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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.2
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
68.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
72.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
72.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
34.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.0477
+0.13%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.30亿元
环比 -34.31%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 34.68% | 1,258.8 |
| 制造业 | 33.86% | 1,229.06 |
| 采矿业 | 8.77% | 318.47 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 8.33% | 302.16 |
| 建筑业 | 2.85% | 103.49 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 太阳纸业 | 353.8 | 4.91% |
| 中煤能源 | 249.26 | 3.46% |
| 中国平安 | 218.47 | 3.03% |
| 涪陵榨菜 | 209.65 | 2.91% |
| 中材国际 | 180.12 | 2.50% |
| 川投能源 | 172.59 | 2.40% |
| 陕西能源 | 162.38 | 2.25% |
| 神火股份 | 160.48 | 2.23% |
| 长江电力 | 132.3 | 1.84% |
| 宏桥控股 | 128.7 | 1.79% |
| 中国化学 | 113.96 | 1.58% |
| 紫金矿业 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 56% | 62% | 15.1% | 0.41 | 19.8% |
| 近3年 | 72% | 74% | 13.4% | 0.66 | 19.8% |
| 近5年 | 87% | 81% | 10.6% | 0.40 | 19.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
76.0%
平均收益 3.49%
满1年
84.0%
平均收益 7.44%
满2年
91.0%
平均收益 15.20%
满3年
100.0%
平均收益 23.39%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.32% | -1.72% | -- | 249/2114 |
| 近3月 | 6.30% | -8.14% | 5.42% | 150/2099 |
| 近6月 | -6.81% | -0.60% | 17.64% | 1680/2098 |
| 近1年 | 7.64% | 0.84% | 19.78% | 840/2087 |
| 近3年 | 34.52% | 23.61% | 19.78% | 728/1948 |
| 近5年 | 32.07% | -6.52% | 19.78% | 321/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 104.77% | -6.22% | 19.78% | 702/2120 |
| 今年以来 | -3.18% | -1.95% | 19.78% | 1591/2120 |
| 2025 | 12.71% | 17.66% | 6.56% | 1405/2142 |
| 2024 | 23.36% | 14.69% | 8.49% | 68/2138 |
| 2023 | 0.53% | -11.38% | 2.01% | 368/2125 |
| 2022 | -3.78% | -21.63% | 5.04% | 409/2021 |
| 2021 | 4.76% | -5.20% | 5.88% | 1224/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.5% · 债券 --% · 现金 12.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 9.70% |
| 113.03 |
| 1.57% |
| 兖矿能源 | 107.34 | 1.49% |
| 云铝股份 | 106.93 | 1.48% |
| 中国太保 | 104.15 | 1.45% |
| 新集能源 | 103.59 | 1.44% |
| 恒力石化 | 102.49 | 1.42% |
| 宝丰能源 | 97.66 | 1.36% |
| 华鲁恒升 | 85.04 | 1.18% |
| 陕西煤业 | 81.1 | 1.13% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 云天化 | 482.33 | 6.70% |
| 宝丰能源 | 409.3 | 5.68% |
| 扬农化工 | 358.43 | 4.98% |
| 中材国际 | 348.47 | 4.84% |
| 中国平安 | 336.22 | 4.67% |
| 伊利股份 | 321.28 | 4.46% |
| 北新建材 | 296.03 | 4.11% |
| 紫金矿业 | 288.37 | 4.00% |
| 华鲁恒升 | 285.51 | 3.96% |
| 云铝股份 | 276.48 | 3.84% |
| 格力电器 | 257.15 | 3.57% |
| 天山铝业 | 252.81 | 3.51% |
| 美的集团 | 217.71 | 3.02% |
| 中国太保 | 210.61 | 2.92% |
| 涪陵榨菜 | 206.04 | 2.86% |
| 福耀玻璃 | 188.89 | 2.62% |
| 杭州银行 | 181.68 | 2.52% |
| 江苏银行 | 171.74 | 2.38% |
| 神火股份 | 164.09 | 2.28% |
| 中煤能源 | 147.79 | 2.05% |
| 陕西煤业 | 146.33 | 2.03% |
| 招商银行 | 146.53 | 2.03% |
| 20.11% |
| 27.21% |
| 4.35% |
| 1240/1778 |
| 2019 | 14.87% | 36.06% | 2.15% | 1186/1679 |
| 2018 | -2.18% | -25.31% | 5.30% | 437/1566 |
| 2017 | 6.12% | 21.77% | 1.65% | 763/1316 |
| 2016 | 3.37% | -11.28% | 2.02% | 220/1035 |
| 2015 | 1.40% | 5.58% | -- | 408/624 |
| 0.94% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 9.47% | 1.23% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 7.55% | 0.78% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 7.45% | 0.25% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 6.16% | 1.76% |
| 太阳纸业 | 002078 | 轻工制造 | 6.13% | 1.79% |
| 中信特钢 | 000708 | 钢铁 | 5.22% | 0.69% |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 4.58% | 3.33% |
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 4.44% | 1.41% |
| 宝丰能源 | 600989 | 基础化工 | 4.16% | 0.74% |