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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
44.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
34.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
32.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
74.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
46.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -2.8%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0246
+0.16%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.6%
网格适配度
48
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0537 · 低位区间 -2.5% · 高位区间 +2.9%
当前偏离锚值 -2.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.03亿元
环比 -20.73%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 28.24% | 150.71 |
| 金融业 | 24.18% | 129.02 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 8.36% | 44.62 |
| 采矿业 | 7.15% | 38.13 |
| 文化、体育和娱乐业 | 4.42% | 23.58 |
| 批发和零售业 | 4.07% | 21.73 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.50% | 18.69 |
| 建筑业 | 3.42% | 18.26 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.08% | 11.09 |
| 房地产业 | 0.65% | 3.49 |
| 租赁和商务服务业 | 0.44% | 2.34 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 江阴银行 | 34 | 4.66% |
| 紫江企业 | 31.84 | 4.36% |
| 新媒股份 | 30.74 | 4.21% |
| 光大银行 | 28.92 | 3.96% |
| 上峰材料 | 28.68 | 3.93% |
| 中国平安 | 27.97 | 3.83% |
| 上海银行 | 27.91 | 3.82% |
| 紫金矿业 | 27.84 | 3.82% |
| 洛阳钼业 | 27.27 | 3.74% |
| 大商股份 | 26.87 | 3.68% |
| 川恒股份 | 26.74 | 3.66% |
| 金诚信 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 3.77% | 20.13 |
| 26国债09 | 019835 | 3.75% | 20.03 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 16% | 66% | 13.2% | -0.45 | 18.4% |
| 近3年 | 25% | 75% | 13.8% | 0.12 | 18.4% |
| 近5年 | 54% | 81% | 10.8% | 0.02 | 18.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 2.57%
满1年
83.0%
平均收益 5.65%
满2年
93.0%
平均收益 12.05%
满3年
99.0%
平均收益 18.91%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.94% | -1.72% | -- | 1401/2116 |
| 近3月 | 5.62% | -8.14% | 4.62% | 211/2099 |
| 近6月 | -2.84% | -0.60% | 13.41% | 1559/2098 |
| 近1年 | -4.44% | 0.84% | 18.39% | 1674/2087 |
| 近3年 | 9.86% | 23.61% | 18.39% | 1428/1950 |
| 近5年 | 9.06% | -6.52% | 18.39% | 803/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 67.27% | 20.25% | 18.39% | 1112/2120 |
| 今年以来 | -4.89% | -1.95% | 15.56% | 1687/2120 |
| 2025 | 2.90% | 17.66% | 6.96% | 1940/2142 |
| 2024 | 13.39% | 14.69% | 12.68% | 279/2138 |
| 2023 | -0.76% | -11.38% | 3.31% | 500/2125 |
| 2022 | -2.96% | -21.63% | 3.93% | 345/2021 |
| 2021 | 5.76% | -5.20% | 3.85% | 1116/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 86.5% · 债券 7.5% · 现金 6.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中谷物流 | 603565 | 交通运输 | 2.00% |
| 26.47 |
| 3.63% |
| 国电电力 | 26.41 | 3.62% |
| 海容冷链 | 25.76 | 3.53% |
| 中谷物流 | 25.26 | 3.46% |
| 久立特材 | 24.69 | 3.38% |
| 江苏银行 | 24.52 | 3.36% |
| 兴业银锡 | 24.17 | 3.31% |
| 沪农商行 | 24.13 | 3.31% |
| 东吴证券 | 23.73 | 3.25% |
| 江苏国泰 | 23.68 | 3.24% |
| 成都银行 | 23.57 | 3.23% |
| 兴业银行 | 23.2 | 3.18% |
| 中国建筑 | 23.1 | 3.17% |
| 众业达 | 23.01 | 3.15% |
| 招商银行 | 22.99 | 3.15% |
| 张家港行 | 22.56 | 3.09% |
| 李子园 | 22.27 | 3.05% |
| 森马服饰 | 21.05 | 2.88% |
| 杭州银行 | 20.91 | 2.87% |
| 中远海特 | 20.49 | 2.81% |
| 苏美达 | 20.11 | 2.76% |
| 周大生 | 19.98 | 2.74% |
| 华夏银行 | 19.62 | 2.69% |
| 苏州银行 | 19.45 | 2.67% |
| 史丹利 | 19.24 | 2.64% |
| 盛达资源 | 19.2 | 2.63% |
| 四川成渝 | 19.12 | 2.62% |
| 格力电器 | 19.01 | 2.61% |
| 泸州老窖 | 18.85 | 2.58% |
| 中南传媒 | 18.83 | 2.58% |
| 中钨高新 | 18.3 | 2.51% |
| 花园生物 | 18.32 | 2.51% |
| 中国外运 | 18.3 | 2.51% |
| 北京银行 | 18.15 | 2.49% |
| 伊利股份 | 17.96 | 2.46% |
| 中国石油 | 17.95 | 2.46% |
| 齐鲁银行 | 17.96 | 2.46% |
| 长江传媒 | 17.89 | 2.45% |
| 龙佰集团 | 17.7 | 2.43% |
| 苏农银行 | 17.58 | 2.41% |
| 仙坛股份 | 17.45 | 2.39% |
| 凤凰传媒 | 17.25 | 2.36% |
| 青岛银行 | 17.14 | 2.35% |
| 申能股份 | 16.77 | 2.30% |
| 振德医疗 | 16.65 | 2.28% |
| 亚太科技 | 16.57 | 2.27% |
| 海尔智家 | 16.57 | 2.27% |
| 美盈森 | 16.43 | 2.25% |
| 稳健医疗 | 16.42 | 2.25% |
| 中国移动 | 16.39 | 2.25% |
| 欧派家居 | 15.91 | 2.18% |
| 物产中大 | 15.72 | 2.15% |
| 新华保险 | 15.52 | 2.13% |
| 隆鑫通用 | 15.35 | 2.10% |
| 雅戈尔 | 15.24 | 2.09% |
| 亚宝药业 | 15.18 | 2.08% |
| 嘉友国际 | 14.94 | 2.05% |
| 诺普信 | 14.85 | 2.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 上海银行 | 40.82 | 5.59% |
| 成都银行 | 40.05 | 5.49% |
| 江阴银行 | 36.27 | 4.97% |
| 新媒股份 | 35.88 | 4.92% |
| 光大银行 | 34.39 | 4.71% |
| 苏州银行 | 32.59 | 4.47% |
| 齐鲁银行 | 32.47 | 4.45% |
| 中谷物流 | 32.1 | 4.40% |
| 江苏银行 | 31.33 | 4.29% |
| 沪农商行 | 30.36 | 4.16% |
| 中南传媒 | 29.45 | 4.04% |
| 伊利股份 | 29.39 | 4.03% |
| 金诚信 | 29.16 | 4.00% |
| 中国石油 | 28.44 | 3.90% |
| 上峰材料 | 28.21 | 3.87% |
| 贵阳银行 | 28.24 | 3.87% |
| 兴业银行 | 28.17 | 3.86% |
| 嘉化能源 | 28.04 | 3.84% |
| 苏农银行 | 27.62 | 3.79% |
| 索菲亚 | 27.49 | 3.77% |
| 洛阳钼业 | 27.41 | 3.76% |
| 周大生 | 26.6 | 3.64% |
| 紫金矿业 | 26.45 | 3.62% |
| 招商银行 | 26.07 | 3.57% |
| 华夏银行 | 25.95 | 3.56% |
| 川恒股份 | 25.82 | 3.54% |
| 物产中大 | 25.78 | 3.53% |
| 海容冷链 | 25.61 | 3.51% |
| 中国建筑 | 25.17 | 3.45% |
| 欧派家居 | 25.13 | 3.44% |
| 张家港行 | 25.06 | 3.43% |
| 久立特材 | 24.71 | 3.39% |
| 格力电器 | 24.67 | 3.38% |
| 美的集团 | 23.63 | 3.24% |
| 中信银行 | 23.67 | 3.24% |
| 兴业银锡 | 23.6 | 3.23% |
| 江苏国泰 | 22.97 | 3.15% |
| 中国外运 | 22.17 | 3.04% |
| 长沙银行 | 22.11 | 3.03% |
| 紫江企业 | 21.59 | 2.96% |
| 国电电力 | 21.63 | 2.96% |
| 杭州银行 | 21.47 | 2.94% |
| 东吴证券 | 21.25 | 2.91% |
| 苏美达 | 21.17 | 2.90% |
| 众业达 | 20.97 | 2.87% |
| 史丹利 | 20.26 | 2.78% |
| 中原传媒 | 20.05 | 2.75% |
| 渝农商行 | 19.97 | 2.74% |
| 四川成渝 | 19.85 | 2.72% |
| 凤凰传媒 | 19.88 | 2.72% |
| 中钨高新 | 19.51 | 2.67% |
| 长江传媒 | 19.38 | 2.66% |
| 平安银行 | 19.37 | 2.65% |
| 五粮液 | 19.35 | 2.65% |
| 中国神华 | 19.33 | 2.65% |
| 泸州老窖 | 18.88 | 2.59% |
| 盛达资源 | 18.82 | 2.58% |
| 青岛银行 | 18.36 | 2.52% |
| 中远海特 | 18.28 | 2.51% |
| 中远海控 | 18.31 | 2.51% |
| 中国移动 | 18.01 | 2.47% |
| 东阿阿胶 | 17.93 | 2.46% |
| 华特达因 | 17.93 | 2.46% |
| 仙坛股份 | 17.63 | 2.42% |
| 无锡银行 | 17.24 | 2.36% |
| 大商股份 | 17.19 | 2.36% |
| 森马服饰 | 17.16 | 2.35% |
| 老板电器 | 17.03 | 2.33% |
| 唐山港 | 16.74 | 2.29% |
| 中国平安 | 16.67 | 2.28% |
| 龙佰集团 | 16.53 | 2.26% |
| 亚太科技 | 16.45 | 2.25% |
| 李子园 | 16.32 | 2.24% |
| 兔宝宝 | 16.01 | 2.19% |
| 稳健医疗 | 15.98 | 2.19% |
| 振德医疗 | 15.63 | 2.14% |
| 思维列控 | 15.43 | 2.11% |
| 花园生物 | 15.14 | 2.07% |
| 诺普信 | 15.03 | 2.06% |
| 华电国际 | 15.01 | 2.06% |
| 隆鑫通用 | 14.76 | 2.02% |
| 13.44% |
| 27.21% |
| 3.03% |
| 1493/1778 |
| 2019 | 20.19% | 36.06% | 2.67% | 1003/1679 |
| 2018 | -1.74% | -25.31% | 7.23% | 412/1566 |
| 2017 | 6.01% | 21.77% | 1.92% | 776/1316 |
| 2016 | 4.10% | -11.28% | 0.77% | 165/1035 |
| 2015 | 0.10% | 5.58% | -- | 515/624 |
| 0.66% |
| 雅戈尔 | 600177 | 纺织服饰 | 1.90% | 0.61% |
| 新媒股份 | 300770 | 传媒 | 1.89% | 0.50% |
| 南钢股份 | 600282 | 钢铁 | 1.88% | 0.35% |
| 凤凰传媒 | 601928 | 传媒 | 1.86% | 0.70% |
| 华夏银行 | 600015 | 银行 | 1.84% | 0.50% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 1.83% | 0.33% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 1.82% | 0.55% |
| 江阴银行 | 002807 | 银行 | 1.80% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.80% | 新增 |