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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
29.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
17.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
14.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
63.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.9%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -2.9%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
2.7250
+0.59%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.9%
网格适配度
50
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 2.8072 · 低位区间 -2.9% · 高位区间 +4.1%
当前偏离锚值 -2.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.37亿元
环比 -12.33%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 45.00% | 10,737.74 |
| 制造业 | 33.12% | 7,904.23 |
| 采矿业 | 5.69% | 1,357.57 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 4.95% | 1,181.9 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国人寿 | 2,729.91 | 8.58% |
| 中煤能源 | 2,067.53 | 6.50% |
| 招商轮船 | 1,812.4 | 5.70% |
| 中稀有色 | 1,717.46 | 5.40% |
| 中国重汽 | 1,670.65 | 5.25% |
| 潍柴动力 | 1,561.95 | 4.91% |
| 中国太保 | 1,556.87 | 4.89% |
| 招商蛇口 | 1,531.56 | 4.81% |
| 广发证券 | 1,469.02 | 4.62% |
| 华鲁恒升 | 1,380.95 | 4.34% |
| 东方电气 | 1,374.35 | 4.32% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 32% | 67% | 16.1% | -0.01 | 15.6% |
| 近3年 | 7% | 67% | 16.3% | -0.25 | 21.8% |
| 近5年 | 7% | 57% | 17.2% | -0.52 | 43.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 5.96%
满1年
68.0%
平均收益 13.66%
满2年
71.0%
平均收益 32.68%
满3年
63.0%
平均收益 57.08%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.73% | -1.72% | -- | 1621/2116 |
| 近3月 | -1.98% | -8.14% | 6.90% | 891/2099 |
| 近6月 | -5.58% | -0.60% | 10.10% | 1702/2098 |
| 近1年 | 1.30% | 0.84% | 15.61% | 1419/2087 |
| 近3年 | -7.53% | 23.61% | 21.75% | 1781/1950 |
| 近5年 | -31.88% | -6.52% | 43.07% | 1506/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 172.50% | 1.49% | 43.07% | 397/2120 |
| 今年以来 | -8.13% | -1.95% | 15.61% | 1785/2120 |
| 2025 | 7.89% | 17.66% | 12.44% | 1607/2142 |
| 2024 | 3.62% | 14.69% | 17.56% | 1122/2138 |
| 2023 | -24.80% | -11.38% | 31.56% | 1980/2125 |
| 2022 | -12.91% | -21.63% | 19.62% | 874/2021 |
| 2021 | 23.92% | -5.20% | 13.81% | 291/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国太保 | 601601 | 5.22% |
| 招商银行 | 600036 | 5.09% |
| 鲁西化工 |
| 1,364.51 |
| 4.29% |
| 招商银行 | 1,324.57 | 4.16% |
| 国际复材 | 1,150.84 | 3.62% |
| 中国平安 | 1,130.16 | 3.55% |
| 中国巨石 | 1,117.15 | 3.51% |
| 华夏银行 | 1,099.26 | 3.46% |
| 新华保险 | 1,083.23 | 3.41% |
| 泸州老窖 | 1,069.2 | 3.36% |
| 黄山旅游 | 1,068.82 | 3.36% |
| 华泰证券 | 1,057.19 | 3.32% |
| 三环集团 | 1,037.14 | 3.26% |
| 中国人保 | 974.1 | 3.06% |
| 徐工机械 | 960.7 | 3.02% |
| 中际旭创 | 948.48 | 2.98% |
| 新疆天业 | 930.94 | 2.93% |
| 大连圣亚 | 926.41 | 2.91% |
| 航发动力 | 897.16 | 2.82% |
| 万华化学 | 894.88 | 2.81% |
| 桐昆股份 | 859.3 | 2.70% |
| 陕西煤业 | 852.63 | 2.68% |
| 诚志股份 | 834.16 | 2.62% |
| 中材科技 | 828.04 | 2.60% |
| 神火股份 | 804.9 | 2.53% |
| 德福科技 | 798.54 | 2.51% |
| 中远海特 | 799.39 | 2.51% |
| 紫金矿业 | 791.96 | 2.49% |
| 中国稀土 | 788.47 | 2.48% |
| 芯原股份 | 790.07 | 2.48% |
| 兴业银行 | 772.8 | 2.43% |
| 深圳燃气 | 764.87 | 2.40% |
| 中化国际 | 760.06 | 2.39% |
| 东吴证券 | 760.43 | 2.39% |
| 恒力石化 | 731.98 | 2.30% |
| 招商证券 | 724.65 | 2.28% |
| 东华能源 | 700.73 | 2.20% |
| 卫星化学 | 691.31 | 2.17% |
| 陕西旅游 | 655.93 | 2.06% |
| 生益电子 | 647.96 | 2.04% |
| 青岛银行 | 645.37 | 2.03% |
| 中国国航 | 644.47 | 2.03% |
| 中国化学 | 644.52 | 2.03% |
| 许继电气 | 644 | 2.02% |
| 华昌化工 | 641.71 | 2.02% |
| 双星新材 | 639.2 | 2.01% |
| 光明地产 | 639.78 | 2.01% |
| 王府井 | 637.71 | 2.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 2,236.53 | 7.03% |
| 中金黄金 | 1,781.16 | 5.60% |
| 东方电气 | 1,691.15 | 5.32% |
| 中国人寿 | 1,671.34 | 5.25% |
| 中煤能源 | 1,622.89 | 5.10% |
| 鲁西化工 | 1,493.23 | 4.69% |
| 招商蛇口 | 1,490.37 | 4.69% |
| 招商轮船 | 1,444.33 | 4.54% |
| 潍柴动力 | 1,426.64 | 4.48% |
| 中稀有色 | 1,378.11 | 4.33% |
| 华鲁恒升 | 1,330.06 | 4.18% |
| 三环集团 | 1,201.91 | 3.78% |
| 宁波银行 | 1,187.06 | 3.73% |
| 黄山旅游 | 1,173.23 | 3.69% |
| 中材国际 | 1,173.32 | 3.69% |
| 招商银行 | 1,104.45 | 3.47% |
| 国际复材 | 1,102.31 | 3.47% |
| 徐工机械 | 1,071.77 | 3.37% |
| 瀚蓝环境 | 1,038.87 | 3.27% |
| 中国人保 | 1,030.66 | 3.24% |
| 华夏银行 | 1,017.51 | 3.20% |
| 中国东航 | 968.48 | 3.04% |
| 中远海特 | 961.86 | 3.02% |
| 柳工 | 951.37 | 2.99% |
| 大连圣亚 | 947.67 | 2.98% |
| 万华化学 | 921.81 | 2.90% |
| 德福科技 | 917.07 | 2.88% |
| 巨化股份 | 910.48 | 2.86% |
| 泸州老窖 | 907.13 | 2.85% |
| 桐昆股份 | 906.99 | 2.85% |
| 中国重汽 | 904.53 | 2.84% |
| 航发动力 | 892.06 | 2.80% |
| 金龙汽车 | 891.23 | 2.80% |
| 新疆天业 | 876.51 | 2.76% |
| 广发证券 | 854.89 | 2.69% |
| 陕西煤业 | 848.06 | 2.67% |
| 杭州银行 | 845.1 | 2.66% |
| 中国巨石 | 844.22 | 2.65% |
| 上海银行 | 833.16 | 2.62% |
| 诚志股份 | 829.2 | 2.61% |
| 中际旭创 | 817.22 | 2.57% |
| 中国太保 | 809.84 | 2.55% |
| 中信特钢 | 808.59 | 2.54% |
| 中材科技 | 791.9 | 2.49% |
| 恒力石化 | 780.17 | 2.45% |
| 中国稀土 | 746.94 | 2.35% |
| 洛阳钼业 | 742.15 | 2.33% |
| 芯原股份 | 734.51 | 2.31% |
| 牧原股份 | 720.71 | 2.27% |
| 深圳燃气 | 723.04 | 2.27% |
| 光明地产 | 712.85 | 2.24% |
| 中国化学 | 699.55 | 2.20% |
| 生益科技 | 669.95 | 2.11% |
| 城投控股 | 671.17 | 2.11% |
| 青岛银行 | 666.86 | 2.10% |
| 卫星化学 | 661.83 | 2.08% |
| 山煤国际 | 652.28 | 2.05% |
| 锦江酒店 | 652.2 | 2.05% |
| 神火股份 | 649.23 | 2.04% |
| 东华能源 | 646.2 | 2.03% |
| 77.66% |
| 27.21% |
| 12.16% |
| 203/1778 |
| 2019 | 62.26% | 36.06% | 11.49% | 118/1679 |
| 2018 | -12.57% | -25.31% | 25.52% | 719/1566 |
| 2017 | 11.81% | 21.77% | 10.90% | 379/1316 |
| 2016 | -6.15% | -11.28% | 30.42% | 810/1035 |
| 2015 | 23.60% | 5.58% | -- | 170/624 |
| 华泰证券 | 601688 | 4.78% |
| 中国平安 | 601318 | 4.54% |
| 招商证券 | 600999 | 3.59% |
| 潍柴动力 | 000338 | 3.27% |
| 中国重汽 | 000951 | 3.26% |
| 徐工机械 | 000425 | 3.17% |
| 东吴证券 | 601555 | 3.16% |
| 中远海特 | 600428 | 3.10% |