页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
32.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
23.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
26.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
41.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 27.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.7%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +9.2%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
3.4250
+4.48%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.7%
网格适配度
31
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 3.1352 · 低位区间 -4.5% · 高位区间 +10.0%
当前偏离锚值 +9.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
71.09亿元
环比 -3.17%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 67.24% | 572,193.33 |
| 科学研究和技术服务业 | 18.21% | 154,969.37 |
| 批发和零售业 | 0.50% | 4,218 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.01% | 85.03 |
| 采矿业 | 0.00% | 3.61 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 35% | 38% | 32.4% | -0.31 | 27.3% |
| 近3年 | 24% | 45% | 26.4% | -0.01 | 29.8% |
| 近5年 | 22% | 40% | 25.2% | -0.35 | 51.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
64.0%
平均收益 7.18%
满1年
58.0%
平均收益 16.81%
满2年
65.0%
平均收益 39.14%
满3年
64.0%
平均收益 64.90%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.87% | -1.72% | -- | 970/1115 |
| 近3月 | 23.74% | -8.14% | 12.39% | 40/1095 |
| 近6月 | 15.28% | -0.60% | 20.09% | 328/1074 |
| 近1年 | -2.86% | 0.84% | 27.33% | 735/1022 |
| 近3年 | 10.91% | 23.61% | 29.84% | 647/836 |
| 近5年 | -29.04% | -6.52% | 51.19% | 508/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 242.50% | 53.17% | 53.90% | 92/1127 |
| 今年以来 | 11.24% | -1.95% | 22.60% | 416/1127 |
| 2025 | 17.03% | 17.66% | 17.96% | 764/1065 |
| 2024 | -14.85% | 14.69% | 23.01% | 916/990 |
| 2023 | -8.06% | -11.38% | 18.31% | 354/933 |
| 2022 | -21.18% | -21.63% | 31.03% | 486/828 |
| 2021 | 11.74% | -5.20% | 23.81% | 242/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 86.0% · 债券 --% · 现金 15.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海思科 | 002653 | 医药生物 | 9.74% |
| 98.96% |
| 27.21% |
| 17.16% |
| 35/508 |
| 2019 | 69.29% | 36.06% | 10.68% | 45/375 |
| 2018 | -19.30% | -25.31% | 36.29% | 107/317 |
| 2017 | 24.80% | 21.77% | 7.32% | 67/248 |
| 2016 | 12.50% | -11.28% | -- | 12/189 |
| 0.68% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 9.36% | 3.51% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 8.56% | 0.85% |
| 科伦药业 | 002422 | 医药生物 | 7.96% | 0.31% |
| 石药创新 | 300765 | 医药生物 | 5.44% | 0.14% |
| 荣昌生物 | 688331 | -- | 5.36% | 0.01% |
| 百济神州 | 688235 | -- | 5.09% | 0.08% |
| 泽璟制药 | 688266 | -- | 4.77% | 0.65% |
| 泰格医药 | 300347 | 医药生物 | 2.82% | 1.37% |
| 奕瑞科技 | 688301 | -- | 2.58% | 0.70% |