页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.4
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
50.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
79.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
91.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.8269
+0.20%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
51.89亿元
环比 -5.91%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 6.35% | 56,912.12 |
| 采矿业 | 3.55% | 31,811.44 |
| 金融业 | 3.01% | 26,977.07 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.48% | 13,295.24 |
| 房地产业 | 0.82% | 7,386.6 |
| 批发和零售业 | 0.18% | 1,600.15 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.12% | 1,079.2 |
| 租赁和商务服务业 | 0.08% | 717.31 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.04% | 325.61 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.04% | 315.39 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.03% | 308.21 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 14,131.9 | 1.66% |
| 中国联通 | 11,124.87 | 1.31% |
| 兴业银行 | 7,769.34 | 0.91% |
| 太阳纸业 | 6,133.78 | 0.72% |
| 中国电信 | 5,310.14 | 0.62% |
| 招商银行 | 4,680.14 | 0.55% |
| 贵州茅台 | 2,131.22 | 0.25% |
| 招商蛇口 | 2,062.8 | 0.24% |
| 泸州老窖 | 1,857.24 | 0.22% |
| 海尔智家 | 1,839.66 | 0.22% |
| 晋控煤业 | 1,535.48 | 0.18% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26宁波银行CD101 | 112693957 | 3.31% | 29,663.36 |
| 25江苏银行01 | 2520006 | 2.70% | 24,223.08 |
| 24进出03 | 240303 | 2.25% | 20,196.11 |
| 26中信银行CD096 | 112608096 | 2.21% | 19,772.33 |
| 26农业银行CD046 | 112603046 | 2.21% | 19,790.31 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.11% | 963.4 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 68% | 94% | 2.6% | 0.65 | 2.6% |
| 近3年 | 73% | 90% | 4.5% | 0.69 | 7.2% |
| 近5年 | 95% | 92% | 4.4% | 0.62 | 7.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
95.0%
平均收益 2.97%
满1年
99.0%
平均收益 6.11%
满2年
100.0%
平均收益 12.59%
满3年
100.0%
平均收益 19.48%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.03% | -1.72% | -- | 1059/2116 |
| 近3月 | 1.56% | -8.14% | 0.90% | 457/2099 |
| 近6月 | 0.23% | -0.60% | 2.39% | 1310/2098 |
| 近1年 | 3.22% | 0.84% | 2.64% | 1232/2087 |
| 近3年 | 14.57% | 23.61% | 7.20% | 1276/1950 |
| 近5年 | 23.08% | -6.52% | 7.20% | 456/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 91.32% | -6.09% | 7.20% | 842/2120 |
| 今年以来 | 2.39% | -1.95% | 2.64% | 1147/2120 |
| 2025 | 3.34% | 17.66% | 2.20% | 1897/2142 |
| 2024 | 9.77% | 14.69% | 7.20% | 498/2138 |
| 2023 | 2.41% | -11.38% | 3.14% | 233/2125 |
| 2022 | 1.57% | -21.63% | 4.30% | 83/2021 |
| 2021 | 7.53% | -5.20% | 1.74% | 903/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.8% · 债券 88.3% · 现金 0.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 1.48% |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 |
| 0.03% |
| 283.4 |
| 住宿和餐饮业 | 0.01% | 119.62 |
| 山西焦煤 |
| 1,202.79 |
| 0.14% |
| 信达证券 | 1,100.22 | 0.13% |
| 国信证券 | 921.71 | 0.11% |
| 东方财富 | 921.87 | 0.11% |
| 首创证券 | 922.61 | 0.11% |
| 国泰海通 | 923.41 | 0.11% |
| 华泰证券 | 922.94 | 0.11% |
| 长城证券 | 803.97 | 0.09% |
| 亿纬锂能 | 663.38 | 0.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 23,273.77 | 2.74% |
| 晋控煤业 | 8,154.69 | 0.96% |
| 中煤能源 | 4,841.42 | 0.57% |
| 宁波银行 | 4,595.89 | 0.54% |
| 淮北矿业 | 2,380.59 | 0.28% |
| 山西焦煤 | 2,288.74 | 0.27% |
| 五粮液 | 1,583.78 | 0.19% |
| 美的集团 | 1,602.48 | 0.19% |
| 顾家家居 | 1,447.78 | 0.17% |
| 神火股份 | 1,275.06 | 0.15% |
| 中国铝业 | 1,196.86 | 0.14% |
| 景津装备 | 1,127.78 | 0.13% |
| 信达证券 | 999.97 | 0.12% |
| 龙源电力 | 969.26 | 0.11% |
| 太阳纸业 | 841.91 | 0.10% |
| 华鲁恒升 | 807.95 | 0.09% |
| 中国联通 | 763.73 | 0.09% |
| 中国电信 | 787.71 | 0.09% |
| 双汇发展 | 642.08 | 0.08% |
| 华测检测 | 586.93 | 0.07% |
| 5.79% |
| 27.21% |
| 1.49% |
| 1684/1778 |
| 2019 | 11.40% | 36.06% | 1.54% | 1313/1679 |
| 2018 | 5.10% | -25.31% | 1.58% | 57/1566 |
| 2017 | 8.78% | 21.77% | 0.62% | 528/1316 |
| 2016 | 5.20% | -11.28% | 2.61% | 117/1035 |
| 2015 | 3.90% | 5.58% | -- | 321/624 |
| 0.93% |
| 中国联通 | 600050 | 通信 | 0.99% | 0.19% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 0.98% | 0.10% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.96% | 0.14% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.96% | 0.02% |
| 太阳纸业 | 002078 | 轻工制造 | 0.83% | 0.19% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 0.74% | 0.18% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 0.73% | 0.15% |
| 保利发展 | 600048 | 房地产 | 0.62% | 0.18% |
| 晋控煤业 | 601001 | 煤炭 | 0.60% | 0.38% |