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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
52.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
37.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
46.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
92.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
50.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5249
+0.13%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.02亿元
环比 -14.17%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 4.86% | 1,947.08 |
| 金融业 | 0.89% | 357.08 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.42% | 166.79 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.11% | 42.78 |
| 采矿业 | 0.06% | 25.14 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 山金国际 | 753.7 | 1.31% |
| 广联航空 | 531.04 | 0.92% |
| 紫金矿业 | 431.37 | 0.75% |
| 新华保险 | 397.48 | 0.69% |
| 华海清科 | 371.43 | 0.65% |
| 北方华创 | 343.02 | 0.60% |
| 沪电股份 | 346 | 0.60% |
| 天孚通信 | 293.42 | 0.51% |
| 赤峰黄金 | 284.29 | 0.49% |
| 通富微电 | 266.99 | 0.46% |
| 生益科技 | 253.66 | 0.44% |
| 佰维存储 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26超长特别国债03 | 2600003 | 15.52% | 6,213.4 |
| 21吉林银行二级 | 2120113 | 5.18% | 2,072.44 |
| 24天津银行二级资本债01 | 232480019 | 5.12% | 2,052.22 |
| 24国开02 | 240202 | 5.08% | 2,033.29 |
| 21国开20 | 210220 | 3.03% | 1,213.77 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 67% | 93% | 3.2% | 0.63 | 2.4% |
| 近3年 | 68% | 94% | 2.9% | 0.61 | 4.2% |
| 近5年 | 7% | 90% | 3.3% | -0.51 | 13.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
69.0%
平均收益 2.16%
满1年
73.0%
平均收益 4.59%
满2年
76.0%
平均收益 9.88%
满3年
80.0%
平均收益 15.89%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.37% | -1.72% | -- | 634/2114 |
| 近3月 | -1.56% | -8.14% | 2.40% | 833/2099 |
| 近6月 | 2.06% | -0.60% | 2.40% | 883/2098 |
| 近1年 | 3.52% | 0.84% | 2.40% | 1180/2087 |
| 近3年 | 10.09% | 23.61% | 4.15% | 1381/1948 |
| 近5年 | -0.78% | -6.52% | 13.82% | 1019/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 52.49% | 23.44% | 14.34% | 1284/2120 |
| 今年以来 | 2.62% | -1.95% | 2.40% | 1069/2120 |
| 2025 | 5.05% | 17.66% | 0.72% | 1764/2142 |
| 2024 | 2.60% | 14.69% | 3.42% | 1224/2138 |
| 2023 | -4.38% | -11.38% | 6.59% | 840/2125 |
| 2022 | -6.16% | -21.63% | 7.17% | 573/2021 |
| 2021 | 6.99% | -5.20% | 3.53% | 971/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 6.3% · 债券 54.9% · 现金 15.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.26% |
| 248.86 |
| 0.43% |
| 长电科技 | 241.24 | 0.42% |
| 中国海油 | 242.79 | 0.42% |
| 芯源微 | 243.94 | 0.42% |
| 光迅科技 | 234.45 | 0.41% |
| 江波龙 | 222.08 | 0.39% |
| 江西铜业 | 224.2 | 0.39% |
| 华泰证券 | 221.39 | 0.38% |
| 云铝股份 | 214.65 | 0.37% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 山金国际 | 800.41 | 1.39% |
| 沪电股份 | 675.05 | 1.17% |
| 广联航空 | 509.46 | 0.89% |
| 赤峰黄金 | 513.47 | 0.89% |
| 紫金矿业 | 510.12 | 0.89% |
| 中国平安 | 499.52 | 0.87% |
| 鼎龙股份 | 493.17 | 0.86% |
| 宇通客车 | 464.72 | 0.81% |
| 华泰证券 | 397.52 | 0.69% |
| 江西铜业 | 388.07 | 0.67% |
| 寒武纪 | 375.55 | 0.65% |
| 工业富联 | 361.96 | 0.63% |
| 天孚通信 | 334.82 | 0.58% |
| 澜起科技 | 334.96 | 0.58% |
| 山推股份 | 330.85 | 0.57% |
| 中际旭创 | 326.22 | 0.57% |
| 华海清科 | 328.92 | 0.57% |
| 盛达资源 | 321.46 | 0.56% |
| 欢瑞世纪 | 318.3 | 0.55% |
| 北方华创 | 312.19 | 0.54% |
| 20.46% |
| 27.21% |
| 6.36% |
| 1225/1778 |
| 2019 | 14.78% | 36.06% | 2.03% | 1190/1679 |
| 2018 | 1.34% | -25.31% | 1.25% | 234/1566 |
| 2017 | 2.30% | 21.77% | 0.98% | 148/248 |
| 2016 | 0.00% | -11.28% | 1.58% | 101/182 |
| 2015 | 0.20% | 5.58% | -- | 78/85 |
| 0.21% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 0.25% | 0.26% |
| 华海清科 | 688120 | -- | 0.24% | 新增 |
| 新华保险 | 601336 | 非银金融 | 0.23% | 0.34% |
| 彩虹股份 | 600707 | 电子 | 0.22% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 0.18% | 新增 |
| 光迅科技 | 002281 | 通信 | 0.17% | 新增 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 0.17% | 0.66% |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 0.16% | 新增 |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 0.15% | 新增 |