页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
华银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
20.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
9.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
12.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
32.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
36.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.5%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -9.7%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.1703
+1.54%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
27
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.5%
网格适配度
62
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.2964 · 低位区间 -9.0% · 高位区间 +8.3%
当前偏离锚值 -9.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.09亿元
环比 -19.78%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 87.10% | 797.55 |
| 批发和零售业 | 2.09% | 19.1 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.99% | 18.21 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.16% | 10.64 |
| 卫生和社会工作 | 0.41% | 3.77 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.06% | 0.51 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 福达股份 | 31.4 | 2.32% |
| 通行宝 | 27.85 | 2.06% |
| 双箭股份 | 26.76 | 1.98% |
| 克明食品 | 26.69 | 1.97% |
| 丰原药业 | 26.65 | 1.97% |
| 恒丰纸业 | 26.28 | 1.94% |
| 宁水集团 | 26.3 | 1.94% |
| 元祖股份 | 25.35 | 1.87% |
| 赛科希德 | 24.95 | 1.84% |
| 比亚迪 | 21.11 | 1.56% |
| 伯特利 | 14.58 | 1.08% |
| 西山科技 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 3% | 34% | 22.6% | -1.10 | 33.9% |
| 近3年 | 7% | 29% | 24.9% | -0.25 | 35.4% |
| 近5年 | 25% | 34% | 25.5% | -0.25 | 45.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 1.74%
满1年
57.0%
平均收益 3.94%
满2年
52.0%
平均收益 8.41%
满3年
55.0%
平均收益 16.87%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.80% | -1.72% | -- | 1406/2114 |
| 近3月 | -6.00% | -8.14% | 14.30% | 1224/2099 |
| 近6月 | -12.53% | -0.60% | 23.84% | 1978/2098 |
| 近1年 | -23.31% | 0.84% | 33.89% | 2033/2087 |
| 近3年 | -13.63% | 23.61% | 35.43% | 1849/1948 |
| 近5年 | -22.34% | -6.52% | 45.51% | 1394/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 17.03% | 54.92% | 45.51% | 1673/2120 |
| 今年以来 | -21.51% | -1.95% | 33.15% | 2061/2120 |
| 2025 | 26.68% | 17.66% | 17.77% | 890/2142 |
| 2024 | -18.09% | 14.69% | 34.37% | 2075/2138 |
| 2023 | 1.91% | -11.38% | 21.46% | 258/2125 |
| 2022 | -14.23% | -21.63% | 34.06% | 944/2021 |
| 2021 | 35.53% | -5.20% | 11.00% | 141/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.8% · 债券 --% · 现金 7.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 比亚迪 | 002594 | 汽车 | 5.14% |
| 13.94 |
| 1.03% |
| 常润股份 | 13.76 | 1.02% |
| 天润乳业 | 13.74 | 1.02% |
| 梅轮电梯 | 13.6 | 1.01% |
| 我乐家居 | 13.61 | 1.01% |
| 西大门 | 13.7 | 1.01% |
| 爱丽家居 | 13.49 | 1.00% |
| 扬州金泉 | 13.52 | 1.00% |
| 新日股份 | 13.5 | 1.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 比亚迪 | 46.24 | 3.42% |
| 福耀玻璃 | 41.5 | 3.07% |
| 新泉股份 | 39.41 | 2.91% |
| 爱柯迪 | 28.89 | 2.14% |
| 恒丰纸业 | 28.63 | 2.12% |
| 松原安全 | 26.09 | 1.93% |
| 双箭股份 | 24.72 | 1.83% |
| 宁水集团 | 24.11 | 1.78% |
| 新坐标 | 21.59 | 1.60% |
| 华阳集团 | 19.65 | 1.45% |
| 中鼎股份 | 18.1 | 1.34% |
| 超达装备 | 17.57 | 1.30% |
| 铁流股份 | 17.29 | 1.28% |
| 浙江黎明 | 17.15 | 1.27% |
| 上声电子 | 17.17 | 1.27% |
| 菱电电控 | 16.8 | 1.24% |
| 德赛西威 | 16.64 | 1.23% |
| 新日股份 | 15.88 | 1.17% |
| 赛科希德 | 15.65 | 1.16% |
| 常润股份 | 15.32 | 1.13% |
| 25.18% |
| 27.21% |
| 13.89% |
| 1107/1778 |
| 2019 | 32.38% | 36.06% | 10.21% | 698/1679 |
| 2018 | -26.45% | -25.31% | 28.05% | 1375/1566 |
| 2017 | -11.09% | 21.77% | 15.22% | 1288/1316 |
| 2016 | 12.00% | -11.28% | -- | 32/1035 |
| 0.99% |
| 星宇股份 | 601799 | 汽车 | 4.26% | 0.44% |
| 伯特利 | 603596 | 汽车 | 4.26% | 0.41% |
| 银轮股份 | 002126 | 汽车 | 4.24% | 1.26% |
| 拓普集团 | 601689 | 汽车 | 3.94% | 0.66% |
| 新坐标 | 603040 | 汽车 | 3.70% | 0.92% |
| 德赛西威 | 002920 | 计算机 | 3.56% | 0.08% |
| 新泉股份 | 603179 | 汽车 | 2.96% | 2.28% |
| 华阳集团 | 002906 | 汽车 | 2.94% | 0.29% |
| 科博达 | 603786 | 汽车 | 2.86% | 0.23% |