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基金诊断
华商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
77.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
99.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
79.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
16.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
91.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.0540
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
171.85亿元
环比 34.25%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.79% | 460,988.79 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.85% | 102,734.65 |
| 房地产业 | 0.62% | 22,224.47 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.55% | 19,993.32 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.35% | 12,740.57 |
| 租赁和商务服务业 | 0.16% | 5,901.58 |
| 卫生和社会工作 | 0.12% | 4,376.47 |
| 采矿业 | 0.07% | 2,479.13 |
| 金融业 | 0.00% | 0.18 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 52,041.63 | 2.85% |
| 浪潮信息 | 44,261.5 | 2.43% |
| 中芯国际 | 42,873.35 | 2.35% |
| 海光信息 | 42,409.98 | 2.32% |
| 中国联通 | 40,460.63 | 2.22% |
| 华虹宏力 | 39,893.1 | 2.19% |
| 盛科通信 | 33,911.18 | 1.86% |
| 北方华创 | 32,275.46 | 1.77% |
| 环旭电子 | 31,650.61 | 1.74% |
| 北方稀土 | 28,726.49 | 1.57% |
| 新宙邦 | 28,188.11 | 1.55% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债09 | 019835 | 2.25% | 81,233.47 |
| 24中信银行债01 | 212400007 | 2.16% | 78,036.32 |
| 25光大银行债01 | 212500016 | 2.02% | 72,929.49 |
| 25浦发银行01 | 2528007 | 1.93% | 69,624.66 |
| 25农业银行科创债 | 2528010 | 1.81% | 65,337.98 |
| 天23转债 | 118031 | 0.32% | 11,542.72 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.31% | 11,122.13 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.26% | 9,248.03 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.25% | 8,853 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 92% | 25% | 10.4% | 1.34 | 5.2% |
| 近3年 | 73% | 12% | 14.1% | 0.85 | 12.6% |
| 近5年 | 75% | 14% | 13.0% | 0.38 | 21.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 3.72%
满1年
69.0%
平均收益 7.69%
满2年
67.0%
平均收益 15.12%
满3年
70.0%
平均收益 23.28%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.54% | -1.72% | -- | 201/2760 |
| 近3月 | 0.00% | -8.14% | 5.24% | 1396/2662 |
| 近6月 | 7.71% | -0.60% | 5.24% | 54/2519 |
| 近1年 | 15.39% | 0.84% | 5.24% | 13/2269 |
| 近3年 | 45.98% | 23.61% | 12.56% | 14/1641 |
| 近5年 | 36.39% | -6.52% | 21.55% | 18/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 105.40% | 36.16% | 24.15% | 201/2805 |
| 今年以来 | 10.43% | -1.95% | 5.24% | 23/2806 |
| 2025 | 22.61% | 17.66% | 8.13% | 34/2458 |
| 2024 | 9.29% | 14.69% | 12.31% | 95/2107 |
| 2023 | -1.21% | -11.38% | 9.60% | 1623/1880 |
| 2022 | -1.26% | -21.63% | 16.58% | 1011/1647 |
| 2021 | 33.49% | -5.20% | 11.37% | 14/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 17.5% · 债券 84.3% · 现金 3.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- |
| 芯原股份 |
| 27,874.58 |
| 1.53% |
| 招商银行 | 27,010.66 | 1.48% |
| 三友化工 | 24,798.93 | 1.36% |
| 农业银行 | 24,263.99 | 1.33% |
| 兆驰股份 | 23,339.13 | 1.28% |
| 富创精密 | 22,795.62 | 1.25% |
| 东阳光 | 21,966.1 | 1.20% |
| 华勤技术 | 21,112.53 | 1.16% |
| 光环新网 | 20,610.55 | 1.13% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 环旭电子 | 50,297.05 | 2.76% |
| 华虹宏力 | 42,297.33 | 2.32% |
| 中国联通 | 38,601.21 | 2.12% |
| 寒武纪 | 35,382.93 | 1.94% |
| 盛科通信 | 34,532.52 | 1.89% |
| 新宙邦 | 33,786.95 | 1.85% |
| 北方稀土 | 28,595.35 | 1.57% |
| 富创精密 | 27,858.76 | 1.53% |
| 润泽科技 | 27,241.14 | 1.49% |
| 兆驰股份 | 26,696.17 | 1.46% |
| 招商银行 | 25,801.59 | 1.41% |
| 海科新源 | 24,844.46 | 1.36% |
| 中芯国际 | 24,036.67 | 1.32% |
| 光环新网 | 23,552.74 | 1.29% |
| 东阳光 | 23,292.69 | 1.28% |
| 农业银行 | 23,302.64 | 1.28% |
| 艾罗能源 | 21,414.21 | 1.17% |
| 北方华创 | 20,970.3 | 1.15% |
| 中稀有色 | 19,426.66 | 1.06% |
| 中兴通讯 | 18,590.06 | 1.02% |
| 国泰转债 | 127040 | 0.25% | 9,016.14 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.25% | 8,837.02 |
| 福22转债 | 113661 | 0.24% | 8,730.88 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.22% | 7,994.9 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.17% | 6,139.25 |
| 通22转债 | 110085 | 0.16% | 5,805.56 |
| 华医转债 | 123251 | 0.16% | 5,858.49 |
| 银轮转债 | 127037 | 0.15% | 5,508.92 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.15% | 5,278.6 |
| 重银转债 | 113056 | 0.14% | 5,105.42 |
| 微导转债 | 118058 | 0.14% | 5,169.77 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.14% | 5,098.61 |
| 运机转债 | 127092 | 0.14% | 4,873.55 |
| 南航转债 | 110075 | 0.13% | 4,673.69 |
| 国微转债 | 127038 | 0.13% | 4,752.94 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.12% | 4,307.84 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.12% | 4,483.55 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.12% | 4,148.67 |
| 道通转债 | 118013 | 0.11% | 3,973.27 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.11% | 3,888.95 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.11% | 4,135.42 |
| 精测转2 | 123176 | 0.11% | 4,090.35 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.11% | 4,133.95 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.10% | 3,750.57 |
| 财通转债 | 113043 | 0.10% | 3,487.98 |
| 洋丰转债 | 127031 | 0.10% | 3,571.78 |
| 长海转债 | 123091 | 0.09% | 3,083.79 |
| 丰山转债 | 113649 | 0.09% | 3,153.03 |
| 国检转债 | 113688 | 0.09% | 3,370.79 |
| 超达转债 | 123187 | 0.09% | 3,298.33 |
| 东南转债 | 127103 | 0.09% | 3,393.1 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.09% | 3,078.66 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.08% | 2,903.53 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.08% | 3,033.65 |
| 昌红转债 | 123109 | 0.08% | 2,829.27 |
| 金诚转债 | 113615 | 0.08% | 2,730.33 |
| 泰瑞转债 | 113686 | 0.08% | 2,968.22 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.08% | 2,972.05 |
| 优彩转债 | 127078 | 0.08% | 2,746.89 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.08% | 2,933.78 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.07% | 2,356.15 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.07% | 2,609.06 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.07% | 2,471.95 |
| 广核转债 | 127110 | 0.07% | 2,386.08 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.07% | 2,357.39 |
| 豪美转债 | 127053 | 0.07% | 2,599.2 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.07% | 2,488.13 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.06% | 2,338.15 |
| 华辰转债 | 113695 | 0.06% | 2,163.81 |
| 宏微转债 | 118040 | 0.06% | 2,298.79 |
| 金田转债 | 113046 | 0.06% | 2,085.31 |
| 电化转债 | 127109 | 0.06% | 2,024.15 |
| 正元转02 | 123196 | 0.06% | 2,040.15 |
| 严牌转债 | 123243 | 0.06% | 2,054.24 |
| 泰坦转债 | 127096 | 0.06% | 2,015.09 |
| 锦浪转02 | 123259 | 0.06% | 2,320.52 |
| 博实转债 | 127072 | 0.06% | 1,986.04 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.05% | 1,647.06 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.05% | 1,798.71 |
| 双良转债 | 110095 | 0.05% | 1,768.59 |
| 应流转债 | 113697 | 0.05% | 1,980.78 |
| 泰福转债 | 123160 | 0.05% | 1,831.52 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.05% | 1,788.86 |
| 正帆转债 | 118053 | 0.04% | 1,272.08 |
| 瑞可转债 | 118060 | 0.04% | 1,385.24 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.04% | 1,315.29 |
| 苏利转债 | 113640 | 0.04% | 1,514.79 |
| 节能转债 | 113051 | 0.03% | 975.55 |
| 友发转债 | 113058 | 0.03% | 918.76 |
| 天业转债 | 110087 | 0.03% | 927.54 |
| 航宇转债 | 118050 | 0.03% | 1,063.26 |
| 回天转债 | 123165 | 0.03% | 1,007.9 |
| 聚隆转债 | 123209 | 0.03% | 938.46 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.03% | 909.77 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.03% | 948.99 |
| 精装转债 | 127055 | 0.03% | 1,017.48 |
| 顺博转债 | 127068 | 0.03% | 959.97 |
| 巨星转债 | 113648 | 0.02% | 573 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.02% | 780.91 |
| 强力转债 | 123076 | 0.02% | 735.23 |
| 山石转债 | 118007 | 0.02% | 646.48 |
| 恒锋转债 | 123173 | 0.02% | 772.89 |
| 裕兴转债 | 123144 | 0.02% | 837.17 |
| G三峡EB2 | 132026 | 0.02% | 667.53 |
| 铭利转债 | 123215 | 0.02% | 859.83 |
| 帝欧转债 | 127047 | 0.02% | 864.31 |
| 能化转债 | 127027 | 0.02% | 712.19 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.01% | 343.75 |
| 芯海转债 | 118015 | 0.01% | 365.55 |
| 芯能转债 | 113679 | 0.01% | 414.53 |
| 春23转债 | 113667 | 0.01% | 390.84 |
| 江山转债 | 113625 | 0.01% | 406.07 |
| 天奈转债 | 118005 | 0.01% | 492.69 |
| 博俊转债 | 123222 | 0.01% | 513.62 |
| 聚合转债 | 111003 | 0.00% | 138.83 |
| 20.59% |
| 27.21% |
| 3.02% |
| 28/1094 |
| 2019 | 4.37% | 36.06% | 2.33% | 633/943 |
| 2018 | -19.79% | -25.31% | 21.16% | 819/820 |
| 2017 | -0.75% | 21.77% | 2.61% | 630/712 |
| 2016 | 4.62% | -11.28% | 2.06% | 31/591 |
| 2015 | 1.70% | 5.58% | -- | 398/424 |
| 1.56% |
| 0.77% |
| 浪潮信息 | 000977 | 计算机 | 1.43% | 0.18% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 1.09% | 0.39% |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 1.07% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 1.07% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.96% | 0.49% |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.58% | 新增 |
| 富创精密 | 688409 | -- | 0.51% | 0.11% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.46% | 新增 |
| 华勤技术 | 603296 | 电子 | 0.41% | 新增 |