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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
34.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
27.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
28.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
52.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
19.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 25.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.0830
+0.24%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.31亿元
环比 -2.95%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 91.18% | 11,917.69 |
| 租赁和商务服务业 | 1.32% | 171.87 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.26% | 165.32 |
| 房地产业 | 0.56% | 73.63 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.42% | 54.64 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 6.01 |
| 采矿业 | 0.01% | 1.24 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.24 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 石头科技 | 630.92 | 3.87% |
| 中瓷电子 | 556 | 3.41% |
| 中际旭创 | 446.32 | 2.73% |
| 东鹏饮料 | 319.15 | 1.96% |
| 九号公司 | 300.05 | 1.84% |
| 燕京啤酒 | 233.17 | 1.43% |
| 中国中免 | 211.69 | 1.30% |
| 贵州茅台 | 209.43 | 1.28% |
| 宁德时代 | 196.19 | 1.20% |
| 新乳业 | 184.27 | 1.13% |
| 海光信息 | 156.35 | 0.96% |
| 福田汽车 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 春风转债 | 113704 | 0.10% | 13.4 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 38% | 87% | 18.4% | -0.18 | 12.0% |
| 近3年 | 12% | 29% | 25.0% | -0.16 | 39.9% |
| 近5年 | 36% | 46% | 25.6% | -0.21 | 47.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
61.0%
平均收益 5.00%
满1年
62.0%
平均收益 11.20%
满2年
64.0%
平均收益 24.38%
满3年
62.0%
平均收益 42.79%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.79% | -1.72% | -- | 889/1115 |
| 近3月 | -9.43% | -8.14% | 11.49% | 649/1095 |
| 近6月 | -1.05% | -0.60% | 12.05% | 594/1074 |
| 近1年 | -1.84% | 0.84% | 12.05% | 640/1022 |
| 近3年 | -7.38% | 23.61% | 39.88% | 730/836 |
| 近5年 | -18.38% | -6.52% | 47.79% | 416/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 108.30% | 54.09% | 50.29% | 263/1127 |
| 今年以来 | -2.44% | -1.95% | 12.05% | 723/1127 |
| 2025 | 23.34% | 17.66% | 10.63% | 641/1065 |
| 2024 | -1.26% | 14.69% | 31.38% | 669/990 |
| 2023 | -22.26% | -11.38% | 31.25% | 820/933 |
| 2022 | -8.48% | -21.63% | 25.18% | 155/828 |
| 2021 | 31.06% | -5.20% | 18.52% | 75/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.8% · 债券 0.1% · 现金 6.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 7.77% |
| 139.97 |
| 0.86% |
| 安琪酵母 | 130.06 | 0.80% |
| 阳光电源 | 128.69 | 0.79% |
| 安集科技 | 129.04 | 0.79% |
| 盐津铺子 | 117.19 | 0.72% |
| 世纪华通 | 89.64 | 0.55% |
| 飞龙股份 | 89.83 | 0.55% |
| 招商蛇口 | 79.84 | 0.49% |
| 东方电气 | 79.98 | 0.49% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 石头科技 | 739.23 | 4.53% |
| 东鹏饮料 | 733.27 | 4.49% |
| 燕京啤酒 | 675.33 | 4.14% |
| 九号公司 | 674.94 | 4.14% |
| 中际旭创 | 448.17 | 2.75% |
| 海尔智家 | 371.76 | 2.28% |
| 中熔电气 | 283.89 | 1.74% |
| 阳光电源 | 256.28 | 1.57% |
| 美的集团 | 245.35 | 1.50% |
| 立讯精密 | 239.4 | 1.47% |
| 三环集团 | 224.14 | 1.37% |
| 岱美股份 | 204.62 | 1.25% |
| 中瓷电子 | 194.97 | 1.19% |
| 北方华创 | 186.64 | 1.14% |
| 安琪酵母 | 180.33 | 1.10% |
| 宁德时代 | 165.95 | 1.02% |
| 潍柴动力 | 159.9 | 0.98% |
| 新乳业 | 154.53 | 0.95% |
| 春风动力 | 153.39 | 0.94% |
| 顺络电子 | 150.7 | 0.92% |
| 42.10% |
| 27.21% |
| 15.16% |
| 304/508 |
| 2019 | 73.17% | 36.06% | 14.56% | 24/375 |
| 2018 | -29.26% | -25.31% | 33.42% | 249/317 |
| 2017 | 17.90% | 21.77% | 11.32% | 91/248 |
| 2016 | -8.40% | -11.28% | -- | 101/189 |
| 3.54% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 7.52% | 0.24% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 7.00% | 1.88% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 5.78% | 1.59% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 5.75% | 新增 |
| 中熔电气 | 301031 | 电子 | 4.11% | 0.30% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 4.06% | 0.20% |
| 中瓷电子 | 003031 | 通信 | 3.86% | 新增 |
| 石头科技 | 688169 | -- | 3.63% | 0.82% |
| 安琪酵母 | 600298 | 食品饮料 | 2.77% | 1.73% |