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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2018-03-30 至 2026-09-18 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
52.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
79.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
53.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
8.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
33.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 48.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
2.5300
--
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
18
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.5%
2018-03-30 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
6.84亿元
环比 217.48%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新易盛 | 7,528.19 | 72.34% |
| 立讯精密 | 5,317.79 | 51.10% |
| 豪威集团 | 5,230.78 | 50.26% |
| 芯碁微装 | 5,097.92 | 48.98% |
| 天孚通信 | 5,004.71 | 48.09% |
| 中际旭创 | 4,377.86 | 42.07% |
| 兆易创新 | 3,682.67 | 35.39% |
| 三环集团 | 3,502.75 | 33.66% |
| 杭电股份 | 3,447.51 | 33.13% |
| 永鼎股份 | 3,437.92 | 33.03% |
| 芯原股份 | 3,393.1 | 32.60% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 欧通转债 | 123241 | 0.00% | 1.25 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 60% | 8% | 85.1% | 0.48 | 35.2% |
| 近3年 | 48% | 10% | 63.1% | 0.38 | 35.2% |
| 近5年 | 53% | 8% | 55.1% | 0.02 | 56.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 5.67%
满1年
62.0%
平均收益 12.32%
满2年
65.0%
平均收益 22.92%
满3年
65.0%
平均收益 27.80%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 3.18% | -3.40% | -- | 254/2116 |
| 近3月 | -17.13% | -8.79% | 35.24% | 1714/2099 |
| 近6月 | 25.19% | -3.46% | 35.24% | 240/2098 |
| 近1年 | 42.45% | -0.32% | 35.24% | 181/2087 |
| 近3年 | 97.97% | 21.53% | 35.24% | 215/1950 |
| 近5年 | 12.64% | -7.18% | 56.42% | 695/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 153.00% | 40.61% | 58.87% | 472/2120 |
| 今年以来 | 27.65% | -2.65% | 35.24% | 262/2120 |
| 2025 | 47.58% | 17.66% | 18.21% | 338/2142 |
| 2024 | 5.58% | 14.69% | 21.62% | 891/2138 |
| 2023 | -21.63% | -11.38% | 30.49% | 1891/2125 |
| 2022 | -26.29% | -21.63% | 29.61% | 1662/2021 |
| 2021 | -2.82% | -5.20% | 19.68% | 1632/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.3% · 债券 --% · 现金 9.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 9.03% | 0.73% |
| 风华高科 |
| 3,390.95 |
| 32.58% |
| 中天科技 | 3,297.1 | 31.68% |
| 华正新材 | 3,122.97 | 30.01% |
| 方邦股份 | 3,111.99 | 29.90% |
| 亨通光电 | 2,950.05 | 28.35% |
| 长飞光纤 | 2,882.14 | 27.69% |
| 博敏电子 | 2,826.5 | 27.16% |
| 炬光科技 | 2,461.04 | 23.65% |
| 寒武纪 | 2,326.39 | 22.35% |
| 蘅东光 | 2,155.23 | 20.71% |
| 海光信息 | 2,106.7 | 20.24% |
| 澜起科技 | 1,764.73 | 16.96% |
| 德福科技 | 1,713.76 | 16.47% |
| 紫光股份 | 1,513.19 | 14.54% |
| 品高股份 | 1,471.88 | 14.14% |
| 欧陆通 | 1,466.89 | 14.09% |
| 深南电路 | 1,383.72 | 13.30% |
| 景旺电子 | 1,372.05 | 13.18% |
| 晶合集成 | 1,281.76 | 12.32% |
| 盛科通信 | 1,200.41 | 11.53% |
| 中富电路 | 1,172.34 | 11.26% |
| 科创新源 | 1,167.98 | 11.22% |
| 亿纬锂能 | 1,152 | 11.07% |
| 中国长城 | 1,128.83 | 10.85% |
| 中一科技 | 1,051.86 | 10.11% |
| 川环科技 | 1,036.15 | 9.96% |
| 钧达股份 | 967.68 | 9.30% |
| 博迁新材 | 947.98 | 9.11% |
| 鹏辉能源 | 920.38 | 8.84% |
| 伟测科技 | 900 | 8.65% |
| 鼎通科技 | 887.86 | 8.53% |
| 铜冠铜箔 | 859.56 | 8.26% |
| 盛合晶微 | 791.98 | 7.61% |
| 中文在线 | 786.69 | 7.56% |
| 兴森科技 | 735.16 | 7.06% |
| 安科瑞 | 728.59 | 7.00% |
| 巨人网络 | 693.92 | 6.67% |
| 胜蓝股份 | 608.47 | 5.85% |
| 盛剑科技 | 584.42 | 5.62% |
| 先惠技术 | 544.68 | 5.23% |
| 佛塑科技 | 541.01 | 5.20% |
| 英维克 | 531.63 | 5.11% |
| 欣旺达 | 492.83 | 4.74% |
| 华宝新能 | 468.27 | 4.50% |
| 工业富联 | 441.27 | 4.24% |
| 三孚新科 | 437.88 | 4.21% |
| 兴业银锡 | 431.43 | 4.15% |
| 天赐材料 | 426.21 | 4.10% |
| 盛达资源 | 411.48 | 3.95% |
| 国科微 | 406.3 | 3.90% |
| 杰华特 | 401.81 | 3.86% |
| 浪潮信息 | 400.54 | 3.85% |
| 富临精工 | 393.8 | 3.78% |
| 火炬电子 | 385.09 | 3.70% |
| 山东黄金 | 376.86 | 3.62% |
| 神州数码 | 370.44 | 3.56% |
| 世纪华通 | 366.21 | 3.52% |
| 晶盛机电 | 347.39 | 3.34% |
| 迈为股份 | 340.51 | 3.27% |
| 上海新阳 | 338.98 | 3.26% |
| 西部黄金 | 338.08 | 3.25% |
| 天山电子 | 327.14 | 3.14% |
| 和胜股份 | 325.64 | 3.13% |
| 优刻得 | 320.01 | 3.07% |
| 赤峰黄金 | 314.94 | 3.03% |
| 联讯仪器 | 284.18 | 2.73% |
| 完美世界 | 281.01 | 2.70% |
| 致尚科技 | 279.38 | 2.68% |
| 凯盛科技 | 273.6 | 2.63% |
| 沃尔核材 | 272.58 | 2.62% |
| 航发科技 | 270.06 | 2.59% |
| 腾景科技 | 251.03 | 2.41% |
| 晓程科技 | 249.76 | 2.40% |
| 华勤技术 | 250.11 | 2.40% |
| 灿芯股份 | 243.03 | 2.34% |
| 江南新材 | 233.03 | 2.24% |
| 汇成真空 | 231.63 | 2.23% |
| 拉普拉斯 | 231.6 | 2.23% |
| 菲菱科思 | 229.93 | 2.21% |
| 东阳光 | 229.6 | 2.21% |
| 起帆电缆 | 223.08 | 2.14% |
| 宁德时代 | 220.84 | 2.12% |
| 明阳智能 | 220.85 | 2.12% |
| 天齐锂业 | 219.31 | 2.11% |
| 长川科技 | 216.36 | 2.08% |
| 潍柴重机 | 212.78 | 2.04% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 豪威集团 | 4,873.82 | 46.83% |
| 新易盛 | 4,856.95 | 46.67% |
| 立讯精密 | 4,808.4 | 46.20% |
| 杭电股份 | 4,113.41 | 39.52% |
| 芯原股份 | 3,508.86 | 33.72% |
| 兆易创新 | 2,934.46 | 28.20% |
| 寒武纪 | 2,792.6 | 26.83% |
| 炬光科技 | 2,389.32 | 22.96% |
| 海光信息 | 2,384.14 | 22.91% |
| 芯碁微装 | 2,023.32 | 19.44% |
| 亨通光电 | 2,011.68 | 19.33% |
| 晶合集成 | 1,904.94 | 18.30% |
| 德福科技 | 1,571.2 | 15.10% |
| 紫光股份 | 1,540.98 | 14.81% |
| 蘅东光 | 1,496.53 | 14.38% |
| 川环科技 | 1,370.23 | 13.17% |
| 长飞光纤 | 1,355 | 13.02% |
| 鹏辉能源 | 1,292.5 | 12.42% |
| 中际旭创 | 1,267.07 | 12.17% |
| 鼎通科技 | 1,265.57 | 12.16% |
| 品高股份 | 1,194.4 | 11.48% |
| 亿纬锂能 | 1,187.76 | 11.41% |
| 盛合晶微 | 1,174.02 | 11.28% |
| 深南电路 | 1,169.97 | 11.24% |
| 盛科通信 | 1,166.96 | 11.21% |
| 科创新源 | 1,118.06 | 10.74% |
| 中富电路 | 1,077.63 | 10.35% |
| 英维克 | 1,057.51 | 10.16% |
| 胜蓝股份 | 1,051.45 | 10.10% |
| 博迁新材 | 1,031.93 | 9.92% |
| 中国长城 | 1,017.62 | 9.78% |
| 钧达股份 | 967.86 | 9.30% |
| 伟测科技 | 934.76 | 8.98% |
| 铜冠铜箔 | 927.5 | 8.91% |
| 天孚通信 | 874.75 | 8.41% |
| 中文在线 | 779.06 | 7.49% |
| 腾景科技 | 767.58 | 7.38% |
| 兴森科技 | 654.35 | 6.29% |
| 巨人网络 | 623.19 | 5.99% |
| 澜起科技 | 617.77 | 5.94% |
| 佛塑科技 | 595.43 | 5.72% |
| 精智达 | 594.77 | 5.72% |
| 安科瑞 | 561.77 | 5.40% |
| 天赐材料 | 543.44 | 5.22% |
| 中天科技 | 538.26 | 5.17% |
| 欣旺达 | 499.18 | 4.80% |
| 三孚新科 | 482.45 | 4.64% |
| 和胜股份 | 481.26 | 4.62% |
| 华宝新能 | 474.49 | 4.56% |
| 先惠技术 | 473.26 | 4.55% |
| 工业富联 | 466.98 | 4.49% |
| 东山精密 | 463.67 | 4.46% |
| 中一科技 | 462.56 | 4.44% |
| 国科微 | 440.08 | 4.23% |
| 富临精工 | 435.01 | 4.18% |
| 杰华特 | 419.61 | 4.03% |
| 浪潮信息 | 389.97 | 3.75% |
| 晶盛机电 | 371.22 | 3.57% |
| 兴业银锡 | 356.09 | 3.42% |
| 上海新阳 | 353.47 | 3.40% |
| 世纪华通 | 352.48 | 3.39% |
| 麦格米特 | 347.11 | 3.34% |
| 神州数码 | 346.18 | 3.33% |
| 天山电子 | 339.45 | 3.26% |
| 迈为股份 | 310.51 | 2.98% |
| 芯源微 | 309.23 | 2.97% |
| 西部黄金 | 306.73 | 2.95% |
| 赤峰黄金 | 304.84 | 2.93% |
| 盛达资源 | 303.44 | 2.92% |
| 中芯国际 | 302.2 | 2.90% |
| 优刻得 | 293.74 | 2.82% |
| 华勤技术 | 288.96 | 2.78% |
| 盛美上海 | 286.4 | 2.75% |
| 菲菱科思 | 285.48 | 2.74% |
| 致尚科技 | 277.95 | 2.67% |
| 山东黄金 | 274.72 | 2.64% |
| 航发科技 | 274.44 | 2.64% |
| 完美世界 | 268.3 | 2.58% |
| 凯盛科技 | 268.27 | 2.58% |
| 拓荆科技 | 266.53 | 2.56% |
| 高澜股份 | 252.38 | 2.43% |
| 汇成真空 | 252.16 | 2.42% |
| 江南新材 | 250.06 | 2.40% |
| 华虹宏力 | 242.28 | 2.33% |
| 沃尔核材 | 241.58 | 2.32% |
| 宁德时代 | 240.29 | 2.31% |
| 拉普拉斯 | 234.02 | 2.25% |
| 长川科技 | 232.46 | 2.23% |
| 京仪装备 | 226.68 | 2.18% |
| 起帆电缆 | 220.57 | 2.12% |
| 东阳光 | 209.65 | 2.01% |
| 55.85% |
| 27.21% |
| 15.52% |
| 553/1778 |
| 2019 | 53.54% | 36.06% | 11.74% | 228/1679 |
| 2018 | -22.76% | -25.31% | 26.53% | 1212/1566 |
| 2017 | 27.84% | 21.77% | 10.76% | 97/1316 |
| 2016 | -5.53% | -11.28% | 11.26% | 797/1035 |
| 2015 | 1.20% | 5.58% | -- | 418/624 |
| 华正新材 | 603186 | 电子 | 7.64% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 7.52% | 1.18% |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 7.01% | 4.40% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 6.33% | 1.00% |
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 6.09% | 新增 |
| 风华高科 | 000636 | 电子 | 6.08% | 新增 |
| 中天科技 | 600522 | 通信 | 6.06% | 新增 |
| 芯碁微装 | 688630 | -- | 5.15% | 新增 |
| 方邦股份 | 688020 | -- | 4.97% | 新增 |