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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期:2026-09-22
净值统计区间:2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
67.1
满分 100
🟢 良好,具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
63.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
71.3
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 15%
80.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 15%
52.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.2% · 估值处于中性区间,历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.0817
+0.19%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
估值温度(沪深300)
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
2.47亿元
环比 3.76%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 制造业 | 54.86% | 13,558.32 |
| 金融业 | 15.04% | 3,715.75 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.44% | 1,096.99 |
| 采矿业 | 3.55% | 878.52 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.12% | 523.57 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.06% | 509.78 |
| 建筑业 | 0.96% | 237 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.95% | 235.32 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.44% | 109.73 |
| 租赁和商务服务业 | 0.34% | 83.47 |
| 房地产业 | 0.26% | 63.24 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 52% | 73% | 16.7% | 0.30 | 9.4% |
| 近3年 | 71% | 83% | 12.1% | 0.62 | 10.8% |
| 近5年 | 88% | 85% | 9.5% | 0.42 | 10.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
81.0%
平均收益 3.57%
满1年
87.0%
平均收益 7.38%
满2年
94.0%
平均收益 14.08%
满3年
99.0%
平均收益 21.31%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.11% | -1.61% | -- | 1495/2116 |
| 近3月 | -7.52% | -10.18% | 9.44% | 1144/2099 |
| 近6月 | 3.93% | -0.49% | 9.44% | 904/2098 |
| 近1年 | 6.51% | 0.49% | 9.44% | 950/2087 |
| 近3年 | 29.57% | 21.55% | 10.79% | 864/1950 |
| 近5年 | 30.49% | -5.75% | 10.79% | 353/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 108.17% | -10.47% | 10.79% | 686/2120 |
| 今年以来 | 3.04% | -1.84% | 9.44% | 1089/2120 |
| 2025 | 18.28% | 17.66% | 10.14% | 1181/2142 |
| 2024 | 8.75% | 14.69% | 3.64% | 583/2138 |
| 2023 | -0.15% | -11.38% | 4.54% | 432/2125 |
| 2022 | -2.53% | -21.63% | 3.50% | 307/2021 |
| 2021 | 6.13% | -5.20% | 2.06% | 1076/1909 |
| 2020 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 85.3% · 债券 5.5% · 现金 2.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.21% |
| 批发和零售业 |
| 0.14% |
| 33.82 |
| 卫生和社会工作 | 0.10% | 25.03 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.04% | 10.54 |
| 19.00% |
| 27.21% |
| 2.28% |
| 1274/1778 |
| 2019 | 14.72% | 36.06% | 3.41% | 1195/1679 |
| 2018 | -0.30% | -25.31% | 3.82% | 345/1566 |
| 2017 | 6.10% | 21.77% | 1.04% | 766/1316 |
| 2016 | 3.69% | -11.28% | 1.33% | 201/1035 |
| 2015 | 1.45% | 5.58% | -- | 406/624 |
| 2.01% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.19% | 0.63% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.63% | 1.04% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.30% | 1.05% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 2.01% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.97% | 0.74% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.52% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 1.44% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.26% | 0.65% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 1.26% | 新增 |