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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
42.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
48.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
85.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
28.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 7.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3100
+0.08%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.43亿元
环比 -8.95%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.74% | 4,782.25 |
| 采矿业 | 5.29% | 1,606.77 |
| 批发和零售业 | 1.38% | 419.28 |
| 房地产业 | 0.57% | 172.97 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.43% | 130.21 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.23% | 70.07 |
| 金融业 | 0.02% | 7.26 |
| 卫生和社会工作 | 0.02% | 6.78 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.01% | 3.7 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 西藏城投 | 1,402.53 | 4.15% |
| 大中矿业 | 1,344.17 | 3.98% |
| 盈峰环境 | 1,326.02 | 3.92% |
| 东华能源 | 1,308.05 | 3.87% |
| 晶合集成 | 1,271.64 | 3.76% |
| 国城矿业 | 1,180.52 | 3.49% |
| 帝科股份 | 1,134.31 | 3.36% |
| 交通银行 | 937.75 | 2.78% |
| 神工股份 | 933.08 | 2.76% |
| 农业银行 | 921.38 | 2.73% |
| 万润新能 | 913.89 | 2.70% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22工行二级资本债04A | 092280134 | 6.84% | 2,077.64 |
| 24华福C1 | 241890 | 6.75% | 2,050.89 |
| 24徽商银行01 | 2420019 | 6.64% | 2,018.15 |
| 26贴现国债01 | 269901 | 6.58% | 1,999.58 |
| 25龙源电力SCP012 | 012583054 | 5.65% | 1,715.5 |
| 国投转债 | 110073 | 0.70% | 213.66 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 17% | 81% | 8.0% | -0.45 | 9.5% |
| 近3年 | 54% | 86% | 7.5% | 0.42 | 9.5% |
| 近5年 | 69% | 88% | 6.5% | 0.15 | 9.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
74.0%
平均收益 1.54%
满1年
76.0%
平均收益 3.26%
满2年
73.0%
平均收益 6.47%
满3年
72.0%
平均收益 8.97%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.67% | -1.72% | -- | 998/2114 |
| 近3月 | -5.00% | -8.14% | 7.59% | 1062/2099 |
| 近6月 | -5.07% | -0.60% | 7.85% | 1512/2098 |
| 近1年 | -2.17% | 0.84% | 9.53% | 1552/2087 |
| 近3年 | 15.52% | 23.61% | 9.53% | 1220/1948 |
| 近5年 | 13.22% | -6.52% | 9.53% | 665/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 31.00% | -6.22% | 20.56% | 1507/2120 |
| 今年以来 | -2.53% | -1.95% | 9.53% | 1550/2120 |
| 2025 | 6.75% | 17.66% | 3.62% | 1664/2142 |
| 2024 | 8.63% | 14.69% | 6.04% | 595/2138 |
| 2023 | 2.20% | -11.38% | 4.20% | 249/2125 |
| 2022 | -5.58% | -21.63% | 7.32% | 535/2021 |
| 2021 | 9.98% | -5.20% | 1.99% | 690/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 23.7% · 债券 68.2% · 现金 10.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 大中矿业 | 001203 | 钢铁 | 2.40% |
| 江特电机 |
| 908.13 |
| 2.69% |
| 粤桂股份 | 878.67 | 2.60% |
| 开普云 | 845.42 | 2.50% |
| 完美世界 | 832.09 | 2.46% |
| 建设银行 | 792.06 | 2.34% |
| 东吴证券 | 736 | 2.18% |
| 远东股份 | 718.65 | 2.13% |
| 中芯国际 | 708.24 | 2.10% |
| 铜陵有色 | 705.56 | 2.09% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 帝科股份 | 2,733.46 | 8.09% |
| 晶合集成 | 1,921.62 | 5.69% |
| 神工股份 | 1,162.45 | 3.44% |
| 西藏城投 | 1,100.31 | 3.26% |
| 万润新能 | 1,075.38 | 3.18% |
| 交通银行 | 952.81 | 2.82% |
| 农业银行 | 946.75 | 2.80% |
| 远东股份 | 945.03 | 2.80% |
| 梦百合 | 918.02 | 2.72% |
| 粤桂股份 | 888.39 | 2.63% |
| 燕东微 | 840.71 | 2.49% |
| 开普云 | 838.85 | 2.48% |
| 建设银行 | 824.02 | 2.44% |
| 佰维存储 | 820.22 | 2.43% |
| 完美世界 | 756.06 | 2.24% |
| 首旅酒店 | 748.08 | 2.21% |
| 铜陵有色 | 724.27 | 2.14% |
| 汇成股份 | 674.42 | 2.00% |
| 东吴证券 | 673.75 | 1.99% |
| 卫星化学 | 617.35 | 1.83% |
| 17.67% |
| 27.21% |
| 2.86% |
| 1315/1778 |
| 2019 | 3.23% | 36.06% | 1.10% | 1622/1679 |
| 2018 | -12.80% | -25.31% | 18.72% | 721/1566 |
| 2017 | 0.88% | 21.77% | 7.83% | 1082/1316 |
| 2016 | 2.20% | -11.28% | 0.87% | 327/1035 |
| 2015 | 0.00% | 5.58% | -- | 530/624 |
| 新增 |
| 国城矿业 | 000688 | 有色金属 | 2.08% | 新增 |
| 盈峰环境 | 000967 | 环保 | 1.99% | 新增 |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 1.51% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 1.47% | 新增 |
| 宗申动力 | 001696 | 机械设备 | 1.41% | 新增 |
| 东华能源 | 002221 | 石油石化 | 1.38% | 0.15% |
| 晶合集成 | 688249 | -- | 1.13% | 0.70% |
| 天华新能 | 300390 | 电力设备 | 0.92% | 新增 |
| 江特电机 | 002176 | 电力设备 | 0.90% | 新增 |