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基金诊断
光大保德信基金 · 最新净值日期：2026-09-08
净值统计区间：2024-03-22 至 2026-09-08 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
55.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
风险调整后收益 权重 46%
43.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 27%
75.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 27%
56.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5380
0.00%
历史事实记录截至2026-09-08更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.7%
2024-03-22 至 2026-09-08
历史事实记录截至2026-09-08更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.06亿元
环比 -11.77%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 75.81% | 687.93 |
| 采矿业 | 10.18% | 92.38 |
| 制造业 | 3.28% | 29.75 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.63% | 5.72 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.53% | 4.8 |
| 房地产业 | 0.36% | 3.28 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 山金国际 | 43.17 | 3.11% |
| 广发证券 | 42.49 | 3.06% |
| 赤峰黄金 | 35.07 | 2.53% |
| 中金黄金 | 25.22 | 1.82% |
| 兴业证券 | 22.38 | 1.61% |
| 利安隆 | 17.95 | 1.29% |
| 山东黄金 | 16.89 | 1.22% |
| 华泰证券 | 10.7 | 0.77% |
| 神火股份 | 8.97 | 0.65% |
| 中信证券 | 8.71 | 0.63% |
| 益丰药房 | 6.01 | 0.43% |
| 紫金矿业 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 19% | 67% | 14.7% | -0.36 | 17.1% |
| 近3年 | 37% | 76% | 14.6% | 0.26 | 17.1% |
| 近5年 | 72% | 81% | 12.5% | 0.20 | 17.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
70.0%
平均收益 2.79%
满1年
75.0%
平均收益 6.09%
满2年
88.0%
平均收益 12.76%
满3年
89.0%
平均收益 18.18%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.07% | -2.89% | -- | -- |
| 近3月 | 8.92% | -3.29% | 4.70% | -- |
| 近6月 | -1.98% | -2.18% | 10.01% | -- |
| 近1年 | -3.75% | 2.04% | 17.14% | -- |
| 近3年 | 16.60% | 21.89% | 17.14% | -- |
| 近5年 | 21.39% | -8.31% | 17.14% | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 86.02% | 21.11% | 17.14% | -- |
| 今年以来 | -6.22% | -1.54% | 17.14% | -- |
| 2025 | 15.01% | 17.66% | 7.86% | 1309/2142 |
| 2024 | 21.16% | 14.69% | 7.74% | 100/2138 |
| 2023 | -7.10% | -11.38% | 15.94% | 1030/2125 |
| 2022 | -1.40% | -21.63% | 7.05% | 226/2021 |
| 2021 | 5.21% | -5.20% | 2.77% | 1173/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.8% · 债券 6.7% · 现金 2.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 8.00% | 1.78% |
| 中信证券 |
| 5.61 |
| 0.40% |
| 大中矿业 | 3.41 | 0.25% |
| 藏格矿业 | 3.49 | 0.25% |
| 国泰海通 | 3.5 | 0.25% |
| 上海瀚讯 | 3.15 | 0.23% |
| 宏桥控股 | 3.13 | 0.23% |
| 中一科技 | 3.11 | 0.22% |
| 华曙高科 | 2.59 | 0.19% |
| 中科星图 | 2.6 | 0.19% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 建设银行 | 82.91 | 5.97% |
| 工商银行 | 66.61 | 4.80% |
| 宁波银行 | 46.26 | 3.33% |
| 招商证券 | 31.22 | 2.25% |
| 平安银行 | 26 | 1.87% |
| 贵州茅台 | 25.02 | 1.80% |
| 邮储银行 | 22.53 | 1.62% |
| 华泰证券 | 22.04 | 1.59% |
| 药明康德 | 21.2 | 1.53% |
| 招商银行 | 19.42 | 1.40% |
| 中信证券 | 19 | 1.37% |
| 国泰海通 | 16.98 | 1.22% |
| 杭州银行 | 14.16 | 1.02% |
| 中国银河 | 13.62 | 0.98% |
| 中国平安 | 13.44 | 0.97% |
| 美的集团 | 12.52 | 0.90% |
| 五粮液 | 11.88 | 0.86% |
| 利安隆 | 11.71 | 0.84% |
| 苏州银行 | 8.15 | 0.59% |
| 招商蛇口 | 7.75 | 0.56% |
| 17.27% |
| 27.21% |
| 3.49% |
| 1335/1778 |
| 2019 | 7.05% | 36.06% | 0.81% | 1511/1679 |
| 2018 | 2.84% | -25.31% | 5.99% | 133/1566 |
| 2017 | 4.82% | 21.77% | 2.30% | 864/1316 |
| 2016 | 8.30% | -11.28% | 4.04% | 67/1035 |
| 2015 | 0.80% | 5.58% | -- | 439/624 |
| 600030 |
| 非银金融 |
| 7.85% |
| 1.86% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 7.74% | 1.76% |
| 兴业证券 | 601377 | 非银金融 | 6.57% | 3.93% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 6.37% | 0.11% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 5.86% | 0.04% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 5.52% | 0.98% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 5.09% | 0.23% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 4.38% | 新增 |
| 中国银河 | 601881 | 非银金融 | 4.20% | 0.35% |