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基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
68.6
满分 100
🟢 良好,具备一定配置价值
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
76.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
55.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 17%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等,定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异,不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.2% · 当前估值分位偏高(历史数据,不代表未来一定下跌),加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:综合波动率与估值水平看,这是一个中性状态的历史快照,不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.7878
+0.44%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度(中证银行)
32.8
温度 69.2/100 · PE分位 92.9% · PB分位 45.4%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.8%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
26.35亿元
环比 -28.51%
⚠ 数据口径异常,暂不评价。披露的行业配置数据条目不足,无法核实口径一致性
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 10,340.97 | 2.23% |
| 兴业银行 | 7,341.78 | 1.58% |
| 工商银行 | 5,506.57 | 1.19% |
| 农业银行 | 4,555.25 | 0.98% |
| 交通银行 | 4,191.52 | 0.90% |
| 江苏银行 | 3,507.21 | 0.76% |
| 浦发银行 | 3,101.47 | 0.67% |
| 上海银行 | 2,240.34 | 0.48% |
| 民生银行 | 2,130.95 | 0.46% |
| 杭州银行 | 1,881.04 | 0.41% |
| 中国银行 | 1,843.38 | 0.40% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 3.18%
满1年
66.0%
平均收益 7.05%
满2年
80.0%
平均收益 14.60%
满3年
84.0%
平均收益 18.39%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.59% | -1.72% | -- | 40/4367 |
| 近3月 | 9.43% | -8.14% | 5.69% | 272/4208 |
| 近6月 | 5.06% | -0.60% | 9.73% | 770/3965 |
| 近1年 | 6.04% | 0.84% | 13.21% | 1237/3583 |
| 近3年 | 47.11% | 23.61% | 18.16% | 459/1828 |
| 近5年 | 42.98% | -6.52% | 22.28% | 141/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 78.78% | 10.54% | 29.22% | 602/4468 |
| 今年以来 | 1.80% | -1.95% | 10.88% | 1626/4468 |
| 2025 | 10.70% | 17.66% | 13.43% | 2733/3860 |
| 2024 | 39.17% | 14.69% | 10.41% | 67/2661 |
| 2023 | -2.71% | -11.38% | 13.07% | 663/2118 |
| 2022 | -4.28% | -21.63% | 22.28% | 229/1722 |
| 2021 | -1.17% | -5.20% | 15.33% | 900/1391 |
| 2020 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 2.6% · 债券 0.1% · 现金 5.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.39% |
| 建设银行 |
| 1,821.73 |
| 0.39% |
| 北京银行 | 1,792.16 | 0.39% |
| 南京银行 | 1,563.81 | 0.34% |
| 光大银行 | 1,414.89 | 0.31% |
| 邮储银行 | 1,278.93 | 0.28% |
| 平安银行 | 1,135.67 | 0.25% |
| 沪农商行 | 1,169.72 | 0.25% |
| 宁波银行 | 1,059.43 | 0.23% |
| 浙商银行 | 1,033.42 | 0.22% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 23,457.35 | 5.06% |
| 兴业银行 | 16,141.85 | 3.48% |
| 工商银行 | 12,512.1 | 2.70% |
| 农业银行 | 10,049.71 | 2.17% |
| 交通银行 | 9,537.78 | 2.06% |
| 江苏银行 | 8,386.36 | 1.81% |
| 浦发银行 | 6,662.51 | 1.44% |
| 上海银行 | 5,004.37 | 1.08% |
| 民生银行 | 4,755.02 | 1.03% |
| 建设银行 | 4,415.8 | 0.95% |
| 杭州银行 | 4,344.4 | 0.94% |
| 中国银行 | 4,368.14 | 0.94% |
| 北京银行 | 4,018.36 | 0.87% |
| 南京银行 | 3,751.81 | 0.81% |
| 光大银行 | 3,140.58 | 0.68% |
| 邮储银行 | 2,879.57 | 0.62% |
| 沪农商行 | 2,644.5 | 0.57% |
| 成都银行 | 2,659.1 | 0.57% |
| 浙商银行 | 2,387.53 | 0.52% |
| 华夏银行 | 2,344.42 | 0.51% |
| -0.44% |
| 27.21% |
| 18.18% |
| 809/873 |
| 2019 | 27.23% | 36.06% | 9.34% | 369/715 |
| 2018 | -12.34% | -25.31% | 27.09% | 86/523 |
| 2017 | 17.79% | 21.77% | 7.99% | 140/421 |
| 2016 | -2.86% | -11.28% | 14.99% | 75/347 |
| 2015 | -9.85% | 5.58% | -- | 242/311 |
| 0.12% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 0.26% | 0.07% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 0.21% | 0.06% |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 0.16% | 0.05% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 0.16% | 0.05% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.15% | 0.05% |
| 浦发银行 | 600000 | 银行 | 0.11% | 0.03% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 0.09% | 0.03% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 0.09% | 0.03% |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 0.08% | 0.02% |