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基金诊断
泓德基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
31.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
28.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
76.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
30.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2579
+0.78%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.06亿元
环比 -16.29%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 31.23% | 1,718.65 |
| 金融业 | 13.18% | 725.22 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 13.02% | 716.48 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 9.54% | 524.85 |
| 采矿业 | 0.59% | 32.64 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 815.56 | 13.11% |
| 中远海特 | 454.45 | 7.31% |
| 中国重汽 | 445.75 | 7.17% |
| 牧原股份 | 415.7 | 6.68% |
| 中国平安 | 396.37 | 6.37% |
| 春风动力 | 368.54 | 5.93% |
| 中国太保 | 367.86 | 5.91% |
| 宁德时代 | 316.88 | 5.10% |
| 隆鑫通用 | 283.67 | 4.56% |
| 长江电力 | 275.03 | 4.42% |
| 唐山港 | 266.4 | 4.28% |
| 新强联 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| G三峡EB2 | 132026 | 1.08% | 59.36 |
| 春风转债 | 113704 | 0.12% | 6.8 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 17% | 71% | 13.3% | -0.41 | 15.3% |
| 近3年 | 30% | 80% | 13.4% | 0.19 | 15.3% |
| 近5年 | 36% | 78% | 12.2% | -0.13 | 24.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
63.0%
平均收益 5.00%
满1年
68.0%
平均收益 11.74%
满2年
69.0%
平均收益 24.31%
满3年
74.0%
平均收益 30.53%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.22% | -1.72% | -- | 1721/2116 |
| 近3月 | 7.15% | -8.14% | 5.57% | 155/2099 |
| 近6月 | -3.55% | -0.60% | 12.35% | 1604/2098 |
| 近1年 | -3.92% | 0.84% | 15.30% | 1654/2087 |
| 近3年 | 12.49% | 23.61% | 15.30% | 1337/1950 |
| 近5年 | -0.69% | -6.52% | 24.28% | 1034/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 141.59% | -14.49% | 30.28% | 513/2120 |
| 今年以来 | -3.07% | -1.95% | 15.30% | 1610/2120 |
| 2025 | 13.46% | 17.66% | 8.42% | 1376/2142 |
| 2024 | 9.10% | 14.69% | 10.49% | 549/2138 |
| 2023 | -11.88% | -11.38% | 20.12% | 1322/2125 |
| 2022 | -8.14% | -21.63% | 15.58% | 669/2021 |
| 2021 | 4.15% | -5.20% | 16.49% | 1269/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 67.6% · 债券 1.2% · 现金 31.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 唐山港 | 601000 | 交通运输 | 6.11% |
| 239.24 |
| 3.85% |
| 安克创新 | 235.53 | 3.79% |
| 紫金龙净 | 222.87 | 3.58% |
| 中信证券 | 221 | 3.55% |
| 华能蒙电 | 220.59 | 3.55% |
| 山推股份 | 213.6 | 3.43% |
| 晨光生物 | 209.25 | 3.36% |
| 太阳纸业 | 206.46 | 3.32% |
| 盐湖股份 | 205.32 | 3.30% |
| 扬农化工 | 205.08 | 3.30% |
| 江淮汽车 | 204.23 | 3.28% |
| 宇通客车 | 195.22 | 3.14% |
| 新华保险 | 195.56 | 3.14% |
| 五粮液 | 191.72 | 3.08% |
| 渝农商行 | 186.48 | 3.00% |
| 华鲁恒升 | 186.01 | 2.99% |
| 三一重工 | 184.83 | 2.97% |
| 国泰海通 | 182.51 | 2.93% |
| 瀚蓝环境 | 181.56 | 2.92% |
| 涛涛车业 | 178.22 | 2.87% |
| 国电南瑞 | 172 | 2.77% |
| 安井食品 | 171.54 | 2.76% |
| 鲁西化工 | 170.88 | 2.75% |
| 首旅酒店 | 171.28 | 2.75% |
| 川投能源 | 166.73 | 2.68% |
| 中信特钢 | 164.77 | 2.65% |
| 京东方A | 164.79 | 2.65% |
| 恺英网络 | 159.72 | 2.57% |
| 中航光电 | 157.22 | 2.53% |
| 迈瑞医疗 | 155.95 | 2.51% |
| TCL科技 | 155.31 | 2.50% |
| 天山铝业 | 150.54 | 2.42% |
| 齐鲁银行 | 146.68 | 2.36% |
| 中远海控 | 143.5 | 2.31% |
| 申通快递 | 140.24 | 2.25% |
| 藏格矿业 | 138.88 | 2.23% |
| 九丰能源 | 135.09 | 2.17% |
| 宁波银行 | 128.43 | 2.07% |
| 圆通速递 | 128.34 | 2.06% |
| 新洋丰 | 127.08 | 2.04% |
| 海通发展 | 125.91 | 2.02% |
| 顾家家居 | 125.75 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 牧原股份 | 549.66 | 8.84% |
| 贵州茅台 | 534.09 | 8.59% |
| 华鲁恒升 | 511.34 | 8.22% |
| 中国平安 | 478.85 | 7.70% |
| 中国太保 | 425.35 | 6.84% |
| 扬农化工 | 399.4 | 6.42% |
| 鲁西化工 | 362.32 | 5.83% |
| 宁德时代 | 351.32 | 5.65% |
| 春风动力 | 333.51 | 5.36% |
| 华能蒙电 | 322.15 | 5.18% |
| 燕京啤酒 | 296.77 | 4.77% |
| 恺英网络 | 296.67 | 4.77% |
| 天山铝业 | 295.82 | 4.76% |
| 安井食品 | 282.85 | 4.55% |
| 华夏航空 | 278.94 | 4.49% |
| 中远海特 | 259.41 | 4.17% |
| 中国巨石 | 249.49 | 4.01% |
| 立高食品 | 243.82 | 3.92% |
| 立讯精密 | 243.23 | 3.91% |
| 瀚蓝环境 | 242.03 | 3.89% |
| 国泰海通 | 235.81 | 3.79% |
| 新洋丰 | 234.21 | 3.77% |
| 紫金龙净 | 212.95 | 3.42% |
| 盐湖股份 | 208.49 | 3.35% |
| 神火股份 | 207.93 | 3.34% |
| 新强联 | 207.27 | 3.33% |
| 药明康德 | 204.18 | 3.28% |
| 太阳纸业 | 203.66 | 3.27% |
| 中国重汽 | 199.87 | 3.21% |
| 东鹏饮料 | 192.82 | 3.10% |
| 国电南瑞 | 187.76 | 3.02% |
| 新宙邦 | 186.45 | 3.00% |
| 三一重工 | 186.83 | 3.00% |
| 晨光生物 | 185.79 | 2.99% |
| 宇通客车 | 185.9 | 2.99% |
| 新华保险 | 181.53 | 2.92% |
| 五粮液 | 177.84 | 2.86% |
| 安克创新 | 164.63 | 2.65% |
| 京东方A | 161.43 | 2.60% |
| 中航光电 | 155.85 | 2.51% |
| 首旅酒店 | 155.79 | 2.51% |
| 涛涛车业 | 155.29 | 2.50% |
| 江淮汽车 | 153 | 2.46% |
| 隆鑫通用 | 149.4 | 2.40% |
| 迈瑞医疗 | 139.87 | 2.25% |
| 海通发展 | 139.66 | 2.25% |
| 海大集团 | 138.56 | 2.23% |
| 九丰能源 | 132.55 | 2.13% |
| 圆通速递 | 131.51 | 2.11% |
| 阳光电源 | 130.32 | 2.10% |
| 建投能源 | 125.34 | 2.02% |
| 唐山港 | 125.87 | 2.02% |
| 65.18% |
| 27.21% |
| 12.92% |
| 381/1778 |
| 2019 | 35.68% | 36.06% | 10.59% | 626/1679 |
| 2018 | -14.57% | -25.31% | 19.16% | 789/1566 |
| 2017 | 11.24% | 21.77% | 2.39% | 407/1316 |
| 2016 | 7.61% | -11.28% | 10.65% | 78/1035 |
| 2015 | 4.30% | 5.58% | -- | 313/624 |
| 2.01% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 4.95% | 1.11% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 4.74% | 3.41% |
| 中国重汽 | 000951 | 汽车 | 4.53% | 0.74% |
| 中远海特 | 600428 | 交通运输 | 3.90% | 0.81% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 3.82% | 新增 |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 3.37% | 0.37% |
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 2.98% | 新增 |
| 渝农商行 | 601077 | 银行 | 2.71% | 0.54% |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 2.50% | 新增 |