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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
74.4
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
97.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
82.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
7.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
73.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.7180
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.91亿元
环比 5.96%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 亿纬锂能 | 384.1 | 4.76% |
| 振华股份 | 139.12 | 1.72% |
| 立昂微 | 79.66 | 0.99% |
| 家联科技 | 64.52 | 0.80% |
| 中科仪 | 10.11 | 0.13% |
| 科莱瑞迪 | 2.5 | 0.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 亿纬锂能 | 427.45 | 5.30% |
| 振华股份 | 130.7 | 1.62% |
| 立昂微 | 82.5 | 1.02% |
| 家联科技 | 70.36 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 兴业转债 | 113052 | 9.21% | 840.6 |
| 精测转2 | 123176 | 7.60% | 693.63 |
| 银轮转债 | 127037 | 5.23% | 477.64 |
| 睿创转债 | 118030 | 5.01% | 457.04 |
| 路维转债 | 118056 | 4.80% | 438.12 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 3.81% | 347.85 |
| 皓元转债 | 118051 | 3.49% | 318.93 |
| 欧通转债 | 123241 | 3.27% | 297.98 |
| 隆22转债 | 113053 | 3.18% | 290.46 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 79% | 4% | 17.2% | 0.76 | 12.8% |
| 近3年 | 82% | 6% | 13.3% | 0.87 | 12.8% |
| 近5年 | 86% | 13% | 11.1% | 0.46 | 14.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
70.0%
平均收益 2.99%
满1年
73.0%
平均收益 5.80%
满2年
75.0%
平均收益 9.82%
满3年
78.0%
平均收益 11.72%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.58% | -1.72% | -- | 1330/1352 |
| 近3月 | -6.17% | -8.14% | 10.58% | 1261/1315 |
| 近6月 | 7.85% | -0.60% | 10.58% | 93/1273 |
| 近1年 | 15.22% | 0.84% | 12.81% | 32/1230 |
| 近3年 | 45.22% | 23.61% | 12.81% | 21/1128 |
| 近5年 | 37.66% | -6.52% | 14.73% | 26/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 71.80% | 31.13% | 14.73% | 65/1381 |
| 今年以来 | 10.62% | -1.95% | 12.81% | 49/1381 |
| 2025 | 22.96% | 17.66% | 6.78% | 34/1313 |
| 2024 | 9.45% | 14.69% | 9.34% | 130/1329 |
| 2023 | -7.09% | -11.38% | 11.65% | 1279/1321 |
| 2022 | -3.20% | -21.63% | 8.07% | 653/1173 |
| 2021 | 2.80% | -5.20% | 4.87% | 580/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2023-09-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 600519 | 1.79% |
| 格力电器 | 000651 | 1.62% |
| 0.87% |
| 中科仪 | 38.77 | 0.48% |
| 科莱瑞迪 | 7.8 | 0.10% |
| 赫达转债 |
| 127088 |
| 2.45% |
| 223.41 |
| 微导转债 | 118058 | 2.25% | 205.13 |
| 瑞可转债 | 118060 | 2.25% | 205.12 |
| 岱美转债 | 113673 | 2.05% | 186.66 |
| 华懋转债 | 113677 | 1.90% | 173.06 |
| 牧原转债 | 127045 | 1.05% | 95.88 |
| 华医转债 | 123251 | 1.02% | 93.28 |
| 11.43% |
| 27.21% |
| 2.61% |
| 186/506 |
| 2019 | 2.10% | 36.06% | 0.89% | 212/232 |
| 2018 | 0.09% | -25.31% | 3.96% | 148/239 |
| 2017 | 9.60% | 21.77% | -- | 18/248 |
| 巨星农牧 | 603477 | 1.53% |
| 新五丰 | 600975 | 1.46% |
| 匠心家居 | 301061 | 1.27% |
| 嘉益股份 | 301004 | 1.16% |
| 唐人神 | 002567 | 0.97% |
| 华统股份 | 002840 | 0.88% |
| 京基智农 | 000048 | 0.83% |
| 五粮液 | 000858 | 0.71% |