43% |
| 550/873 |
| 2019 | 26.81% | 36.06% | 18.69% | 375/715 |
| 2018 | -30.98% | -25.31% | 35.11% | 415/523 |
| 2017 | 1.56% | 21.77% | 12.68% | 280/421 |
| 2016 | -15.72% | -11.28% | 28.38% | 250/347 |
| 2015 | -30.88% | 5.58% | -- | 299/311 |
| 国联股份 | 603613 | 0.01% |
| 明阳智能 | 601615 | 0.01% |
| 爱旭股份 | 600732 | 0.01% |
| 亨通光电 | 600487 | 0.01% |
| 宏发股份 | 600885 | 0.01% |
| 永泰能源 | 600157 | 0.01% |
| 云天化 | 600096 | 0.01% |
| 珀莱雅 | 603605 | 0.01% |