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基金诊断
招商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
37.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
26.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
23.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
83.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
39.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1720
+0.95%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.01亿元
环比 -24.07%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 53.83% | 5,416.31 |
| 采矿业 | 9.24% | 929.48 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.77% | 781.58 |
| 租赁和商务服务业 | 4.80% | 482.6 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 3.89% | 391.89 |
| 批发和零售业 | 3.85% | 387.84 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.80% | 181.37 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 45% | 88% | 14.8% | 0.09 | 15.1% |
| 近3年 | 19% | 95% | 14.4% | 0.01 | 17.0% |
| 近5年 | 9% | 67% | 17.6% | -0.50 | 48.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 1.56%
满1年
53.0%
平均收益 4.53%
满2年
44.0%
平均收益 10.87%
满3年
51.0%
平均收益 14.72%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.00% | -1.72% | -- | 1262/5565 |
| 近3月 | 4.55% | -8.14% | 5.49% | 871/5459 |
| 近6月 | -2.98% | -0.60% | 12.86% | 3525/5222 |
| 近1年 | 2.81% | 0.84% | 15.11% | 2629/4820 |
| 近3年 | 5.02% | 23.61% | 16.95% | 3045/3725 |
| 近5年 | -31.42% | -6.52% | 48.75% | 1848/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 17.20% | 1.49% | 48.75% | 2805/5643 |
| 今年以来 | -1.18% | -1.95% | 15.11% | 3507/5644 |
| 2025 | 6.27% | 17.66% | 7.35% | 4438/5118 |
| 2024 | 9.95% | 14.69% | 10.13% | 1200/4533 |
| 2023 | -8.06% | -11.38% | 28.43% | 1237/4165 |
| 2022 | -35.06% | -21.63% | 36.88% | 3376/3470 |
| 2021 | 4.94% | -5.20% | 13.25% | 973/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 85.2% · 债券 --% · 现金 14.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 8.79% |
| 52.97% |
| 27.21% |
| 24.98% |
| 615/1492 |
| 2019 | 57.82% | 36.06% | 13.96% | 154/875 |
| 2018 | -30.25% | -25.31% | 36.60% | 543/652 |
| 2017 | 8.21% | 21.77% | 13.01% | 345/540 |
| 2016 | -20.48% | -11.28% | 26.48% | 344/484 |
| 2015 | 11.80% | 5.58% | -- | 427/460 |
| 0.70% |
| 驰宏锌锗 | 600497 | 有色金属 | 6.27% | 新增 |
| 华润江中 | 600750 | 医药生物 | 5.44% | 2.41% |
| 汽轮科技 | 300277 | 计算机 | 5.33% | 新增 |
| 云南白药 | 000538 | 医药生物 | 5.03% | 1.97% |
| 厦门国贸 | 600755 | 交通运输 | 4.80% | 新增 |
| 鲁西化工 | 000830 | 基础化工 | 4.77% | 新增 |
| 山煤国际 | 600546 | 煤炭 | 4.49% | 新增 |
| 平煤股份 | 601666 | 煤炭 | 4.37% | 新增 |
| 洋河股份 | 002304 | 食品饮料 | 4.28% | 0.76% |