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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
79.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
97.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
96.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
37.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
67.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 30.7% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，当前估值分位偏高（历史数据）。是否继续按原计划投入、要不要暂缓加码，取决于你对短期回撤的承受能力，这里不做统一建议。
单位净值 / 日涨跌
5.1941
+2.54%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
41.7
温度 61.3/100 · PE分位 58.3% · PB分位 64.2%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.29亿元
环比 20.66%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国移动 | 1,960.59 | 15.76% |
| 航发动力 | 1,743.47 | 14.01% |
| 中际旭创 | 1,704.49 | 13.70% |
| 中航西飞 | 1,550.93 | 12.47% |
| 新易盛 | 1,469.07 | 11.81% |
| 航发科技 | 1,469.54 | 11.81% |
| 华虹宏力 | 1,437.25 | 11.55% |
| 菲利华 | 1,426.11 | 11.46% |
| 中航高科 | 1,349.31 | 10.84% |
| 中科飞测 | 1,312.79 | 10.55% |
| 航天电器 | 1,279.26 | 10.28% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 99% | 46% | 34.5% | 2.31 | 14.2% |
| 近3年 | 98% | 40% | 30.3% | 1.43 | 22.5% |
| 近5年 | 92% | 28% | 28.2% | 0.52 | 46.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
68.0%
平均收益 9.63%
满1年
62.0%
平均收益 20.59%
满2年
69.0%
平均收益 41.38%
满3年
76.0%
平均收益 56.51%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 10.83% | -1.72% | -- | 4/2114 |
| 近3月 | 11.88% | -8.14% | 14.25% | 70/2099 |
| 近6月 | 54.75% | -0.60% | 14.25% | 54/2098 |
| 近1年 | 81.29% | 0.84% | 14.25% | 39/2087 |
| 近3年 | 203.32% | 23.61% | 22.48% | 47/1948 |
| 近5年 | 111.15% | -6.52% | 46.48% | 52/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 419.41% | 37.29% | 50.02% | 95/2120 |
| 今年以来 | 69.13% | -1.95% | 14.25% | 38/2120 |
| 2025 | 51.45% | 17.66% | 20.97% | 267/2142 |
| 2024 | 23.11% | 14.69% | 14.92% | 72/2138 |
| 2023 | -22.08% | -11.38% | 32.92% | 1904/2125 |
| 2022 | -15.87% | -21.63% | 27.48% | 1046/2021 |
| 2021 | 4.44% | -5.20% | 22.54% | 1252/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 80.1% · 债券 --% · 现金 9.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 航发动力 | 600893 | 国防军工 | 9.08% |
| 中航光电 |
| 1,182.21 |
| 9.50% |
| 香农芯创 | 1,172.29 | 9.42% |
| 立讯精密 | 1,082.42 | 8.70% |
| 航亚科技 | 1,075.76 | 8.65% |
| 海格通信 | 1,058.29 | 8.51% |
| 中航机载 | 1,020.7 | 8.20% |
| 君正股份 | 994.93 | 8.00% |
| 东山精密 | 962.65 | 7.74% |
| 航发控制 | 914.36 | 7.35% |
| 中科星图 | 914.07 | 7.35% |
| 海光信息 | 881.16 | 7.08% |
| 拓荆科技 | 880.45 | 7.08% |
| 国博电子 | 819.21 | 6.58% |
| 盛邦安全 | 761.46 | 6.12% |
| 复旦微电 | 746.92 | 6.00% |
| 佰维存储 | 702.93 | 5.65% |
| 国睿科技 | 698.71 | 5.62% |
| 天孚通信 | 679.29 | 5.46% |
| 中微公司 | 669.28 | 5.38% |
| 德明利 | 657.33 | 5.28% |
| 烽火通信 | 642.41 | 5.16% |
| 长江通信 | 641.07 | 5.15% |
| 长江电力 | 636.02 | 5.11% |
| 上海复旦 | 633.65 | 5.09% |
| 仕佳光子 | 617.03 | 4.96% |
| 京仪装备 | 576.18 | 4.63% |
| 大族激光 | 566.96 | 4.56% |
| 北摩高科 | 534.73 | 4.30% |
| 万泽股份 | 519.6 | 4.18% |
| 华秦科技 | 515.84 | 4.15% |
| 图南股份 | 511.28 | 4.11% |
| 中国联通 | 495.6 | 3.98% |
| 北方华创 | 493.66 | 3.97% |
| 盟升电子 | 487.08 | 3.91% |
| 兆易创新 | 451.58 | 3.63% |
| 江航装备 | 434.89 | 3.50% |
| 华虹宏力 | 433.22 | 3.48% |
| 华海清科 | 419.98 | 3.38% |
| 美团-W | 391.83 | 3.15% |
| 腾讯控股 | 367.82 | 2.96% |
| 聚辰股份 | 368.6 | 2.96% |
| 华测导航 | 363.56 | 2.92% |
| 高华科技 | 348.05 | 2.80% |
| 中航重机 | 347.09 | 2.79% |
| 润贝航科 | 346.11 | 2.78% |
| 拓尔思 | 339.53 | 2.73% |
| 圣邦股份 | 296.21 | 2.38% |
| 长飞光纤光缆 | 277.6 | 2.23% |
| 光威复材 | 273.97 | 2.20% |
| 超捷股份 | 265.52 | 2.13% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 4,028.46 | 32.38% |
| 新易盛 | 3,398.64 | 27.32% |
| 东山精密 | 3,105.3 | 24.96% |
| 华虹宏力 | 2,380.51 | 19.13% |
| 中国移动 | 2,007.29 | 16.13% |
| 中科飞测 | 1,908.24 | 15.34% |
| 君正股份 | 1,709.28 | 13.74% |
| 航天电器 | 1,586.47 | 12.75% |
| 兆易创新 | 1,581.97 | 12.72% |
| 菲利华 | 1,547.48 | 12.44% |
| 大族激光 | 1,375.78 | 11.06% |
| 香农芯创 | 1,355.73 | 10.90% |
| 海格通信 | 1,308.22 | 10.51% |
| 天孚通信 | 1,235.98 | 9.93% |
| 烽火通信 | 1,126.42 | 9.05% |
| 中微公司 | 1,116.01 | 8.97% |
| 拓荆科技 | 1,110.36 | 8.92% |
| 海光信息 | 1,078.56 | 8.67% |
| 立讯精密 | 1,066.12 | 8.57% |
| 佰维存储 | 1,049.58 | 8.44% |
| 中航光电 | 994.8 | 8.00% |
| 中科星图 | 962.88 | 7.74% |
| 仕佳光子 | 889.43 | 7.15% |
| 华测导航 | 867.6 | 6.97% |
| 中芯国际 | 811.24 | 6.52% |
| 德明利 | 799.85 | 6.43% |
| 腾讯控股 | 703.85 | 5.66% |
| 华虹宏力 | 699.2 | 5.62% |
| 京仪装备 | 684.42 | 5.50% |
| 普冉股份 | 662.9 | 5.33% |
| 国博电子 | 647.09 | 5.20% |
| 长江通信 | 641.4 | 5.16% |
| 长江电力 | 623.07 | 5.01% |
| 北方华创 | 584.7 | 4.70% |
| 源杰科技 | 544.82 | 4.38% |
| 聚辰股份 | 532.08 | 4.28% |
| 中国联通 | 522.4 | 4.20% |
| 阿里巴巴-W | 521.53 | 4.19% |
| 盛邦安全 | 513.45 | 4.13% |
| 晶晨股份 | 509.32 | 4.09% |
| 江波龙 | 502.98 | 4.04% |
| 华海清科 | 484.01 | 3.89% |
| 金风科技 | 459.98 | 3.70% |
| 长飞光纤光缆 | 451.68 | 3.63% |
| 上海复旦 | 447.52 | 3.60% |
| 芯源微 | 427.49 | 3.44% |
| 快手-W | 361.21 | 2.90% |
| 亨通光电 | 360.36 | 2.90% |
| 圣邦股份 | 350.81 | 2.82% |
| 燕东微 | 340.87 | 2.74% |
| 华源控股 | 339.95 | 2.73% |
| 中兴通讯 | 321.45 | 2.58% |
| 高华科技 | 318.57 | 2.56% |
| 国睿科技 | 315.51 | 2.54% |
| 美团-W | 308.95 | 2.48% |
| 复旦微电 | 290.77 | 2.34% |
| 拓尔思 | 267.86 | 2.15% |
| 超捷股份 | 256.65 | 2.06% |
| 心动公司 | 252.16 | 2.03% |
| 中兴通讯 | 230.4 | 1.85% |
| 91.71% |
| 27.21% |
| 15.81% |
| 74/1778 |
| 2019 | 21.73% | 36.06% | 5.79% | 969/1679 |
| 2018 | -4.89% | -25.31% | 11.47% | 521/1566 |
| 2017 | 8.40% | 21.77% | 3.69% | 567/1316 |
| 2016 | 0.00% | -11.28% | -- | 537/1035 |
| 新增 |
| 中航西飞 | 000768 | 国防军工 | 8.97% | 新增 |
| 航发科技 | 600391 | 国防军工 | 8.82% | 新增 |
| 中航高科 | 600862 | 国防军工 | 7.84% | 新增 |
| 中航机载 | 600372 | 国防军工 | 5.86% | 新增 |
| 航发控制 | 000738 | 国防军工 | 5.29% | 新增 |
| 航亚科技 | 688510 | -- | 4.83% | 新增 |
| 北摩高科 | 002985 | 国防军工 | 3.04% | 新增 |
| 华秦科技 | 688281 | -- | 3.01% | 新增 |
| 复旦微电 | 688385 | -- | 2.39% | 新增 |