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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
50.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
42.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
40.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
85.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
39.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.7140
+0.47%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.49亿元
环比 -48.84%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国建筑 | 1,941.32 | 3.08% |
| 保利发展 | 1,290.16 | 2.05% |
| 石头科技 | 1,093.32 | 1.74% |
| 宁波银行 | 1,029.01 | 1.63% |
| 建发国际集团 | 932.01 | 1.48% |
| 海螺水泥 | 657.3 | 1.04% |
| 中航光电 | 650.59 | 1.03% |
| 爱玛科技 | 645.07 | 1.02% |
| 中国财险 | 493.8 | 0.78% |
| 贵州茅台 | 474.92 | 0.75% |
| 中国太保 | 442.19 | 0.70% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 16% | 81% | 15.9% | -0.78 | 19.0% |
| 近3年 | 31% | 87% | 17.4% | 0.14 | 20.0% |
| 近5年 | 71% | 87% | 19.5% | 0.07 | 27.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
64.0%
平均收益 4.57%
满1年
72.0%
平均收益 9.99%
满2年
91.0%
平均收益 21.15%
满3年
95.0%
平均收益 30.83%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.88% | -1.72% | -- | 332/1115 |
| 近3月 | 5.33% | -8.14% | 5.16% | 191/1095 |
| 近6月 | -2.56% | -0.60% | 17.85% | 699/1074 |
| 近1年 | -10.92% | 0.84% | 19.02% | 769/1022 |
| 近3年 | 12.51% | 23.61% | 20.02% | 587/836 |
| 近5年 | 15.62% | -6.52% | 27.44% | 185/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 129.88% | 16.19% | 29.16% | 214/1127 |
| 今年以来 | -4.47% | -1.95% | 19.02% | 797/1127 |
| 2025 | 9.66% | 17.66% | 11.88% | 885/1065 |
| 2024 | 16.56% | 14.69% | 17.93% | 152/990 |
| 2023 | -1.96% | -11.38% | 14.77% | 185/933 |
| 2022 | -6.36% | -21.63% | 27.44% | 121/828 |
| 2021 | 11.19% | -5.20% | 12.83% | 251/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 86.4% · 债券 --% · 现金 19.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 石头科技 | 688169 | -- | 7.56% |
| 华峰铝业 |
| 320.68 |
| 0.51% |
| 美的集团 | 259.31 | 0.41% |
| 迈瑞医疗 | 257.63 | 0.41% |
| 海尔智家 | 108.93 | 0.17% |
| 华润新能源 | 20.86 | 0.03% |
| 盛合晶微 | 17 | 0.03% |
| 大普微 | 10.03 | 0.02% |
| 臻宝科技 | 8.61 | 0.01% |
| 慧谷新材 | 7.46 | 0.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 石头科技 | 2,632.56 | 4.18% |
| 华润置地 | 2,510.13 | 3.99% |
| 中国财险 | 2,506.79 | 3.98% |
| 绿城中国 | 2,424.61 | 3.85% |
| 中航光电 | 2,387.79 | 3.79% |
| 中国海外发展 | 1,669.92 | 2.65% |
| 圆通速递 | 1,554.95 | 2.47% |
| 中国太保 | 1,511.83 | 2.40% |
| 建发国际集团 | 1,454.54 | 2.31% |
| 华测导航 | 1,435.65 | 2.28% |
| 中国海外宏洋集团 | 1,259.01 | 2.00% |
| 第一拖拉机股份 | 1,245.53 | 1.98% |
| 中通快递-W | 1,249.4 | 1.98% |
| 华峰铝业 | 1,161.87 | 1.85% |
| 宁波银行 | 1,086.83 | 1.73% |
| 科沃斯 | 951.73 | 1.51% |
| 太阳纸业 | 942.17 | 1.50% |
| 爱玛科技 | 847.84 | 1.35% |
| 海底捞 | 741.32 | 1.18% |
| 中国建筑 | 628.09 | 1.00% |
| 20.19% |
| 27.21% |
| 16.35% |
| 401/508 |
| 2019 | 42.26% | 36.06% | 16.70% | 194/375 |
| 2018 | -20.05% | -25.31% | 29.16% | 129/317 |
| 2017 | 43.21% | 21.77% | 5.86% | 12/248 |
| 2016 | -15.89% | -11.28% | 24.64% | 138/189 |
| 2015 | 12.00% | 5.58% | -- | 77/145 |
| 0.42% |
| 华润置地 | 01109 | -- | 6.61% | 0.38% |
| 中国财险 | 02328 | -- | 5.87% | 0.47% |
| 中国海外发展 | 00688 | -- | 5.15% | 0.17% |
| 建发国际集团 | 01908 | -- | 5.06% | 0.09% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 4.35% | 0.05% |
| 中国海外宏洋集团 | 00081 | -- | 4.14% | 0.06% |
| 中国太保 | 02601 | -- | 3.87% | 0.37% |
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 3.42% | 0.01% |
| 科沃斯 | 603486 | 家用电器 | 3.23% | 1.25% |