页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
24.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
14.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
13.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
50.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
26.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -2.4%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.8100
+0.39%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.6%
网格适配度
57
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.8547 · 低位区间 -3.7% · 高位区间 +9.9%
当前偏离锚值 -2.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.21亿元
环比 -13.80%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 79.59% | 11,502.72 |
| 教育 | 5.64% | 815.11 |
| 批发和零售业 | 4.94% | 714.45 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 7.14 |
| 采矿业 | 0.05% | 6.57 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.01% | 1.98 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.01% | 1.24 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.01% | 0.84 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 燕京啤酒 | 1,616.41 | 9.97% |
| 潮宏基 | 1,258.58 | 7.76% |
| 家联科技 | 1,121.57 | 6.92% |
| 珀莱雅 | 1,050.6 | 6.48% |
| 有友食品 | 994.78 | 6.13% |
| 比音勒芬 | 978.2 | 6.03% |
| 裕同科技 | 963.17 | 5.94% |
| 安井食品 | 947.86 | 5.85% |
| 登康口腔 | 879.68 | 5.43% |
| 菜百股份 | 836.7 | 5.16% |
| 万辰集团 | 799.49 | 4.93% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 10% | 61% | 17.5% | -0.72 | 17.6% |
| 近3年 | 10% | 51% | 19.2% | -0.19 | 28.7% |
| 近5年 | 20% | 42% | 21.2% | -0.31 | 47.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 3.66%
满1年
64.0%
平均收益 8.71%
满2年
66.0%
平均收益 19.50%
满3年
62.0%
平均收益 30.39%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.90% | -4.62% | -- | 796/2114 |
| 近3月 | 2.50% | -8.79% | 5.35% | 332/2099 |
| 近6月 | -8.15% | -3.24% | 14.80% | 1648/2098 |
| 近1年 | -11.05% | 0.21% | 17.58% | 1807/2087 |
| 近3年 | -6.29% | 20.92% | 28.69% | 1743/1948 |
| 近5年 | -23.21% | -7.18% | 47.17% | 1391/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 80.30% | -8.97% | 51.89% | 953/2120 |
| 今年以来 | -6.29% | -2.65% | 17.58% | 1706/2120 |
| 2025 | 13.78% | 17.66% | 10.50% | 1361/2142 |
| 2024 | -0.59% | 14.69% | 21.47% | 1490/2138 |
| 2023 | -19.99% | -11.38% | 32.84% | 1817/2125 |
| 2022 | -14.38% | -21.63% | 31.29% | 957/2021 |
| 2021 | 3.54% | -5.20% | 29.65% | 1306/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.3% · 债券 --% · 现金 10.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 比音勒芬 | 002832 | 纺织服饰 | 8.30% |
| 黄山旅游 |
| 782.63 |
| 4.83% |
| 新澳股份 | 764.74 | 4.72% |
| 三峡旅游 | 612.4 | 3.78% |
| 苏美达 | 565.35 | 3.49% |
| 百龙创园 | 566.2 | 3.49% |
| 三元股份 | 560.67 | 3.46% |
| 盐津铺子 | 537.38 | 3.31% |
| 首旅酒店 | 490.78 | 3.03% |
| 泸州老窖 | 485.93 | 3.00% |
| 百隆东方 | 471.36 | 2.91% |
| 中炬高新 | 470.68 | 2.90% |
| 三特索道 | 451.55 | 2.78% |
| 绿联科技 | 450.81 | 2.78% |
| 海信视像 | 447.13 | 2.76% |
| 锦江酒店 | 438.58 | 2.70% |
| 劲仔食品 | 416.16 | 2.57% |
| 孩子王 | 378.71 | 2.34% |
| 立高食品 | 375.13 | 2.31% |
| 诺斯贝尔 | 349.36 | 2.15% |
| 华凯易佰 | 337.12 | 2.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 菜百股份 | 1,637.11 | 10.10% |
| 小商品城 | 1,388.42 | 8.56% |
| 潮宏基 | 1,378.85 | 8.50% |
| 三峡旅游 | 1,315.58 | 8.11% |
| 家联科技 | 1,288.25 | 7.94% |
| 燕京啤酒 | 859.78 | 5.30% |
| 东鹏饮料 | 846.18 | 5.22% |
| 珀莱雅 | 779.36 | 4.81% |
| 黄山旅游 | 754.37 | 4.65% |
| 裕同科技 | 730.45 | 4.50% |
| 诺邦股份 | 675.3 | 4.16% |
| 有友食品 | 674.76 | 4.16% |
| 美的集团 | 642.96 | 3.97% |
| 仙乐健康 | 605.45 | 3.73% |
| 海大集团 | 546.74 | 3.37% |
| 源飞宠物 | 519.37 | 3.20% |
| 永艺股份 | 486.2 | 3.00% |
| 泸州老窖 | 470.28 | 2.90% |
| 苏美达 | 470.64 | 2.90% |
| 绿联科技 | 468.71 | 2.89% |
| 巨星科技 | 466.56 | 2.88% |
| 首旅酒店 | 441.45 | 2.72% |
| 三元股份 | 441.57 | 2.72% |
| 盐津铺子 | 434.24 | 2.68% |
| 诺斯贝尔 | 434.46 | 2.68% |
| 三特索道 | 419.44 | 2.59% |
| 壹网壹创 | 412.51 | 2.54% |
| 中国中免 | 406.28 | 2.51% |
| 锦江酒店 | 405.75 | 2.50% |
| 安琪酵母 | 404.34 | 2.49% |
| 新澳股份 | 365.35 | 2.25% |
| 华凯易佰 | 358.37 | 2.21% |
| 天味食品 | 338.5 | 2.09% |
| 立高食品 | 333.68 | 2.06% |
| 科锐国际 | 331.22 | 2.04% |
| 依依股份 | 329.36 | 2.03% |
| 72.89% |
| 27.21% |
| 14.46% |
| 257/1778 |
| 2019 | 43.29% | 36.06% | 8.80% | 466/1679 |
| 2018 | -16.05% | -25.31% | 20.80% | 842/1566 |
| 2017 | 11.08% | 21.77% | 4.08% | 412/1316 |
| 2016 | 1.37% | -11.28% | 2.28% | 391/1035 |
| 2015 | 2.40% | 5.58% | -- | 359/624 |
| 1.76% |
| 安井食品 | 603345 | 食品饮料 | 6.14% | 1.06% |
| 登康口腔 | 001328 | 美容护理 | 5.71% | 0.35% |
| 行动教育 | 605098 | 社会服务 | 5.64% | 0.22% |
| 新澳股份 | 603889 | 纺织服饰 | 5.06% | 新增 |
| 万辰集团 | 300972 | 商贸零售 | 4.94% | 新增 |
| 百龙创园 | 605016 | 基础化工 | 4.56% | 1.51% |
| 西麦食品 | 002956 | 食品饮料 | 4.34% | 新增 |
| 燕京啤酒 | 000729 | 食品饮料 | 4.02% | 1.01% |
| 裕同科技 | 002831 | 轻工制造 | 3.65% | 0.56% |