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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
36.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
23.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
18.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
81.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
46.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.1%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -5.9%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
2.8160
+0.46%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.1%
网格适配度
60
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 2.9941 · 低位区间 -4.4% · 高位区间 +11.4%
当前偏离锚值 -5.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
22.61亿元
环比 -23.72%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 37.72% | 90,171.79 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 20.90% | 49,967.27 |
| 文化、体育和娱乐业 | 8.44% | 20,173.63 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 8.17% | 19,525.58 |
| 租赁和商务服务业 | 7.42% | 17,732.06 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 5.06% | 12,086.82 |
| 住宿和餐饮业 | 1.93% | 4,615.21 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.22% | 2,922.61 |
| 采矿业 | 0.00% | 3.61 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.24 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 6% | 74% | 15.2% | -1.29 | 24.0% |
| 近3年 | 22% | 83% | 16.5% | 0.02 | 24.0% |
| 近5年 | 25% | 85% | 16.8% | -0.31 | 38.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
65.0%
平均收益 6.84%
满1年
64.0%
平均收益 15.53%
满2年
74.0%
平均收益 36.25%
满3年
77.0%
平均收益 59.47%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.40% | -1.72% | -- | 73/1115 |
| 近3月 | 3.07% | -8.14% | 5.84% | 269/1095 |
| 近6月 | -6.45% | -0.60% | 13.58% | 812/1074 |
| 近1年 | -18.14% | 0.84% | 23.96% | 894/1022 |
| 近3年 | 5.67% | 23.61% | 23.96% | 660/836 |
| 近5年 | -17.52% | -6.52% | 38.65% | 410/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 218.28% | 21.67% | 39.39% | 102/1127 |
| 今年以来 | -13.96% | -1.95% | 22.39% | 988/1127 |
| 2025 | 12.24% | 17.66% | 8.35% | 848/1065 |
| 2024 | 17.16% | 14.69% | 12.88% | 142/990 |
| 2023 | -14.44% | -11.38% | 22.16% | 583/933 |
| 2022 | -20.32% | -21.63% | 28.02% | 446/828 |
| 2021 | 10.34% | -5.20% | 17.95% | 266/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.9% · 债券 --% · 现金 9.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 9.35% | 0.26% |
| 79.06% |
| 27.21% |
| 18.33% |
| 98/508 |
| 2019 | 57.52% | 36.06% | 13.46% | 93/375 |
| 2018 | -10.16% | -25.31% | 20.43% | 41/317 |
| 2017 | 27.68% | 21.77% | 9.03% | 54/248 |
| 2016 | 15.72% | -11.28% | 6.96% | 7/189 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 8.77% | 1.44% |
| 分众传媒 | 002027 | 传媒 | 7.42% | 0.49% |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 7.14% | 0.96% |
| 世纪华通 | 002602 | 传媒 | 6.32% | 1.17% |
| 芒果超媒 | 300413 | 传媒 | 5.52% | 0.61% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 4.93% | 0.18% |
| 中国移动 | 600941 | 通信 | 4.55% | 0.65% |
| 中南传媒 | 601098 | 传媒 | 4.28% | 0.51% |
| 中国东航 | 600115 | 交通运输 | 3.96% | 新增 |